《加密貨幣天團》探討了川普政府重新執政後，潛在的加密貨幣政策改變及其對美國區塊鏈產業的影響。隨著關鍵職位如SEC主席和財政部長的重新任命，業界可能迎來友善的監管環境。川普團隊的「加密貨幣天團」由多個具備不同監管理念的候選人組成，致力於在監管與創新之間找到平衡。文章強調，未來的政策將是推動加密貨幣資產合法化和國際化發展的重要力量，可能開啟美國加密貨幣產業的新黃金時代。
原文標題：《加密貨幣天團》登場：亞當開啟加密貨幣時代》
譯本：Luke，MarsBit
在區塊鏈產業對美國政策密切關注的目光下，川普政府再次成為焦點。隨著2025年川普將重新入主白宮，關於其政府核心職務競選中「背景加密貨幣」的討論在業界的領導者。從SEC主席到財政部長，這些掌握金融監管命脈的關鍵職位，如果由加密貨幣友善的人員超越，美國的區塊鏈產業或將迎來令人矚目的重大發展機會。
這種現象並非孤立。近年來，美國對加密貨幣產業的監管政策歷經反复，在支持創新與強化監管之間來回溯。而川普的提議不僅可能改變密碼政策，還可能為區塊鏈技術與區塊鏈技術加密貨幣資產在美國的進一步合法化和推廣開啟了新局面。
誰將成為這個「加密貨幣天團」的核心成員？他們的加密貨幣經驗和闡述將如何影響政策？更重要的是，這將為區塊鏈產業帶來什麼樣的未來？本文將逐一剖析。
歷屆政府與加密貨幣產業：打壓與推動的歷史
在深入川普探討政府可能帶來的加密貨幣政策轉變之前，回顧美國歷屆政府對加密貨幣產業的態度，有助於理解當前政策環境和未來可能的變化。每一屆政府都在探索如何平衡監管與創新，留下了各自深刻的印記。
歐巴馬政府（2009-2017）
2013年，美國贊助商下屬的金融犯罪執法網絡（FinCEN）發布了第一個針對虛擬貨幣的指導意見，要求交易所等服務商遵守反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）法規。指導直接推動早期比特幣交易所Mt.Gox在合規壓力下終止美國業務。同年，FBI關閉了著名的暗網市場「絲綢之路」（Silk Road），並逮捕了其創始人羅斯·烏爾布里希特（羅斯當時，絲綢之路大量使用比特幣進行非法交易，這批新興的比特幣首次成為全球執法機構關注的核心目標。
歐巴馬政府透過這些措施首次展示了對加密貨幣資產的監管認知，重點提出了防範風險和維護金融系統的穩定性。這為後續政府處理加密貨幣奠定了基調，也讓加密貨幣產業認識到了，政府的監管介入已不可避免。接下來的川普政府是否會採取類似的監管態度，還是會採取不同的方式？
川普政府（2017-2021）
在歐巴馬政府初步嘗試對加密貨幣資產進行監管的背景下，川普政府對加密貨幣產業的態度態度更加直接和強硬。川普公開表達了對比特幣和其他加密貨幣資產的不信任，認為這些資產缺乏內在價值並可能助長非法活動。 2019年7月本月，川普在推特上直接批評比特幣：「比特幣不是貨幣，價值高度波動，完全基於空氣。未受監管的加密貨幣資產可能會助長非法活動，包括毒品交易。 」這被視為針對加密貨幣產業的強硬立場。
同時，在傑伊·克萊頓（Jay Clayton）辦公室期間，證券交易委員會（SEC）對未註冊的第一代幣發行（ICO）展開了一系列執法行動，最引人注目的是針對Telegram區塊鏈專案TON 的現場，SEC 認定其代幣銷售違反證券法，最終專案終止。同樣，Kik Interactive 公司的ICO 也遭到了SEC 的起訴，最後該公司支付了500 萬美元的罰金。
儘管川普政府在監管方面抱持強烈的硬態度，仍支持創新上的表演，催生了一定的開放性。商品期貨交易委員會（CFTC）在J. Christopher Giancarlo的推動下，批准了芝加哥商品交易所（CME）與芝加哥選擇權交易所（CBOE）的比特幣期貨合約。這項舉措被視為加密貨幣進入主流金融市場的重要一步，使得加密貨幣產業在強硬的監管中仍看到了觸控發展的曙光。
拜登政府（2021年至今）
在川普政府的雙重政治加密貨幣交易所Coinbase和Kraken啟動調查，確定其部分加密貨幣資產和質押服務構成未註冊證券。這些監管行動在業界引發了普遍的擔憂。
拜登政府進一步收緊了加密貨幣產業的管控。 財政部長珍妮特耶倫明確指出，加密貨幣在非法融資中的使用已成為嚴重問題，並支持將虛擬資產服務打造為（VASP）納入《銀行保密法》監管全局。 SEC對Ripple Labs的訴訟更加凸顯了拜登政府的強硬態度，這起案件不僅在全球範圍內引發了對代幣分類的爭議，也讓整個行業對監管前景充滿疑慮。
在美國加密貨幣政策在不同政府之間相互聯繫的背景下，監管機構的領導層與政策方向對產業的發展至關重要。尤其是證券交易委員會（SEC），其主席的數據和行動直接影響加密貨幣市場的生態。在拜登政府期間，SEC主席加里·根斯勒的強硬監管引發了廣泛的爭議和行業壓力。隨著川普重新上任，SEC的領導階層將發生驚人的巨變。
證券交易委員會（SEC）：Gensler 離任後的新篇章
「加密貨幣苦Gensler 久矣」這可能是無數區塊鏈創業家在聽到加里·根斯勒將於2025 年1 月20 日離隊後心中升起的共同感慨。這位來自2021 年執掌SEC 的主席，實行強硬的執法風格，為整個加密貨幣行業留下了深刻的印記。他的每一次執法行動，都從Ripple 的13 億美元未註冊證券案到了Coinbase和Kraken 的合規問題，都猶如一記重錘，讓嚴重的加密貨幣企業不得不小心翼翼地在規則的邊緣試探。然而，與此同時這位「鐵腕主席」的即將離去，SEC 的風向似乎迎面而來了轉折的機會。
川普的新精英名單上，有兩個讓人耳目一新的名字：特蕾莎古迪吉倫和丹尼爾加拉格。這一潛在的候選人不僅背景各異，也代表著截然不同的監管哲學。
古迪·吉倫的名字第一次出現在區塊鏈圈裡，就被冠上「創新保護者」的標籤。這位資深律師不僅是Goody Counsel的創辦人，無數加密貨幣企業的「法律導師」。她總是告訴創業者：「堅定的規則只會讓人裹足不前，我們需要的是明確的方向，而不是監管的恐懼。」在她的職業生涯中，她的工作既包括幫助企業合法隱蔽監管陷阱，也包括向監管機構傳遞行業的聲音——規則需要與技術共舞而不，足以將其壓制在地。
如果她成為SEC 的下一任主席，她的第一項任務可能就是復興那個被「加密貨幣媽媽」海絲特·斯皮提出卻一直沒有實現的「安全港」計畫。這個計劃為加密貨幣項目提供三年服務她甚至可能進一步全面推動代幣分類標準的明確化，減少行業在合規性上的不確定性，吸引更多企業將目光投向美國。
另一邊的丹尼爾·加拉格則寫下一位不折不扣的「舊框架挑戰者」。一部誕生於上世紀的法律，去管理一個正在加工未來的科技。 」這句話，或許是他職業理念的最佳註腳。加拉格曾直言，如果他成為SEC 主席，他將重新操縱過去所有針對加密貨幣公司的執法行動。他尤其對Ripple案和Coinbase的處罰心存疑慮，認為這些執法行動不僅無法有效保護投資者，反而成就了美國在全球金融科技領域的對抗。
SEC的權力交接將是加密貨幣產業發展的關鍵節點。加里·根斯勒以一套「懲戒式」監管結束模式了他的任期，但他的繼任者可能會帶來一個完全不同的故事情節。古迪·吉倫那樣為創新鋪路的風格，還是加拉格挑戰舊規則的果敢，都讓這個即將揭開的新篇章充滿期待。或許，未來的SEC不會再是創業者口中的“沉重枷鎖”，而是為業界保駕護航的助推器。誰將最終掌舵？加密貨幣產業正屏息待待。
商務部：從傳統到創新，盧特尼克的加密貨幣野心
商務部這個機構，乍聽上去似乎離加密貨幣產業有些遙遠。然而，它是美國經濟政策的重要樞紐，尤其是在全球貿易、技術創新以及國際貿易的提升上，扮演著巨人的角色。商務部長不僅主導美國在國際貿易談判中的談判權力，也負責推動美國企業在全球市場的競爭力。因此，此職位的決策，往往直接影響新興技術在全球市場的定位。
「比特幣，就是未來的經濟」這句話擲地有聲的宣言，或許最能體現霍華德·盧特尼克（Howard Lutnick）對加密的堅定信念。這位億萬富翁、華爾街資深金融家兼坎托·菲茨杰拉德首席執行官，正在成為川普加密貨幣政策藍圖的重要一環——他已被提名為下一任商務部長，肩負起提升美國經濟競爭力的使命。
川普在聲明中表示：「我很高興地宣布，坎托·菲茨杰拉德董事長兼首席執行官霍華德·盧特尼克將加入我的政府，擔任美國商務部長。他將領導我們的關稅和貿易修改，並直接負責美國貿易代表辦公室。著未來的經濟藍圖。
盧特尼克的故事與加密貨幣產業的緊密聯繫始於他對Tether 的合作。從2021 年開始，他的公司Cantor Fitzgerald 幫助Tether 管理了大量支持USDT穩定幣的美國公債股票。這項舉動不僅讓他成為穩定幣生態中的重要推手，也為加密貨幣產業如何與傳統金融橋接提供了實踐樣本。盧特尼克曾在訪談中直言：「比特」幣不僅是未來的資產，更是未來經濟的一部分。 」這句話也成為他政策的最佳註腳。
如果盧特尼克成功擔任商務部長，他的影響力可能遠遠超出傳統的貿易與經濟政策。他極有可能推動美國在國際市場上成為加密的主要倡導者和推動者。他多次強調，美國需要在全球引領數位貨幣革命，而不是被動地跟隨其他國家的腳步。 「我們擁有最大的資本市場和最強的金融體系，如果我們不率先推動加密的廣泛應用，必然會失去這個一個優勢。」他這樣告誡金融同行。
在盧特尼克的政策構想中，穩定幣可能是其推動的核心之一。他深知穩定幣在跨境貿易和支付中的潛力，也明確目前美國對穩定幣的監管不確定性如何實現作為商務部長，他可能會聲明將穩定幣納入更明確的監管框架，同時鼓勵更多企業將穩定幣納入國際貿易和結算。這項努力不僅有助於增強美元的數位化回調，還將進一步鞏固美國在全球金融市場的霸主地位。
支援長：貝森特的加密貨幣藍圖
「自由經濟需要自由貨幣。」在華爾街，這句話經常被用來討論加密的潛力，而其最忠實的支持者之一就是斯科特·貝森特（Scott Bessent）。普政府支持長的潛在人選，這位前索羅斯基金管理公司首席投資官，取得了親加密貨幣和對創新的推崇而聞名。
貝森特被認為是自由市場的忠實支持者，他一直主張透過創新推動經濟發展。在加密貨幣領域，他的曝光度倍增，認為加密貨幣資產是未來金融體系的重要組成部分。對於加密貨幣產業來說，貝森特的潛在方程式可能成為政策轉折的關鍵一步。
據報道，川普已與貝森特在海湖莊園進行了會面，討論了財政部未來的政策方向。貝森特的領導能力和自由市場經濟理念給予高度評價，這讓他在候選名單中遙遙領先。不過，正式提名尚未公佈，最終結果即將醞釀。貝森特的提名可能不僅是為了美國援助帶來了新的氣象，也為加密貨幣產業帶來了全新的希望。
財政部是美國政府治理經濟的中樞，掌握著稅收政策、反洗錢（AML）規則和國際事務，尤其是在加密貨幣經濟領域，財政部的影響力極為突出。它負責制定資本利得稅政策、規範虛擬資產服務巨頭（VASP），並與其他國家協調全球金融治理。前部長史蒂文·姆努欽（Steven Mnuchin）對加密貨幣採取了嚴格的反洗錢立場，而珍妮特·耶倫（Janet）耶倫）則進一步強調了防範非法資金流動的重要性。這些政策在一定程度上限制了美國在全球加密貨幣競爭中的主動權。
自由市場的擁護者明確表示，加密貨幣代表著一種全新的經濟自由。他在多次公開場合中提到，加密貨幣資產不僅是一種技術創新，更是人類對經濟治理規則的邊界在他的領導下，投資者可能不再關注「防範風險」，而是積極探索如何透過政策創新為產業注入動力，釋放加密的真正潛力。
貝森特的願景包括簡化加密的稅收規則。目前，美國繁瑣的稅務申報流程以及阿里的增量，成為許多加密貨幣企業和個人投資者的痛點。如果貝森特接手升級，他可能會推動更多且顯然大量的合法資本利得稅政策，為加密貨幣交易提供了更友善的環境。此外，他可能會致力於反洗錢規則的基礎上，放寬對交易的限制，以降低企業的合規成本，從而吸引更多的區塊鏈公司將目光重新投向美國。
貝森特對區塊鏈技術的未來充滿熱情。他曾警告稱，如果美國沒有在這一領域投入更多資源，就可能在全球金融科技競爭中失去領先地位。身為領導者，他或將推動跨領域發展部門合作，為區塊鏈技術的發展提供資金支持和政策，並透過國際協作提升美國加密貨幣產業的全球對抗。這種跨部門的協調不僅會增強美國在區塊鏈領域的技術實力，也有助於提高整個產業的國際地位。
他的政策遠遠超出國內的稅改和監管放寬。他深知國際競爭的重要性，可能透過與其他國家的積極合作，為美國的區塊鏈企業在國際市場中鋪路。貝森特或許會倡議建立專門的跨國協作機制，幫助美國企業在與其他國家的區塊鏈技術競爭中保持優勢地位。
CFTC：加密貨幣爸爸吉安卡洛的回歸之路
「加密貨幣產業需要的不僅是監管，而是能夠引領創新的規則制定者。」這句話或許最能道出克里斯·吉安卡洛（Chris Giancarlo）的監管理念。這位前商品期貨交易委員會（ CFTC）主席，被親切地稱為「加密貨幣爸爸」（加密貨幣爸爸），因為他在任期間積極推動了比特幣期貨的合法化，為加密貨幣資產走向主流金融市場鋪平了道路。 如今，吉安卡洛可能加入CFTC這個傳聞已在整個產業掀起波瀾。如果他再次執掌CFTC，加密貨幣市場或許將迎來新的春天──一個被陽光照耀、花朵盛開的春天。
吉安卡洛的回歸呼聲劇烈高漲。川普團隊已將他列入CFTC 主席的潛在候選人名單，對他那種市場偏好型的監管風格讚譽有加。知情人士透露，川普在與團隊討論金融政策時多次提到吉安卡洛，認為他在推動創新與市場穩定之間找到了絕妙的平衡。雖然正式提案尚未敲定，但業界對他的期待已經熱得發燙。
CFTC作為美國衍生產品市場的核心監管機構，負責包括比特幣期貨的加密貨幣資產市場管理。在吉安卡洛的領導下，CFTC首次將比特幣期貨合法化，決定這被視為加密貨幣邁出向主流的重要里程碑。他秉持著「以市場為導向」的監管理念，認為應該尊重市場規律，避免因為過度幹預而扼殺創新。這種理念就像在微妙的舞步中節奏，不要踩到市場的節奏腳。
如果吉安卡洛重新擔任CFTC主席，他的政策方向可能包括進一步豐富加密貨幣衍生產品市場，例如推出基於以太坊等資產的期貨或選擇權交易。他也可能推動改革現有的合規流程，降低機構投資者進入加密貨幣市場的樞紐，讓更多的企業在這一領域自由馳騁。
同時，吉安卡洛對全球監管合作的重視也預警。他呼籲透過制定國際標準來鞏固美國在全球加密貨幣市場中的領導地位。如果他回歸CFTC，他可能推動跨國監管協調，減少各國政策的混亂一致，為全球市場提供更清晰的監管架構。這不僅有助於鞏固美國在加密貨幣產業的地位，也將為全球投資者帶來更多的透明度和信任，讓大家可以放心地睡個好覺。
「我們不應該害怕技術，而應該擁抱它。」這是吉安卡洛的核心理念。如果他成功回歸，作為「加密貨幣爸爸」，他將再次肩負起推動加密貨幣產業向前發展的使命，而加密貨幣市場的未來，也會因他的領導而更加光明。一切似乎都在為這個行業迎接一條更美好的未來鋪路。
司法部長：Pam Bondi 的執法轉捩點
「司法與創新從來不是對立的，而是可以共同發展的。」川普提名帕姆·邦迪出任美國司法部長的消息，迅速成為輿論焦點。身為佛羅裡達州的前總檢察長，邦迪以強硬的執法風格眾所周知，卻又在許多案件中開展了對創新和產業發展的支持專欄。如果她成功擔任這一職位，司法部在加密貨幣領域的執法方向或將出現令人振奮的新變化。
邦迪的職業生涯以對複雜案件的處理和困境的執法能力而聞名。她在佛羅裡達州擔任總檢察長期間，主導了多起跨州範圍內的金融欺詐和不當行為商業的訴訟，為消費者保護和執法嚴謹性樹立了榜樣。但同時，她在政策中展現了對商業創新的理解與支持。 2016年，她推動佛羅裡達州通過了針對共享經濟的創新法規，被視為平衡監管與發展的範例。
司法部在打擊加密貨幣領域的行動通常中心化在反洗錢（AML）和打擊非法活動。司法部對暗網市場的打擊和對區塊鏈犯罪的偵破行動，出自司法部針對加密貨幣技術的「善」然而，這些執法行動也被批評過度中心化於現象，缺乏對區塊鏈技術正面價值的認識。
Bondi 對於加密貨幣行業的透明度尚未公開，但她一貫的「法律明確性」或許期待加密的監管奠定基礎。她曾在一次行業會議中指出：「模糊的法律只能阻止創新，我們的」是明確的規則，為守法的企業提供成長的土壤，同時對違法行為保持零容忍。 「這與當前加密貨幣行業對規則明確化的需求不謀而合。如果邦迪出任司法部長，她可能將司法部的執法方向從「嚴厲打擊」轉向「打擊與支持並舉」。在嚴厲打擊加密貨幣犯罪的同時，推動立法明確加密貨幣資產的合法邊界，從而減少行業的不確定性，並為創新提供更多空間。
帕姆·邦迪的加入可能為加密貨幣產業帶來新的執法思維。方面，她的強硬風格將繼續確保對犯罪行為的零容忍，特別是在洗錢、詐騙和非法融資領域。另外，她對「 「法律限制性」的強調，或許能推動司法部在加密的執法上提供更明確的指引，避免因法律模糊性而產業發展。在川普的「加密貨幣天團」中，邦迪她不僅有能力協調公正與創新之間的矛盾，還可能為加密貨幣產業帶來更穩定且可預測的政策環境。
隨著她的提名正式生效，司法部的加密貨幣執法策略或將令人振奮的歷史性轉折點，而這一變化，或許將成為整個行業屏息以待的契機。
如果說川普的加密貨幣天團是由SEC、CFTC 和財政部等核心部門構成的複雜政策機器，那麼即將設立的「加密貨幣沙皇」職位無疑就是這個機器的潤滑劑——讓所有齒輪順滑運轉、毫無生澀。這個新職位的提議引發了白宮首次嘗試為加密貨幣行業設立一個專門的高級協調角色，其重要性不亞於「天團」的其他關鍵成員。
加密貨幣沙皇：川普團隊的全域協調者
根據最新報道，川普團隊正在考慮設立一個專門負責加密貨幣政策的新職位。這位「加密貨幣沙皇」不僅要在總統與國會之間充當溝通橋樑，而是協調SEC、CFTC 和財政部等聯邦機構的加密貨幣政策，保證這些部門的政策方向不會相互衝突。
試想一下，如果SEC 主席大力推動放寬加密貨幣資產的註冊標準，而以色列長卻在旁邊忙著收緊稅收政策，這樣的分裂無疑會讓整個行業頭大。 「加密貨幣沙皇」作為中央協調官，將在這些政策相互矛盾，平衡各方利益，統一行動方針，為加密貨幣行業提供一個穩定而連貫的政策環境。
這一職位的設立，體現了加密貨幣產業在川普政府中的重要性。過去幾年，加密貨幣產業一直夾在各聯邦機構的監管夾縫中，政策去中心化且執行不一致。 SEC強調證券法的適用性，CFTC專注於衍生產品市場，而發展中國家則以反洗錢和稅收合規為核心。這種多頭監管導致不少企業在政策迷霧中徘徊，找到難以前進的方向。
「加密貨幣沙皇」的提議，不僅是對這種現狀的回應，也是對全球競爭環境的主動出擊。川普顯然意識到，美國如果想在加密貨幣領域保持領先地位，就需要一個無力的協調者，讓政策形成合力，而不是各自為政、相互掣肘。
在設立「加密貨幣沙皇」職位後，角色這個將成為川普加密貨幣天團的戰略重任，為各部門的成果提供更大的施展空間。例如，當特蕾莎·古迪·吉倫為或者，當吉安卡洛努力推動新的衍生產品政策時，「加密貨幣沙皇」可以協調其他部門，避免不必要的執法幹預。
「加密貨幣沙皇」的角色不只是協調政策，更是從整體思考：加密貨幣產業需要怎樣的生態？美國如何在全球競爭中發揮作用？這個職位將成為政策執行的核心神經網絡，連結川普團隊中的各個關鍵節點，讓加密貨幣天團真正運作。
當然，這一職位的設置本身也可能引發爭議。一些傳統機構可能質疑其必要性，協調認為工作可以由現有機構完成。然而，正如區塊鏈技術透過去中心化高效實現一樣，一個專門的「加密貨幣沙皇」職位或許能解決多頭監管問題的「中心化」答案。
川普的加密貨幣天團正在逐步形成，而「加密貨幣沙皇」的加入將使加密貨幣系統更加完善。這不僅是政策框架的創新，也是美國在全球加密貨幣領域再次崛起的重要訊號。 「潤滑劑」正式上任之時，川普的加密貨幣機器政策或許將真正啟動，讓美國的加密貨幣產業駛向一個更光明燦爛的未來。
最後
在全球競爭加劇的背景下，川普政府的「加密貨幣天團」不僅代表著一次重要的政策調整，也代表美國加密貨幣產業可能出現驚人的重大轉折。從SEC主席到財政部長，再到「加密貨幣沙皇」的全球協調，這些潛在的要素將奠定未來美國加密貨幣政策的基調，為區塊鏈技術和數位資產的合規化和國際化發展提供新的動力。
然而，真正的挑戰才剛開始。如何在監管與創新之間找到平衡，如何推動美國在全球加密貨幣競賽中保持領先，如何制定清晰而統一的政策，這些都將成為川普的「加密貨幣天團」肩負的歷史責任。
未來充滿不確定性，但希望也因為不確定性而狹隘彌足珍貴。隨著川普政府逐步揭曉核心成員名單，美國加密貨幣產業可能正在迎來一個新的黃金時代。政策機器已開始運轉，歷史的下一章，正由這些關鍵人物書寫。
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