義大利銀行(Banca d’Italia) 最近的一份出版物將比特幣P2P 歸類為“犯罪即服務”，批評其匿名功能。
在其最新的經濟和金融研究報告中，義大利央行對比特幣的點對點（P2P）系統表示擔憂，並將其標記為潛在的「犯罪即服務」平台。
央行的 報告 強調了比特幣交易的假名性質，他們指出這可能有助於促進洗錢等非法活動。
不過，報告稱，比特幣的P2P 服務本質上並不構成犯罪。儘管如此，作者認為其隱私功能為那些試圖掩蓋非法金融活動的個人提供了利用它的機會。
義大利央行指出，在反洗錢（AML）監管薄弱的地區，例如被金融行動特別工作小組（FATF）認定為高風險的某些國家，這些平台特別容易被濫用。
報告也指出，去中心化金融（DeFi）領域為監管帶來了額外的挑戰。如果沒有中介機構來執行反洗錢合規性，DeFi 平台可能會被用於非法目的。
報告稱，由於DeFi 缺乏中心化控制，傳統監管措施難以實施，需要新的方法來確保合規性並防止濫用。
對比特幣匿名性的更廣泛擔憂
央行的觀點與全球各機構先前的批評一致。例如，金融行動特別工作組對加密貨幣提供的匿名性表示擔憂，暗示它們可能被用來促進洗錢和恐怖主義融資。
同樣，2022 年，歐洲央行 警告 關於加密貨幣由於其假名性質而被用於非法活動的可能性。此外，摩根大通執行長傑米戴蒙(Jamie Dimon) 維持 比特幣除了用於犯罪活動之外沒有任何真正的用途。
比特幣是犯罪者的首要選擇嗎？
然而，比特幣的支持者認為，該技術本身是中立的，其好處不僅僅是防止濫用。此外，數據證實，現金仍是洗錢等金融犯罪活動的主要媒介。
值得注意的是，Chainaanalysis 的2024 年加密貨幣犯罪報告 確認的 非法地址在2023 年收到了242 億美元的加密貨幣交易。這一數字僅佔2023 年整個鏈上交易量的0.34%。
同時，一個 報告 OCCRP 的數據顯示，去年的犯罪交易金額達3 兆美元，其中大部分是現金。此外，據估計，犯罪分子每年洗錢約8,000 億至2 兆美元，其中大部分是現金洗錢。
比特幣牛市和MicroStrategy董事長Michael Saylor在2021年5月強調，除了區塊鏈之外，犯罪分子還利用其他媒介犯罪，包括現金、汽車、電腦和槍支。他質疑這一現實是否值得禁止這些物品。
#比特幣 在不依賴政府機構或暴力的情況下解決貨幣誠信和經濟合作問題。汽車、現金、電腦、槍枝和刀具都會助長犯罪——也要禁止它們嗎？
— 麥可塞勒⚡️ (@saylor) 2021 年5 月26 日
此外，區塊鏈分析的進步使得追蹤比特幣交易變得越來越可能，從而減輕了人們對其用於非法活動的擔憂。
資訊來源：由0x資訊編譯自THECRYPTOBASIC。版權歸作者Sam Wisdom Raphael所有，未經許可，不得轉載