撰文：雷，金色財經
2025年，去中心化領域多個關鍵賽道迎來進一步成熟與創新。隨著技術不斷突破，產業發展動能強勁，各領域的應用場景和市場需求也日益增長。在這一年，我們將見證諸如AI與區塊鏈的結合、DeFi與現實世界資產（RWA）的深度融合、以及模組化基礎設施的持續優化等趨勢的推進。這些趨勢不僅代表了技術層面的革新，也展現了區塊鏈在各行各業中的廣泛應用和巨大的市場潛力。
1. AI與區塊鏈融合（AI x Blockchain）
2024年，AI與區塊鏈的結合成為技術創新的前沿，湧現出多個新項目。 Eliza Labs推出的Eliza Framework提供了一個開源技術框架，支援在不同平台上創建、部署和管理智慧AI代理，並與區塊鏈（如Solana）集成，促進去中心化金融中的自主AI代理發展。此外，Virtuals Protocol在以太坊L2 Base平台上推出，允許用戶創建並從代幣化AI代理中獲利。這些AI代理不僅能透過文字、語音和3D動畫與用戶互動，也開啟了新的收入機會。
2025年趨勢：
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自主AI代理的成長：AI代理將在金融交易、內容創作和社交互動等領域逐步獨立執行任務，推動去中心化AI應用的普及。
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AI與DeFi的進一步融合：更多AI驅動的DeFi應用將出現，提升自動化投資、信用評分和風險管理的能力。
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AI驅動的去中心化治理：AI在DAO和去中心化組織中的應用將變得更加廣泛，用於協調和管理社群決策。
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隱私與安全的關注：隨著AI在區塊鏈中的深入應用，隱私保護和資料安全將成為重點，推動新技術的研發以確保代理的可信度。
2. Layer-2擴展解決方案
2024年，Layer-2擴展解決方案領域迎來多個創新項目，推動區塊鏈網路效能的提升。 RISE Chain憑藉其「Layer2 + 平行EVM」架構吸引了Vitalik Buterin的投資，旨在提升效能和EVM相容性。 Taiko專注於零知識證明（ZK-Rollups），提高交易隱私性和效率，而Mantle則在跨鏈互通性和可擴展性上取得新進展。
2025年趨勢：
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ZK-Rollup增強：基於ZK-Rollup的Layer-2解決方案將更廣泛應用，提升隱私性和可擴展性，同時降低交易成本。
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互通性與跨鏈技術：Layer-2網路間的互通性將成為關注焦點，開發更複雜的橋接技術，確保無縫資產轉移。
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使用者體驗優化：Layer-2將進一步改善使用者體驗，透過更直覺的介面和操作流程吸引更多非技術使用者。
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效能優化與成本降低：Layer-2將繼續優化效能，降低區塊鏈網路的部署和維護成本。
3. DeFi 2.0
2024年，DeFi 2.0領域推出多個新項目，推動去中心化金融與現實世界資產（RWA）的結合，提高資本效率。 Aave V3引入跨鏈流動性和高效的抵押品使用，而Uniswap v4優化流動性池並增強交易效率。 MakerDAO透過將債券和房地產等RWA納入穩定幣Dai的抵押池，推動DeFi與傳統金融的整合。
2025年趨勢：
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RWA整合與DeFi的整合：更多傳統資產將透過代幣化與DeFi協議對接，推動去中心化金融的發展。
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創新借貸機制：DeFi協議將創新借貸機制，提高資本使用效率與流動性。
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跨鏈互通性：跨鏈技術的成熟將促進不同區塊鏈之間的資產流動，推動DeFi生態的進一步整合。
4. 穩定幣與支付
2024年，隨著加密市場的大規模成長，穩定幣和支付賽道首先獲得了華爾街資本的青睞。 Ethena與貝萊德合作推出USDb，PayPal與安永合作透過PYUSD完成商業匯款，推動穩定幣在全球支付的應用。以現實世界資產（RWA）為抵押的去中心化穩定幣項目Usual，最近也宣布獲得了由Binance Labs和Kraken Ventures領投的1000萬美元A輪融資。
2025年趨勢：
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機構參與增加：傳統金融機構將進一步介入穩定幣發行，推動穩定幣的普及與應用。
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去中心化跨境支付解決方案：穩定幣將成為跨境支付的核心，提供低成本、高效率的支付解決方案。
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穩定幣多樣化應用：針對特定產業或用途的穩定幣將更加多樣化，如供應鏈金融和旅遊支付。
5. 去中心化科學（DeSci）
2024年，去中心化科學領域持續創新，VitaDAO和MoleculeDAO透過將科學研究的智慧財產權（IP）轉化為NFT上鏈，推動科研透明性和社區治理。 Catalyst和Bio Protocol專注於推動區塊鏈技術在科學商業化的應用。
2025年趨勢：
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跨領域領域擴展：DeSci將擴大應用於物理學、化學等更多領域，推動跨領域的科學合作。
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資料開放與透明：更多科學資料將上鏈，提高資料透明性，促進可重複性和驗證性研究。
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智慧合約應用：智慧合約將在科學研究合作中扮演重要角色，確保科學研究成果的公平分配。
6. 模組化區塊鏈基礎設施
模組化區塊鏈基礎設施在2024年取得了顯著進展，Gelato、Caldera和AltLayer等專案提供了靈活的模組化解決方案，而Hyperlane和Polyhedra致力於提高區塊鏈互通性。
2025年趨勢：
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模組化應用普及：模組化基礎設施將進一步普及，以適應更多區塊鏈應用的特定需求。
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隱私與安全：隱私保護將成為模組化區塊鏈的核心，零知識證明技術將提升資料隱私與交易安全。
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可擴展性與成本效益：模組化設計將推動區塊鏈的可擴展性，降低成本，並提高網路效能。
7. 去中心化實體基礎設施網路（DePIN）
DePIN賽道在2024年迎來了多個新項目，包括Roam、World Mobile和Spheron，推動去中心化的網路服務和運算資源共享。
2025年趨勢：
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市場滲透擴大：DePIN專案將在能源、通訊等領域獲得更廣泛應用。
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企業合作深化：更多傳統企業將與DePIN專案合作，推動技術應用於實際情境。
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技術優化與標準化：DePIN技術將持續優化，吸引更多資本流入，推動專案多樣化。
8. 代幣化現實世界資產（RWA）
2024年，RWA領域湧現多個創新項目，MakerDAO和Franklin Templeton等開始探索將債券和房地產等傳統資產代幣化。 rwa.xyz則專注於將黃金、藝術品等非傳統資產代幣化，為投資者提供新的投資管道。
2025年趨勢：
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更多資產代幣化：2025年，預計將湧現更多類型的代幣化資產，包括大宗商品和新興市場的資產。
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DeFi與RWA深度融合：RWA和DeFi的進一步融合將推動更多創新金融產品的出現。
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合規與風險管理：隨著RWA規模擴大，合規性和風險管理將成為關注重點，推動更多機構參與。