2025 年DeFi 正在經歷新一輪的創新浪潮，目前最令人興奮的趨勢之一是DeFi 和AI 的合併（通常稱為DeFAI）。這種尖端技術的整合有可能改變我們對金融的看法，為世界各地的加密貨幣用戶提供更好的可訪問性、簡化的自動化和更個性化的工具。然而，目前的DeFAI計畫是否達到了宣傳的效果？
什麼是DeFAI？
簡而言之，DeFAI 將DeFi 的去中心化金融生態系統與人工智慧驅動的分析和自動化相結合。到2025 年底，這些解決方案的市場可能會從約10 億美元飆升至100 億美元。 Griffain、Orbit 和Aixbt 等領先項目已經透過將人工智慧驅動的功能與去中心化協議相結合來鋪平道路，旨在使一切從交易到貸款更加高效且用戶友好。
這些DeFAI計畫也吸引了交易者的持續關注，AIXBT、GRIFFAIN、Hey Anon (ANON)、Autonolas (OLAS) 和ORBIT 的GRIFT 等代幣每週都呈現顯著成長。
在這5 大代幣中，AIXBT 在過去7 天內上漲了50% 以上，市值超過5.79 億美元，每日交易量接近4.64 億美元。 GRIFFAIN 的7 日漲幅為1.53%，市值超過4.22 億美元，24 小時成交量超過6,900 萬美元。 ANON 一週內上漲近100%，市值達2.46 億美元。 OLAS 同期成長約3%，市值超過1.14 億美元，每日交易量約66 萬美元。 GRIFT 在7 天內上漲了80% 以上，市值突破1.12 億美元，24 小時交易量接近2,800 萬美元。
人工智慧的最大優勢之一是它能夠篩選大量數據並產生即時見解。鏈上數據（直接發生在區塊鏈上的活動）和鏈下數據（來自外部來源的資訊）可以結合起來，幫助用戶做出更快、更準確的決策。
例如，Griffain 使用自然語言處理讓使用者透過簡單的、類似人類的命令與DeFi 進行互動。這意味著您不需要電腦科學學位來駕馭DeFi。
幣安研究院最近的一份報告強調，這些人工智慧增強功能可以帶來更聰明的治理、更好的市場分析和個人化的財務策略。透過自動化投資組合和客製化跨多個鏈的風險評估，DeFAI 可以向更廣泛的受眾開放DeFi 工具，減少傳統上阻礙新手進入的一些複雜性。
儘管做出了種種承諾，但將人工智慧引入DeFi 並非沒有障礙。透明度是一個大問題：我們如何知道做出交易或貸款決策的演算法是值得信賴的？雖然DeFi 的去中心化性質可以提高安全性，但如果不仔細實施，將其與人工智慧工具結合可能會產生新的漏洞。
監管機構才剛開始更加關注人工智慧驅動的金融。隨著人工智慧變得更加自主，當出現問題時誰（或什麼）負責的問題變得更加複雜。
加密貨幣+人工智慧的故事不斷發展。
區塊鏈+人工智慧的敘述可以說在加密貨幣基礎設施項目的其他地方更加突出，隨著人工智慧代理的改進，創建的工具將變得越來越重要。
雖然Injective 不僅僅專注於DeFAI，但它支援AI 驅動的風險模型，這些模型與整體市場向AI 整合解決方案的轉變保持一致。 Ocean Protocol 是ASI 代幣生態系統的一部分，專注於去中心化資料共享和人工智慧模型訓練，以彌合資料可用性和可操作見解之間的差距。
ai16z、Virtuals、Bittensor 和SaharaAI 等專案正在建立程式碼庫和基礎設施，旨在簡化人工智慧增強協議的操作。他們專注於自動重新平衡和鏈上數據分析等任務。開發人員強調安全和透明治理對於維護用戶信任的重要性，主要是當智慧合約根據演算法輸出處理資金分配時。
這些項目展示了DeFAI 如何透過人工智慧和區塊鏈的其他整合擴展到交易之外的風險建模、數據分析等領域，幫助更多的人進入去中心化經濟。
人工智慧代理目前是偽裝的迷因幣嗎？
DeFAI 仍處於早期階段，主要關注類似於memecoin 的動量交易，為快速發展留下了足夠的空間。許多人工智慧代理代幣自稱是DeFAI 革命的一部分，只是將人工智慧的綽號用作一種行銷形式，本質上是一種沒有實際用途的迷因幣。
然而，隨著人工智慧代理的改進，人工智慧代理的敘述應該不再是簡單地在Twitter（現在是X）上發布帶有代幣的代幣，這對具有真正實用性的代理來說幾乎沒有增加任何價值。最終，他們將變得更加複雜，能夠處理日益複雜的多步驟財務策略。這可能會改變從去中心化交易所到借貸平台的一切，使資產管理更快、更精確，並可能帶來更多利潤。
DeFAI 代表了加密貨幣行業的一個轉折點，它將DeFi 的去中心化精神與AI 的計算智能相結合。是的，仍有一些挑戰需要解決，即模型能力、透明度、安全性和監管。但如果這些問題能夠解決，而代幣化能夠增加價值，DeFAI 可以重塑我們所知的金融業，帶來一定程度的速度、自動化、可近性和個人化，這可能會讓傳統銀行業感覺像是過去的遺跡。
賺取被動收入確實可以像「僱用」人工智慧代理一樣簡單。然而，就像任何新的創新敘事一樣，實現這一目標的旅程將是艱辛的，並且充滿了騙局、地毯和產品市場契合度的失敗。
貼文什麼是DeFAI？人工智慧驅動的DeFi 故事有望在2025 年掀起風暴，這一說法首先出現在CryptoSlate 上。
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