來源：區塊鏈騎士
2025年，DeFi正經歷新一輪的創新浪潮，而目前最熱的趨勢之一就是DeFi與人工智慧的融合，通常被稱為DeFAI。
這種尖端技術的整合有可能顛覆我們對金融的看法，為世界各地的Crypto資產使用者提供更好的可訪問性、簡化的自動化和更個人化的工具。
然而，目前的DeFAI計畫是否達到了預期的效果？
什麼是DeFAI？
簡言之，DeFAI就是將DeFi的去中心化金融生態系統與人工智慧驅動的分析與自動化結合。
到2025年底，這些解決方案的市場規模將從約10億美元飆升至100億美元。
Griffain、Orbit和Aixbt等領先項目旨在將人工智慧驅動的功能與去中心化協議相融合，從而使從交易到借貸的所有環節都更加高效且用戶友好。
這些DeFAI計畫也吸引了交易者的持續關注，例如AIXBT、GRIFFAIN、HeyAnon(ANON)、Autonolas(OLAS)和ORBIT的GRIFT等通證每週都有顯著的成長。
人工智慧的最大優勢之一是能夠篩選大量數據並產生即時見解。
鏈上數據（直接在區塊鏈上發生的活動）和鏈下數據（來自外部的信息）可以結合起來，幫助用戶做出更快、更準確的決策。
例如，Griffain使用自然語言處理技術，讓使用者透過簡單、類似人類的命令與DeFi進行互動。這意味著你不需要電腦科學學位就能瀏覽DeFi。
Binance最近的一份研究報告強調，這些人工智慧增強功能可以帶來更聰明的治理、更好的市場分析和個人化的金融策略。
透過在多個鏈條上實現投資組合自動化和客製化風險評估，DeFAI可以向更廣泛的受眾開放DeFi工具，減少傳統上阻礙新用戶的一些複雜性。
儘管前景廣闊，但將人工智慧引入DeFi也並非沒有障礙。
其中，透明度是一個大問題：我們怎麼知道做出交易或借貸決定的演算法是否值得信賴？
雖然DeFi的去中心化特性可以提高安全性，但如果不小心實施，將其與人工智慧工具結合可能會產生新的漏洞。
監管機構才剛開始密切關注人工智慧驅動的金融。隨著人工智慧變得越來越自主，當事情出錯時，由誰負責的問題變得更加複雜。
在基礎設施專案中，區塊鏈+人工智慧的說法在Crypto資產領域也更加突出，隨著人工智慧代理的改進，創造工具將變得越來越重要。
ai16z、Virtuals、Bittensor和SaharaAI等專案正在建立程式碼庫和基礎設施，旨在簡化人工智慧增強協議的操作，它們正在研究自動平衡和鏈上資料分析等任務。
同時，開發者不斷強調安全和透明治理對維護用戶信任的重要性，其中重點是根據智慧合約演算法輸出來處理資金分配問題。
這些項目表明，DeFAI可以透過將人工智慧和區塊鏈整合到風險建模、數據分析等領域，從而擴展到交易之外，幫助更多人利用去中心化經濟。
人工智慧代理目前是變相的Memecoins嗎？
DeFAI仍處於早期階段，主要專注於類似於memecoins的動量交易，因此還有很大的快速發展空間。
許多人工智慧代理通證妄圖成為DeFAI革命的一部分，但它們只是利用人工智慧這個名稱作為一種行銷手段，而這種通證本質上是一種沒有實際效用的紀念幣。
然而，隨著人工智慧代理的不斷改進，人們對人工智慧代理的看法應該從簡單地在X（原Twitter）上發布一個沒有什麼附加價值的通證，轉變為具有真正效用的代理。
最終，它們將變得更加複雜，能夠處理日益複雜的多步驟金融策略。這可能會改變從去中心化交易所到借貸平台的一切，使資產管理變得更快、更精確，並可能更有利可圖。
DeFAI代表Crypto資產產業的一個轉捩點，它將DeFi的去中心化精神與人工智慧的運算智慧結合。
是的，目前仍有一些挑戰需要解決，例如模型能力、透明度、安全性和監管。
但是，如果這些問題能夠解決，並且通證化能夠增加價值，DeFAI就能重塑我們所熟知的金融業，帶來速度、自動化、可及性和個性化的全新升級，這可能會讓傳統銀行業務感覺像是「過去的遺物」。
賺取被動收入可能真的就像「僱用」一個人工智慧代理一樣簡單。
然而，就像任何新的創新敘事一樣，實現這一目標的旅程將是艱鉅的，充滿了騙局、Rug和產品市場適應性的失敗。