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當我們進入2025年時，數字資產行業正處於轉折點。監管清晰度正在改善，機構採用正在增長，而新技術正在重塑我們對金融的看法。
但是，挑戰仍然存在，特別是在全球政策協調，零售客戶保護和基礎設施發展中。
許多行業領導者強調了將定義未來幾年的關鍵趨勢。
這些事態發展中的一些（例如，穩定的付款工具和機構參與加密的興起）似乎是不可避免的。
其他的，例如RWA（現實世界資產）和鏈上合規性解決方案的令牌化，可能會從根本上改變金融，但需要進一步的創新和監管。
問題是– 我們準備好這些轉變了
進入合規時代
2025年的主要主題是監管執法。歐盟成員國正在實施歐盟的雲母（加密貨幣資源市場）法規，並設定合規性基準。
這是使該行業合法化的重要一步，可以作為其他司法管轄區的典範。
但是，全球監管一致性仍然是一個挑戰。儘管雲母在歐洲提供了清晰度，但許多其他市場缺乏全面的框架。
這種不一致會給跨境運營的企業帶來不確定性，從而使合規性工作變得複雜。
穩定幣是通往加密貨幣和多種環境未來的門戶
對於許多人來說，Stablecoins將是他們與數字資產的第一次真正互動。
在新興市場中，當地貨幣波動且獲得美元是有限的，Stablecoins成為匯款，儲蓄和商業的關鍵財務工具。
但是，廣泛採用取決於三個關鍵因素。
監管清晰度。政府必須定義穩定劑如何適合金融系統。 在/外跨度可訪問性。用戶需要簡單的方法來在Stablecoins和本地貨幣之間進行轉換。儘管像Swift這樣的現有系統仍然發揮作用，但在未來幾年中，替代解決方案可能會占主導地位。 基礎設施的發展。全球支付網絡必鬚髮展以規模適應Stablecoin交易。然而，隨著斯abalecoins進一步融入全球經濟，正在發生另一種轉變。 2025年將轉向混合監護模型。傳統的金融機構，加密貨幣本地公司和自我顧客解決方案越來越多地共存。這為不同類型的投資者提供了靈活性，但也可能引起人們對安全風險和治理的擔憂。
大型機構參與者進入加密貨幣空間
大型資產經理和主權財富基金正在加密貨幣。他們的參與需要強大的盡職調查，合規性框架和風險緩解策略。
但是，機構參與者更喜歡“清潔”資產– 據報導，一些主權財富基金偏愛“處女”比特幣，以避免潛在的監管審查。
這引發了有關市場細分的疑問，以及這些清潔資產是否會以溢價交易。
鏈上身份與傳統AML/KYC檢查
KYC評測可能會因基於區塊鏈的身份解決方案而過時的想法是改變遊戲規則的想法。
但是，採用取決於監管機構是否將基於區塊鏈的身份系統識別為法律有效且可接受。
如果沒有監管的買入，這項創新可能仍然不足。
技術改變行業
RWAS的令牌化
令牌化是會議的主要主題之一。通過代表房地產，股票和其他資產作為區塊鏈代幣，機構可以釋放額外的流動性。
令牌化還可以使零售投資者更容易參加曾經為機構保留的資產類別。
但是，它們仍然很脆弱。
加密貨幣市場是由炒作週期和敘述驅動的，散戶投資者需要通過以下內容進行更多保護。
改善金融教育以幫助零售投資者做出明智的決定。 令牌項目和交易所方面的透明度。 實施更強大的保障措施，以防止市場操縱和騙局。
在沒有解決這些問題的情況下，該行業可能會失去日常用戶的信譽，儘管技術進步，但採用速度放緩。
可編程的錢
與傳統貨幣不同，可編程資金允許用戶將規則嵌入交易中。
這意味著財務運營可以自動化，有條件且默認情況下。這項創新可以成為超越比特幣的加密的長期差異。
鏈上合規性和分析
區塊鏈分析工具現在已集成到AML和KYC合規過程中。
調節和技術的這種融合使公司可以實時監控交易，檢測非法活動並確保法規合規性。
這種轉變表明，加密貨幣不是遠離監管，而是要適應它。
使用這些工具的公司可能會獲得競爭優勢作為合規性標準的收緊。
前面的道路
數字資產行業正在從猜測轉變為效用，從監管不確定性到合規性和採用利基市場，再到主流接受。基金會正在奠定– 但執行將決定成功。
導航這種過渡的關鍵是將創新與法規保持平衡，以確保零售客戶的保護和建築可擴展基礎架構。
尤利婭·穆拉特（Yulia Murat）是全球Ledger（Global Ledger）監管事務負責人，為金融犯罪合規和反洗錢帶來了豐富的經驗。她以前曾與英國FCA（金融行為管理局）合作，在那裡她評估了尋求英國註冊的加密貨幣公司的申請。
DAF帖子的見解– 2025年觀看的關鍵加密貨幣趨勢首先出現在每日持有爾（Daily Hodl）上。
資訊來源：由0x資訊編譯自DAILYHODL。版權歸作者Yulia Murat所有，未經許可，不得轉載