概括
雖然Rang de和Finzy每人都受到了100萬印度盧比的處罰，但Leo1的父母有遠見的Financepeer Pvt Ltd被罰款1660萬印度盧比
Faircent施加了400萬印度盧比的最大罰款
這些平台因不符合NBFC-P2P指示的某些規定而受到懲罰，2017年
印度儲備銀行（RBI）對四家非銀行金融公司的點對點（NBFC-P2P）貸款平台（Faircent，Leo1，Finzy and Finzy and Rang de）施加了7660萬印度盧比的累計貨幣罰款。
儘管Rang de和Finzy均受到了100萬印度盧比的處罰，但Leo1的父母有遠見的Financepeer Pvt Ltd被罰款1660萬印度盧比。 Faircent施加了400萬印度盧比的最大罰款。
這些平台因不遵守NBFC-P2P指示的某些規定而受到懲罰。
該印度儲備銀行於2023年9月對這些公司的事務進行了審查，發現其業務多個問題。細節如下所述：
Faircent：印度儲備銀行於2025年2月11日向NBFC發布了貨幣罰款令，此前該命令發現該公司在沒有單個貸方的具體批准的情況下支付了貸款。此外，它還發現NBFC沒有進行並披露借款人的信用評估和風險概況，並向潛在的貸款人提供。此外，Faircent還通過部分/全部授予管理費來承擔部分信用風險，而管理費在NBFC-P2P公司的“活動範圍”下未提供。當它允許從新/現有貸方提供的新鮮資金或通過從借款人匯總的還款中償還貸方時，它也不符合印度儲備銀行對“基金轉讓機制”的指示。 LEO1：NBFC在2月25日被印度儲備銀行對借款人的貸款支付給借款人而受到罰款，未經個人貸方的特定批准，而沒有簽署的貸款協議。中央銀行表示，它沒有向貸方透露借款人的詳細信息，沒有董事會批准的服務等政策。 Finzy：印度儲備銀行表示，Finzy在未經單個貸方的特定批准的情況下向借款人支付了貸款。此外，中央銀行發現了某些情況，與服務提供商的協議未包含條款，以認識到印度儲備銀行的權利對服務提供商進行檢查並對服務提供商進行年度審查。 Rang de：NBFC因在未經單個貸方的特定批准的情況下向個人借款人發出貸款而受到懲罰。
“此訴訟基於監管合規性的缺陷，並不旨在宣佈公司與客戶簽訂的任何交易或協議的有效性。此外，施加這種貨幣罰款並不損害印度儲備銀行對公司的任何其他行動。”印度儲備銀行的命令寫道。
這是印度儲備銀行最近對NBFC-P2P貸款平台施加這種罰款的第二個實例。八月，它在Lenden Club和Liquiloans上施加了圍繞4 cr的罰款。
去年同月，Apex銀行還收緊了規範，以遏制NBFC-P2P平台採用的某些實踐，例如違反規定的資金轉移機制，促進P2P貸款作為投資產品，具有諸如終止鏈接保險的最低收益等功能。
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