去中心化的財務缺乏簡單性。 Web3之外的人們發現，很難與DEFI協議進行互動，處理流動性，從增持和復雜的交易策略中獲得回報。
為了簡化新手的互動並增強了加密貨幣更大的體驗，開發人員轉向AI。這就是Defai敘事的出現方式。
Coinpaper談論了當前AI和Defi趨勢的共生，分析了財務應用的新功能及其對用戶和行業的影響。
為什麼要在應用中使用defai？
以目前形式的去中心化融資有可能成為當前金融體系的有價值替代品，並在國際經濟中佔有一席之地。大規模採用加密貨幣和DEFI的問題之一仍然是該技術的複雜性。 AI納入Defi（稱為Defai）仍處於早期階段。隨著該技術的發展，其定義和應用程序將繼續發展。
許多習慣於現代應用程序直觀界面的用戶不想深入研究區塊鏈協議的複雜性，並了解去中心化融資的結構。那麼他們如何從defi中受益？開發人員試圖通過引入網絡抽象技術（包括更常見的帳戶抽象）來回答這一問題。
通過尋求AI的幫助，財務DAPP的創建者正在實施簡化，以盡可能降低用戶體驗（UX）閾值。這種方法已成為新敘述的元素，即defai（defi + ai）。共生旨在通過提供一個簡單的自定義界面來消除障礙，用於使用去中心化應用程序。 Defai的未來具有發展個性化財務解決方案和用戶驅動創新的希望，這些解決方案迎合了Defi領域內的廣泛受眾。
對於先進的加密貨幣，DeFai通過使用複雜的交易策略和OnChain Analytics提供了改進的用戶界面（UI），並增加了利潤。簡單的自動化標誌著變革性轉變向更複雜的AI驅動策略的開始，為增加對機器智能內部的機器智能的依賴鋪平了道路。
與AI配對已允許將幾個功能添加到DAPP中：
風險管理– 確定損失損失或資本的潛在威脅，並最大程度地減少後果；
自動交易。算法分析市場模式並獨立執行交易；
通過智能檢測系統預防欺詐；
優化盈利能力。策略試圖通過與多種協議進行交互並選擇最有利可圖的策略來最大化利潤。
AI Dapps創造了一個利基市場並佔領了它
DEFAI類別中的大部分DAPP是AI代理。自2024年底以來，此類機器人的部門明顯放慢了速度。儘管Binance Exchange試圖在2025年2月上旬引起人們對它們的關注，但這並沒有幫助從規模崩盤中恢復過的流行項目的代幣。 Defai類別的市值也受到這些趨勢的影響。
3月18日，前平台負責人Changpeng Zhao呼籲AI開發人員專注於創建有用的產品而不是進行令牌化。
根據 Cryptorank，自2025年1月以來，Defai的敘述一直在增長。下圖顯示，在30天的時間內，子類別值增加了62.6％。領導者包括相關領域的令牌：AI-Agent，投資組合經理和交易策略平台。加密貨幣投資者越來越吸引展示強大市場潛力的項目，這反映了加密貨幣行業的看漲趨勢。
截至2025年1月17日，30天內增長最快的子類別排名最快。來源：Cryptorank /X。
AI代理的出現具有自主在格里芬和軌道等區塊鏈上進行交易的能力，這導致了Defai趨勢。
2025年3月17日，加密貨幣分析師Miles Deutscher從長遠來看確定了Defai行業的重要性。他強調用戶在過去90天內對兩個領先類別的承諾。他選擇了一個最喜歡的Hey Anon項目的Anon Token，以投資於新的方向。
由於自動化功能簡化了與DEFI協議的交互，AI助手很快就變得流行。例如，可以為代幣啟動創建基於Griffain的代理， SOL Staking和流動性管理，增強了用戶的偏差體驗。
通過實施受信任的執行環境（TEE）實現了進步。 Phala網絡協議實現了該技術，並可以在其基礎上部署自定義AI代理。 Tee可以在安全和機密的環境中進行操作，從而保護敏感數據免受惡意攻擊，提高操作的效率和可靠性。
儘管市場上有看不見的情緒，但Sygnum Bank的加密貨幣專家在2025年對AI助理令牌的積極預測。但是，在周期的當前點，它們仍然主要是投機資產。
DEFAI應用如何在去中心化融資中結構
基於AU的系統或基於意圖的區塊鏈也可以簡化UX。在前者中，用戶表達了預期的結果，並且該系統通常在求解器的幫助下找到實現它的最佳方法。 DEFAI應用程序可以針對個人喜好量身定制，提供個性化的財務解決方案。
例如，當求解器在網絡之間交易所代幣或轉移資產時，考慮到區塊鏈技術中的最佳路線，考慮到汽油費，打滑和流動性，然後執行必要的交易。
在Defai的情況下，使用機器學習算法，人工智能和大型語言模型（LLMS）來促進與區塊鏈的相互作用。人工智能沒有專注於執行意圖所需的基礎架構，而是在執行交易之前做出更明智的決策。
人工智能代理人分析了OnChain數據，預測市場趨勢，並建議與用戶目標保持一致的行動。例如，選擇最佳礦池以提供流動性或優化資產分配以優化產量。
AI改善了Defi工具。可用的DAPP包括以下創新：
個性化財務策略。 AI根據提供的交易歷史記錄，投資模式和風險管理的提供的數據生成結論。隨後，DEFAI應用程序創建了自定義的財務策略。例如，分析OnChain活動以突出與Stablecoins的頻繁相互作用，然後推薦高收益平台以堆疊它們；
目標交易。觀看短期價格波動通常會導致衝動的決定。 DEFAI應用程序有助於自動化交易策略，從而減少情感影響。用戶可以設定明確的財務目標，例如：“如果價格低於1800美元以最大程度地減少損失，或以2500美元的價格銷售以鎖定利潤，則出售ETH的30％。”
選擇驗證器進行簽名。不正確的Pruver選擇會大量會導致獎勵甚至罰款。 DEFAI應用通過評估活動時間和聲譽指標來分析樣本；
基於文本的投資組合管理。多虧了聊天機器人界面，Defai Dapps允許以信函形式進行投資組合管理。一些DAPP與Messenger Telegram和Discord集成。
AI算法和Defai代理為這些DEFAI應用程序提供了為通過實時數據分析和個性化服務增強決策和效率的動力。但是，與透明度，數據隱私以及這些算法的複雜性有關的挑戰引起了人們對問責制和偏見的擔憂。
Defai正在營業
截至2025年3月20日，Defai類別的市值 小店 接近$900,000。 Defai技術使企業能夠通過降低成本和增強運營能力來更有效地運營。
市場分析代理，交易決策者，用於編程交易策略的基礎設施平台和自動投資系統是提交的項目之一，為在DEFAI做出知情的財務決策提供了寶貴的見解。
Defai通過資本化的前十個令牌。資料來源：Coingecko。
首先是Paal AI-以聊天機器人形式的多功能AI平台。
接下來是流行的AI代理AIXBT。該自主助手在基本網絡的Virtuals協議平台上發布。它使您可以對加密貨幣進行基本分析，跟踪社交媒體情緒，並實時建立動態的市場。
第三名是由Chaingpt -A企業在自動交易領域，智能合約和NFT的創建領域所佔據的。
基礎架構解決方案領域由RSS3（一個信息收集項目和AI代理髮射板）表示。
資本化的第五位是由經驗豐富的Defi開發商Daniel Sesta的創意佔據的-Hey Anon。 DAPP收集有關不同區塊鏈項目的信息，並通過對話框與用戶“通信”。該應用程序有助於使用不同複雜性的停止損失做出明智的決定和微調交易算法。
投資經理的DEFAI系統旨在幫助投資組合管理：
阿斯皮斯。 AIDAO框架允許對AI代理進行自定義以服務保險庫和動態基金參數；
Mozaic Finance。 AII具有互操作性的管理收入養殖平台優化回報策略並進行自動再投資；
Almanak。通過Defi Analytics和預測，優化交易策略並自動重新平衡投資組合資產。
幻覺而不是AI算法中的結論
要考慮的一件事是，當LLMS產生荒謬或不正確的答案時，AI代理人容易出現“幻覺”。想像一下在代幣交易所期間發生“癲癇發作”。代理商誇大了委員會或將資產轉移到錯誤的合約地址，從而造成財務損失。確保強大的安全措施對於防止這種財務損失至關重要。
AI模型可能容易被黑客入侵。在DEFI的背景下，這可能導致用戶資金的損失。 AI代理在去中心化融資中的大規模應用增加了整個加密貨幣市場的全身失敗風險。 AI可以通過識別風險和優化決策過程來使系統更可靠。
DEFI + AI合成提供了重新考慮自主與自動化之間關係的機會。與基於意圖的網絡抽象協議不同，DeFai通過充當顧問而不是執行者來保留人類的參與。保護敏感信息對於確保這些系統中的數據隱私和安全性至關重要。
DEFI的AI代理的潛力才剛剛開始實現。他們一直在上面並且可以獨立執行無限數量的交易，這一事實使他們具有競爭優勢。但是，與任何新技術一樣，AI代理的後果並不總是可預測的，用戶應始終權衡所涉及的風險。
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