財富管理的世界一直在不斷發展，沒有什麼比超級富裕型策略更為明顯的了。 BNY Wealth 2025年報告的最新調查結果顯示，正在進行的地震轉變：大型家庭辦公室，管理超過10億美元的資產，大大降低了它們對傳統公共股票市場的敞口，並大大增加了對替代資產的撥款，最明顯的是私募股權和數字貨幣或家庭辦公室數字貨幣投資。
為什麼偉大的投資組合遷移？了解替代投資的動力
幾代人，公共股票形成了許多富裕投資組合的基石。他們提供了流動性，透明度和一致性（儘管有時是謙虛）的回報。但是，在當今復雜的經濟格局中，其特徵是低利率，市場波動和尋找不相關的回報，家庭辦事處正在積極尋求新的增長和保存途徑。
BNY財富報告強調了這一樞紐。十億美元以上家庭辦事處的公共股票分配急劇下跌，從去年的28％下跌到目前的19％。這代表了從公開交易的股票中重大重新分配的資本。那麼，這個資本標題在哪裡？
答案完全在於替代投資領域。這些包括傳統股票，債券和現金之外的資產類別。從歷史上看，諸如私募股權和房地產等替代品一直是複雜的投資組合的一部分，但是最近對數字資產的興趣大幅上漲，標誌著更廣泛的趨勢。
有幾個因素推動了這一轉變：
搜索更高的收益率：在低收產環境中，在許多傳統資產中，替代品通常為具有不同的風險概況提供了更高回報的潛力。多元化：替代資產可以提供多元化的好處，因為它們的績效可能與公共市場不直接相關。通貨膨脹對沖：某些替代方案，例如房地產和潛在的某些加密貨幣，被某些替代品被視為反對通貨膨脹的潛在對沖。獲得獨特的機會：私人市場和新興資產類別（例如加密貨幣）可以提供對公共交易所中無法提供的增長故事的訪問。長期觀點：家庭辦事處通常具有長期的投資視野，這非常適合許多替代投資（如私募股權）的非流動性質。家庭辦公室投資組合中私募股權的興起
BNY報告強調，私募股權是遠離公共股票的主要受益者。超過10億美元資產的家庭辦事處中有三分之二（66％）計劃在不久的將來增加其私募股權的敞口。這並不是全新的，因為家庭辦事處長期以來一直投資於私人公司，但計劃的增加表示這一資產類別的信念越來越大。
私募股權涉及直接投資於私營公司或收購上市公司將其私有化。對於家庭辦公室，這提供了幾個景點：
更高回報的潛力：從歷史上看，私募股權經常帶來豐厚的回報，部分原因是流動性溢價和積極改善投資組合公司的能力。控制和影響力：與在大型公共公司中持有少數股權相比，對私人公司的直接投資可以使家庭辦事處更具控製或影響力。進入增長領域：私人市場通常是創新發生的地方，尤其是在技術和新興行業中，使家庭辦公室能夠在公開之前（如果有的話）投資高增長的潛在公司。定制交易：家庭辦事處通常可以構建量身定制的交易，以與其特定的投資目標和價值保持一致。
儘管私募股權具有引人注目的優勢，但它也帶來了挑戰，包括流動性（很難快速銷售）以及需要進行大量盡職調查和專業知識。
擁抱數字資產：家庭辦公室加密貨幣策略
BNY財富報告中最引人注目的發現也許是對數字資產的重大興趣。十億美元以上的家庭辦事處中有74％的人目前正在投資或積極探索加密貨幣和其他數字資產。鑑於加密貨幣市場與傳統資產類別相比，加密貨幣市場的相對新穎性和波動性尤其值得注意。
這些高度複雜且規避風險的投資者中有將近四分之三的人參與加密貨幣信號，人們對數字資產空間的接受和成熟度越來越大。它使家庭辦公室的加密貨幣從一個利基市場轉移到主流財富管理策略中的考慮。
為什麼家庭辦公室在看加密貨幣？
高增長潛力：儘管波動率波動，但加密貨幣為指數增長提供了潛力，這可能對長期財富增持有吸引力。技術創新：對加密貨幣進行投資也是對基礎區塊鏈技術的投資，該技術在許多行業中都有潛在的應用。多元化（潛在）：儘管相關性可以改變，但加密貨幣歷史上已經顯示出與傳統市場相關性低的時期，從而提供了潛在的多元化收益。不斷變化的景觀：隨著越來越多的機構和個人採用加密貨幣，家庭辦公室可能會感到不得不理解並可能參與這個不斷發展的金融生態系統。
但是，家庭辦公室加密貨幣投資並非沒有重大障礙。其中包括監管不確定性，持有挑戰（安全存儲數字資產），市場波動以及對複雜加密貨幣景觀的專業知識的需求。
更廣泛的趨勢：股票以外的財富管理
向私募股權和家族辦公室加密的轉變是對超大健康管理策略的更廣泛重新校準的一部分。 BNY報告還指出，其他資產類別的興趣不斷上漲，例如房地產和人工智能（AI）相關的投資。這表明與傳統公共市場相比，朝著更複雜，可能更高的返回和流動性投資較少的邁進。
財富管理中的這種趨勢反映了家庭辦公室的積極主動方法，以適應當前的經濟環境並將其資本定位為未來的增長。他們正在利用其靈活性，長期的觀點以及獲取專業信息的訪問，以探索公眾眼中的機會。
下表說明了數十億美元以上家庭辦事處的資產分配報告的變化：
資產類報告分配（去年）報告了分配（電流）未來計劃（多數）公共權益28％19％減少/維護私募股權未指定顯著（隱含）增加（66％的計劃）加密貨幣/數字資產較低（暗示）顯著（隱含）投資或探索（74％）房地產未指定顯著（隱含）利益上漲與AI相關的投資較低（暗示）新興利益上漲
注意：摘要中未提供所有替代資產的特定分配百分比，但趨勢表明從公共股權中明顯重新分配。
採用機構加密的含義
與加密的家庭辦公室相比，家庭辦公室的比例很高，這表明採用了機構加密貨幣。儘管家庭辦事處與大公司或養老基金不同，但他們的集體財富和復雜的投資方法使他們成為有影響力的參與者。他們進入加密貨幣將使資產類別的進一步合法性賦予了合法性，並為更廣泛的機構參與鋪平了道路。
機構加密的採用率增加可能會對市場產生幾種影響：
增加的流動性：較大的參與者可以帶來巨大的資本，潛在地增加市場流動性。基礎設施的成熟：隨著機構需要更好的服務，它推動了對監護，交易和研究的更強大和受監管的基礎設施的發展。驗證：機構利益可以向其他投資者發出信號，表明加密貨幣是值得考慮的嚴重資產類別。減少波動率的潛力：雖然無法保證，但隨著市值的增長，機構參與的增加可能會導致更穩定的市場動態，並且變得不易受到零售驅動的波動的影響。
但是，要記住，家庭辦公室投資並不能消除加密貨幣市場的固有風險，包括監管風險和價格波動。
我們可以從這個趨勢中學到什麼？可行的見解
儘管大多數人可能沒有像家族辦公室那樣投資數十億人，但他們的策略為管理財富的任何人提供了寶貴的價格：
考慮多樣化：不要將所有雞蛋放在一個籃子裡。探索與您的風險承受能力和財務目標保持一致的不同資產類別。超越明顯的觀點：不要將自己僅限於最常見的投資選擇。研究並理解可能適合您投資組合的一部分的替代資產類別。採用長期觀點：許多替代投資都需要耐心。避免短期交易並專注於長期增長潛力。了解風險：替代方案，尤其是加密貨幣，可能是動蕩的和流動性的。徹底研究任何投資，並在投資之前了解潛在的弊端。尋求專業建議：瀏覽複雜投資需要專業知識。諮詢合格的財務顧問，該顧問了解替代資產，並可以幫助您將它們整合到整體財富管理計劃中。結論：財富分配的新時代
BNY Wealth報告描繪了一個清晰的圖片：超大型健康的投資格局正在經歷基本轉變。大型家庭辦公室正在果斷地遠離對公共股票的嚴重依賴，將大量資本轉移到私募股權中，並越來越多地探索或投資家庭辦公室加密貨幣。替代投資的轉變反映了對市場動態的複雜反應，尋求增強回報以及對更大多元化的渴望。
像家庭辦事處這樣有影響力的參與者採用機構加密的趨勢強調了更廣泛的金融生態系統中數字資產的日益增長的合法性和潛力。儘管仍然存在挑戰，但這些巨大財富與加密貨幣互動的願望是一個有力的信號。隨著財富管理的不斷發展，人們期望包括數字資產（包括數字資產）在全球複雜的投資組合中發揮著越來越重要的作用。
要了解有關最新加密貨幣市場趨勢的更多信息，請探討我們有關塑造比特幣價格波動和機構採用的關鍵發展文章。
資訊來源：由0x資訊編譯自BITCOINWORLD。版權歸作者Editorial Team所有，未經許可，不得轉載