儘管加密貨幣交易所是去中心化經濟的骨幹，但建立成功的加密貨幣交易所不僅僅是找到一個很好的解決方案。您將面臨瀏覽大量現有的全球，區域和地方法規的過程。
隨著法律變得嚴格而很難從加密貨幣最終用戶期望的是，監管合規性現在肯定是任何合法加密貨幣交易所的基石，無論類型（中心化/交易所，去中心化，託管等）類型。
該博客將提供所需的法律和法規依賴性，這些依賴性必須在建立加密貨幣交易所之前解決，同時還提供真實的例子，最佳實踐和可操作的見解，以便您可以建立一個合規的加密貨幣業務，該業務已準備好用於區塊鏈Metavelless和Future Developments。
1.了解目標市場中加密的法律地位
加密貨幣法規各不相同：
第一步，也是最重要的一步，是弄清楚目標國家如何對加密貨幣進行分類和監管。一些司法管轄區將加密貨幣歸類為數字資產（美國），其他司法管轄區為商品（日本），有些甚至將加密貨幣歸類為財產（英國）。
例如，儘管SEC管理美國的加密貨幣證券，但CFTC將像比特幣這樣的加密貨幣資產區分為商品。另一方面，中國完全禁止加密貨幣交易和挖礦，這種不同的監管氣候將影響許可過程，稅收影響以及您的整體業務計劃。
為什麼這很重要？
加密貨幣交易所可能會因未能遵守其東道國的分類框架而受到嚴重的懲罰，被關閉甚至面臨民事起訴。
2。獲得適當的許可和批准
監管許可以操作：
根據需求的不同，您的新交易所將需要獲得幾種司法管轄區的監管許可，以作為加密貨幣交易所運營。
這裡有幾個例子：
美國的貨幣服務業務（MSB）許可證（FINCEN）馬耳他的虛擬金融資產（VFA）許可證歐洲經濟領域的EMI許可證根據MICA 2024 EU框架，加密貨幣資產服務提供商（CASP）許可證
在新加坡，新加坡的貨幣管理局可能會根據《付款服務法》有一份交易所登記冊。此外，阿聯酋的虛擬資產公司必須尋求虛擬資產監管機構（VARA）的批准。
專家提示：
在實施交易所之前開始註冊的建議，因為監管許可程序可能需要6-12個月，具體取決於管理人員，所需信息等。
3。 KYC和AML合規性
KYC/AML政策的作用
在全球範圍內，監管機構要求加密貨幣交易所在其操作中應用嚴格的KYC和AML程序，例如獲取客戶ID文檔，驗證資金來源以及監視可疑活動。
2023年的鏈分析報告確定，與加密貨幣相關的洗錢總計超過200億美元，以解決虛擬資產部門，歐盟，加拿大和美國司法管轄區在kyc中實施的洗錢量，這是對加密貨幣服務提供者的要求。
工具：
許多加密貨幣交易所都使用第三方工具（即鏈分析，Jumio，Onfido）提供實時身份驗證和AML監控；這已成為該行業的標準實踐。
4。數據和用戶隱私規定
GDPR考慮
如果您要收集有關用戶的數據，尤其是在歐盟中，您的交易所將需要確保符合GDPR（常規數據保護法規）。其他司法管轄區也將有類似的立法，包括加利福尼亞的CCPA，印度的數字個人數據保護法和巴西的LGPD。
為了確保GDPR合規性，您需要：
安全存儲個人數據確保您有明顯的同意協議確保用戶可以刪除和/或移動數據在72小時內通知數據洩露的適噹噹局
不遵守GDPR有財務影響；罰款最高可高達2000萬歐元，也可以佔您年度全球收入的4％，以更高的為準。
5。令牌和證券法的狀態
您的交易所證券上的令牌是嗎？
世界各地的令牌分類中有很多灰色區域。 SEC對確定為未註冊證券（例如Ripple/XRP）的上市代幣進行了積極起訴的交易所。
交易所應考慮在美國，新加坡，澳大利亞和許多其他司法管轄區的Howey測試或在列出任何令牌之前的類似方法。
例子：
2023年6月，在SEC將其稱為可能的證券之後，Coinbase被迫將大量令牌授予。忽略證券法可能會導致集體訴訟，推翻和交易的關閉。
6。稅收報告
為交易所和用戶啟用稅收合規性
現在，大多數監管機構都需要交易所來報告用戶活動以進行稅收目的。例如，在美國，美國國稅局要求交易所向用戶發行1099表格。在英國，交易所必須向HMRC報告加密貨幣交易。關於稅收，印度有一項TDS（根據來源扣除）法律，要求對所有加密貨幣徵收1％的稅。
國家對加密的稅收待遇有所不同。像德國一樣，只要持有一年多的加密貨幣，就不會從加密貨幣中徵稅。像澳大利亞這樣的其他人需要實時報告資本利得稅。
提示：
您可以整合稅收報告的API或儀表板，以便用戶可以遵守其當地稅法。
7。遵守FATF的旅行規則
加密貨幣轉移的國際數據共享
隨著金融行動工作組（FATF）推出了旅行規則，這需要交易所以分享發件人和收件人的數據超過1,000美元的數據。
旅行規則適用於跨境轉移，因此需要個人數據與交易一起旅行。符合FATF的國家（英國，瑞士，日本等）正在通過國家監管機構執行旅行規則的遵守情況。
例如，在2023年，韓國要求在該領土上運作的所有交易所確認符合全面旅行規則的合規性。這意味著交易所必須遵守FATF旅行規則，並影響了30多個不同的平台。
8。網絡安全和消費者保護要求
確保平台的立法
政府越來越中心化於交易所的網絡安全姿勢。歐盟中的《數字運營彈性法》（DORA）等各種立法將網絡安全作為風險管理框架，包括事件響應能力和平台治理，正如多拉（Dora）所強調的那樣。
司法管轄區需要遵守一些關鍵措施，例如：
冷錢包存儲數字資產保險定期審核24/7監視
例如，在2021年，Bitmart被黑客入侵，由於受損的錢包而損失了超過2億美元。事件和損失的資金數量導致了新的呼籲，要求更改以包括許多市場中的強制性保險和消費者保護法規。
9。我們對監管套利與長期合規性的看法
您應該跟隨對加密貨幣友好的國家嗎？
一些交易所選擇通過在不太監管的國家（例如，塞舌爾，巴拿馬）推出品牌來沉迷於監管套利。儘管這可能會迅速將其推向市場，但在國際上擴展到其他司法管轄區時，它也可能會造成對用戶以及未來監管困境的出血傷口。
首選策略：
開始使用加密貨幣友好但合規的司法管轄區進行交易所：
立陶宛愛沙尼亞瑞士新加坡阿聯酋
所有這些司法管轄區提供了許可，明確的稅收和國際認可的方法。
10。保持持續的監管
改變法律的景觀
加密貨幣監管的世界每週都在變化和發展。
例如：
2024年4月，歐盟通過了將於2025年生效的雲母法規。
美國即將放棄數字資產市場結構賬單，就像這是一種tiktok趨勢一樣。
印度推出了一個新的加密貨幣分類框架，該框架與金融穩定報告有關。
您將需要一個法律或合規團隊，或與橢圓機，CoInfirm或Koinly這樣的公司合作，以監視變化，並在加密貨幣和監管空間中足夠快地響應。
提示：
註冊監管機構的監視供稿，或在發生任何更新時註冊諸如ComplyAdvantage之類的服務。
最終想法：
交易所不僅僅是一項技術。它也是法律上的遠見，運營透明度和用戶資金的謹慎管理。通過牢記遵守操作，您可以保護自己免受法律風險，並在用戶，合作夥伴和投資者的眼中建立信譽。
示例：Binance的無縫成功突然停止了，因為它開始在各個司法管轄區面對未註冊的各個司法管轄區。透明度加上Kraken和Gemini所證明的監管監督，幫助對用戶建立了信任。
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