澳大利亞的一項重大加密貨幣欺詐計劃揭示了騙子如何越來越多地利用合法的企業來洗錢，這對包括非洲在內的全球監管機構越來越關注。
該騙局欺騙了投資者1.86億美元（約1.23億美元）的投資者，在“超級反應”的旗幟下運營，這是一個所謂的投資機會，有望通過加密貨幣獲得大量回報。
當局聲稱，有16,000名澳大利亞人是該計劃的受害者，該計劃承諾將從不存在的元項目中獲得高收益的回報。敦促投資者使用加密貨幣購買“會員資格”，這據說可以給他們每天的獎勵– 經典的龐氏騙局。
洗錢過程
洗錢是偽裝非法獲得資金以使其顯得合法的過程。這是犯罪分子試圖享受犯罪收益的方式，而沒有觸發金融當局的危險信號。
在傳統金融和加密貨幣中，洗錢通常遵循三個關鍵階段：
1️⃣放置– 將骯髒的錢進入系統
2️⃣分層– 隱藏金錢小徑
3️⃣集成– 享受“乾淨”現金
洗錢策略：從數字貨幣包到咖啡館
這種情況與眾不同的是在墨爾本使用合法的咖啡業務來清潔這筆錢。
根據澳大利亞聯邦警察（AFP）的說法，一名52歲的婦女（一名嫌疑人）從騙局中從騙局中洗錢至少150萬美元（990,000美元）。警方說，這些資金是通過多個錢包和加密貨幣平台匯入的，然後才進入咖啡館的銀行帳戶，從而產生了清潔，合法的收入的幻想。
當局使用區塊鏈法醫來追踪資金的流程，並執行了突襲，奪取了豪華車，設計師的物品以及幾乎AUD 60萬美元的加密貨幣資產和銀行資金。
洗錢過程
澳大利亞的洗錢業務（最終被當局挫敗）揭示瞭如何將傳統企業武器化以清理非法加密貨幣收益。
這是該計劃的發展方式：
步驟1：死滴和快遞員
該操作是通過一家貨現金安全公司進行的，該公司充當洗滌網絡的樞紐。快遞員從幾個城市的死滴點中撿起了大量的犯罪現金。這些物理上的拾音器有助於繞過數字監控系統。
步驟2：用乾淨的錢運輸骯髒的現金
收集的資金是用裝甲車運到昆士蘭州的。為了避免引起懷疑，犯罪分子在運輸過程中將非法現金與合法收藏混合在一起，這是一種利用安全公司的信譽的古老技巧。
步驟3：通過汽車經銷店進行分層
到達昆士蘭州後，這筆錢被轉移到了一家經典的汽車經銷店，這是一本洗錢的教科書。汽車經銷商經常處理高價值現金付款，從而更容易掩蓋骯髒的錢為合法的業務。
經銷商將乾淨和骯髒的現金存入各種鏈接的銀行帳戶，從而產生了煙幕。然後在這些帳戶之間在內部循環資金，以模糊貨幣步道。
步驟4：通過“營銷”公司
從經銷商處，錢流向了一家促銷公司，這是另一個用於繼續混淆的外殼實體。該公司扮演了最終洗衣店的角色– 將錢清除並為退出做準備。
步驟5：加密貨幣轉換和最終分發
為了使跟踪更加努力，銷售公司將部分資金轉換為加密貨幣，可能是通過OTC書桌或較小的交易所轉換為加密貨幣。在將收益發送到結束受益人之前，無論是在加密貨幣中還是通過第三方中介機構結束受益人，這添加了最終的假名層。
為什麼這對非洲很重要
加密貨幣騙局不是澳大利亞獨有的。
在非洲，採用加密貨幣正在迅速上漲– 合法企業和非法加密貨幣流的融合構成了越來越多的監管挑戰。
在尼日利亞和南非等國家/地區也看到了類似的策略，在尼日利亞和南非，騙子通過小型企業或殼牌公司移動偷來的資金以避免發現。
澳大利亞案提供了一個警示性的故事：如果沒有適當的監督，即使是合法的企業也可以成為洗錢的工具，對加密貨幣和小型企業都有破壞信任。
總結
儘管戒指最終失敗了，但該案顯示瞭如何利用合法的企業來洗錢和加密的收益。將實物現金運營與加密貨幣交易混合在一起，創造了一條複雜的步道和一場監管噩夢。
對於加密貨幣平台，這強調了強大的AML控制，KYC和跨行業合作的重要性，以檢測和拆除此類操作。
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0X簡體中文版：澳大利亞1.23億美元如何通過合法業務進行洗錢– 監管機構的啟示