DeFi 的爆炸式增長是由大量流動性流入市場推動的。今天的任何人都可以通過一個簡單的過程將他們的錢換成硬幣，而無需完成任何KYC/AML 可驗證的過程，將其投資於一個具有巨大潛力的項目，並交叉手指，觀察投資增長。換句話說，用戶可以輕鬆創建錢包並開始交易，而無需透露任何個人數據。這個過程可以壓縮成一個簡短的公式——交易所、投資和獲得回報。
DeFi 及其技術可以為誠實的市場參與者和不那麼誠實的市場參與者提供大量機會。不良行為者起到洗“髒錢”的作用，並系統地將好行為者及其金融活動置於風險之中。與此同時，FATF 可以接觸並拒絕任何與DEX 相關的進一步活動或阻止向流動性礦池提供流動性，為全球金融體系的重建增加有形價值的優秀參與者。
根據OKEx Insights 的數據，與截至2020 年12 月的季度（250 億美元）相比，2021 年第一季度的DEX 整體月度交易量幾乎增加了兩倍。
平均每日DEX 交易量從7.1 億美元增長到22.6 億美元——季度增長318%。 Uniswap 是目前最受歡迎的去中心化交易所，其交易量超過了整個加密貨幣市場最可靠的中心化交易所Coinbase。
在這種情況下，FATF 已向G20 宣布，司法管轄區必須更新要求以實施AML/CFT 緩解措施。此外，歐盟委員會MiCa 的新草案可能會限制歐盟公民訪問DeFi項目——至少在他們不同意擬議的嚴格法律法規的情況下。
Chainalysis 得出的結論是，通過DeFi 進行的洗錢活動正在增加——2020 年約有3400 萬美元的DeFi 交易是由犯罪分子進行的。 Chainalysis 預測並預測DeFi 市場上的非法活動呈指數級增長，這將導致另一個巨大的市場問題——DEX 被全球機構投資者和可靠的金融參與者視為危險。
根據這些信息，你將面臨以下概述的幾種風險。
流動資金礦池用戶——一旦決定提取資產，用戶將不情願地冒著撿到別人“骯髒”資金痕蹟的高風險。流動性礦池運營商——讓產品運行意味著對礦池中持有的資金負責。一旦不是所有用戶都可信，產品的價值就完全被摧毀了。當你的產品不符合洗錢和政府KYC 法規時，尤其難以贏得用戶的信任。 DEX 交易者– 在沒有外部幫助的情況下，你無法自行對硬幣進行分類。如果不保留每筆交易的歷史記錄，你將永遠無法為你是否知道買賣是“乾淨的”進行辯護。
總之，讓自己遠離任何潛在“髒錢”痕蹟的最明智的解決方案是將合規性外包給可以保證你安全的專業人士。
DeFi 的爆炸式增長——誰面臨風險？首次出現在The Daily Hodl 上。
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