如果你遵循它們，那麼成功投資者的這7 個習慣將幫助你賺錢。他們不需要很多努力，只是需要很多意志。要復制這些特徵，你幾乎肯定必須改變你的思維方式。這是因為投資需要你在生活中通常不會遵循的技能。
沃倫巴菲特曾經講過他如何學會控制自己的情緒的故事。他的一個朋友告訴他，“沃倫，你總能告訴別人明天下地獄。” 這就是我所說的本質。這意味著你必須控制自己的情緒並養成這些習慣才能致富。
以下是跟隨超級成功投資者應該做的7 件事：
靈活運用你的投資理念——價值、增長、逆勢。關注幾種情況並研究它們——即橫向投資。使你的投資收入多樣化——多渠道。使用槓桿——適度的數量是必要和最佳的。地平線——同時考慮長期和短期。基本面而非技術面——跟踪收益率、便宜貨和機會。擁抱風險——尋求上行風險，同時規避風險。
我還將提供如何應用這些想法的具體示例。讓我們深入了解這7 個習慣。
Pexels1 上的Mikael Blomkvist 拍攝的照片。靈活運用你的投資理念
事實證明，你不必在遵循價值戰略或增長戰略之間做出選擇。你可以兩者都做。這讓我花了很長時間來學習。
著名的引用沃倫巴菲特的話說，
“價值和增長緊密相連。 增長始終是價值計算的一個組成部分。”
這裡的目標是不要因為不符合特定標準而拒絕投資理念。有時便宜的股票便宜是有充分理由的。如果昂貴的股票的增長超過一切，那麼它們通常比廉價的股票更好的投資。
投資靈活性的另一個關鍵概念是始終逆勢而上。我最近寫了一篇關於這個的文章——“總是逆勢而上。” 如果你跟隨人群，你將獲得與人群相同的回報。如果你換位思考，你會得到不同於人群的回報。
這是一個如何應用它的示例。現在輝瑞(Pfizer) (PFE) 的股票非常便宜。它的市盈率為10 倍，股息收益率為4%。這是典型的價值股票特徵。但它的增長很少。事實上，分析師預計2022 年每股收益(EPS) 將下跌8.4%。儘管預計每股收益將增長57%，從2020 年的2.22 美元增長到2022 年的3.49 美元。
因此，這是預期回報(ER)：-8.4% % 的每股收益增長加上4% 的股息收益率，或-4.4% 的總ER。 PFE 股票上漲的唯一途徑是其市盈率(P/E) 從10 倍增加到至少12 倍。
將其與Microsoft (MSFT) 進行比較。它的市盈率為31.4 倍，遠高於PFE 的10 倍市盈率。此外，其每股收益預計將增長7.59%，包括2020 年至2022 年的45.1%。然而，它的股息收益率較低，為0.84%。因此，人們可能會假設MSFT 股票的ER 為7.59% + 0.84%，即8.43%。但這還不是全部。
更仔細、更靈活地觀察情況可以揭示這一點。微軟正在回購大量股票，而輝瑞則沒有。儘管輝瑞可能會考慮重啟其回購計劃，但MSFT 的股票處於顯著優勢。
例如，其69.3 億美元的季度回購計劃的年運行率為277.2 億美元，佔其1.96 萬億美元龐大市值的1.414%。因此，其總收益率為2.254%（div. 收益率加回購收益率）。這使MSFT 股票的ER 高得多，為9.84%（即每股收益增長7.59% 加上總收益率2.254%）。因此，儘管價格便宜，但輝瑞的預期回報遠低於成長股微軟。
Pexels2 上的Andrea Piacquadio 拍攝的照片。專注於少數情況
你不需要很多投資理念就能賺到很多錢。你最好專注於幾種情況。我稱之為“橫向投資”。這意味著你長時間跟踪一些股票或加密貨幣。當股票或加密貨幣從床上掉下來時，你猛撲它併購買一T。你像間諜一樣跟踪它。一旦你進入你等待，然後當它被高估時出售一部分。這將提供一些流動性。因此，隨著時間的推移，你會非常習慣股票或加密貨幣的走勢。
今天，許多最大的財富都是通過專注於少數股票而獲得的。例如，我最近在我的文章“停止。 停止多元化。 不要去中心化你的投資。” 文章引用了沃倫巴菲特的話說，識別三家優秀企業的風險比識別50 家知名大企業的風險要小。
Fauxels 來自Pexels3 的照片。去中心化你的投資收入
這聽起來幾乎與我剛剛建議的不要多樣化的建議相反。但事實並非如此。這就是我的意思。不要僅僅依靠一種收入來源或一種賺錢方法。股票、債券、加密貨幣有利於賺錢，但也許也可以做其他事情。
以下是如何執行此操作的示例。賺錢的最佳替代方法之一是出售價外(OTM) 看漲期權，包括“窮人的有保障看漲期權”。看看那個，看看它是什麼。最好和最安全的方法是出售OTM 看跌期權。要做到這一點，你的經紀賬戶中必須至少有2.5 萬至3 萬美元。我不需要解釋任何這些，因為查找所有這些非常容易。順便說一下，觀看YouTube 視頻可以做到這一點，因為這是最簡單的方法。
其他賺錢方式包括寫文章、製作YouTube 視頻、銷售在線商品或進行在線諮詢。
4. 使用槓桿
少量的槓桿有助於提高你的回報。它可以通過保證金賬戶完成，通常費用約為7% 左右，也可以通過貸款或LOC 資金來完成。關鍵是你可以通過點差投資賺到很多錢。
假設你可以找到一隻具有合理收益率的股票，該股票看起來會上漲或至少不會被高估。通過以保證金購買更多股票，你可以通過以保證金購買更多20% 到25% 的股票獲得額外收入和潛在的上漲空間。
順便說一下，這也適用於對沖交易。這也是保證金的一種形式。通過做空股票或買入看跌期權，你實際上是在使用一種槓桿形式來提高你的回報。只是不要過分。
有史以來最好的投資者之一是喬治索羅斯和他的量子基金。正如Investopedia 描述的那樣，索羅斯在他的基金中利用槓桿來提高他的基金回報。這些回報每年都超過30%，其中有兩年他的收入超過100%。
Spenser Sembrat 在Unsplash5 上的照片。將注意力中心化在地平線上
這裡的想法是同時使用長期和短期思維。從長遠來看，你必須有所作為。假設它的目標是為房屋的首付款籌集10 萬美元。但在短期內，你需要同時具備儲蓄和投資敏銳度才能實現中間目標。
例如，假設要達到5 萬美元，你每月可以節省1 千美元。但你還需要將資金投入到工作中，以便每年至少留出15,000 美元。這意味著年化回報率為25%。下表顯示了這是如何工作的：
這表明，如果你設定一個長期目標，即擁有5 萬美元並每月節省1000 美元，平均每年賺取25%，則只需3 年零4 個月。 （實際上，會比那個短一點，因為我排除了第四年的任何投資回報。）短期目標是平均儲蓄和上漲的餘額為25％。因此，你的回報將略低於1 萬美元，而你節省的餘額將約為4 萬美元。
現在你已經設定了長期和短期目標。每月留出K 美元，每年從你的投資中獲得25% 的收益。
Pexels6 上Karolina Grabowska 拍攝的照片。遵循基本原則，而非技術
要致富，你需要專注於你所做的任何投資的基本面。這意味著你會了解並跟踪股票的估值、公司的收益或至少其趨勢（更高或更低），以及該股票是否與其潛在價值適當掛鉤。
例如，如果你在股價下跌時買入股票，那麼它便宜可能有一些很好的理由。但是，如果它支付股息並且股息對你來說似乎是安全的（即公司有足夠的收益來支付它），那麼從長遠來看，它可能是一個不錯的選擇。股票價格越低，股息收益率越高。隨著時間的推移，高於平均收益率的股票將恢復到平均收益率，除非股息明顯減少。這可能是作為價值投資者挑選股票的最佳方式之一。
另一個例子，雖然情況很複雜，但現在是AT&T (T)。 2021 年5 月17 日，該公司表示將做三件事：將其華納媒體部門及其DirectTV 資產作為一家新的上市公司分拆給股東，將該公司同時與Discovery, Inc. 合併，最後使用大部分它將從交易中獲得430 億美元，用於支付和削減“近50%”的股息。該交易要到2022 年年中才能完成。
這是非常複雜的。目前還沒有關於分拆比率和新華納媒體/探索/直播電視公司估值的詳細信息。唯一似乎可以確定的是，股息將被削減。所以現在T 股票的收益率非常高，超過7.2% 投資者對這意味著什麼持懷疑態度。我最近在InvestorPlace 上寫了一篇關於如何玩這個非常有趣的分拆交易的文章。關鍵是這裡可以賺很多錢。但它圍繞基本面，而不是AT&T 價格的技術面。
7. 擁抱風險
這意味著你既要尋求上行風險，又要同時保持規避風險——即，你要接受風險，不要逃避風險。有好的風險和壞的風險。衡量潛在投資，例如，通過你對上行回報概率與概率和下行回報的評估。
這是一個例子。最近我寫了一篇名為ContextLogic (WISH) 的股票，這是一家在線移動電子商務公司。我認為該公司便宜是有充分理由的，因為它不如亞馬遜(AMZN) 或eBay (EBAY) 有利潤。但我也指出，分析師一致看好這隻股票。所以我整理了一個概率矩陣來確定要做什麼。這是我寫的：
“例如，假設分析師很有可能是對的，比如說40%，它會上漲50%。 假設我的觀點，即該股票可能會保持在其當前價格附近，也有40% 的可能性是正確的。 然後假設該股票有20% 的機會下跌20%，因為它仍然沒有盈利。
計算方法如下： 情景一：這導致預期回報(ER) 為+20%（即40% x 50%）。情形二：這導致ER 的百分比為零（即40% x 0% 增益）。場景3：ER 為-4%（即20% x -20%）。因此，總預期回報為+16%（即+20%-0%-4%）。 ”
這表明，通過使用風險分析，我能夠確定該股票仍然是預期回報率為16% 的買入，儘管我最初的論點是它便宜是有充分理由的。
概括
如果你遵循這7 條投資原則，這些原則是當今非常富有的人所實踐的，那麼從長遠來看，你可能會獲得非常高的回報。這些想法可能與你迄今為止的想法相反。但是，適度和認真地練習可以提高整體回報。
資訊來源：由0x資訊編譯自THECAPTAL。版權歸作者所有，未經許可，不得轉載