歐洲，加密貨幣的大敵——自2021 年5 月上旬以來，我們目睹了前所未有的監管浪潮，影響了整個加密貨幣生態系統。在中國打擊比特幣之後，世界各地的監管機構都在關注穩定幣和反洗錢。因此，某些參與者，例如幣安，成為監管機構反復攻擊的目標，就好像他們有信息要傳達一樣。有了這項歐洲監管的新提案，信息很明確：加密貨幣不再可能匿名。
歐盟委員會對加密貨幣變得棘手
歐盟委員會於7 月20 日公佈了其關於洗錢的法規草案。該項目包括一個關於數字資產和交易各方識別的部分。該條款包含了金融行動特別工作組(FATF) 關於“旅行規則”的建議。該規則要求金融參與者能夠清楚地識別任何超過10,000 美元的跨境交易的發送方和受益人。
該項目計劃將有關洗錢和“旅行規則”的第2015/847 號法規擴展到數字資產的轉移：
“它旨在在歐盟法律中反映2019 年6 月對FATF 關於涵蓋’虛擬資產’和’虛擬資產服務提供商’（VASP）的新技術的建議所做的更改，特別是加密貨幣資產服務提供商的新信息義務(CASP) 加密貨幣資產轉移兩端的訂單提供者和受益人。 ”
被識別為PSAP 的實體與FATF 定義的VASP 相同，需要收集和共享有關PSAP 之間交易涉及的發行人和受益人的信息，金額超過1,000 美元。因此，要將價值1,000 美元的加密貨幣從一種協議發送到另一種協議，必須完成完整的KYC。
“今天所做的更改將確保對比特幣等加密貨幣資產轉移的完全可追溯性，並將防止和檢測它們可能用於洗錢或恐怖主義融資目的。 此外，匿名加密貨幣資產錢包將被禁止。 ”
歐盟委員會
歐盟金融服務專員Mairead McGuinness 發表的文章– 來源：Twitter
根據該提議，進行轉賬的服務提供者必須有訂購方的姓名、他的帳號、可以識別他的官方個人證件號碼（身份證、護照等）、客戶識別號碼以及作為出生日期和地點。
此外，操作轉賬受益人賬戶的實體必須驗證交易是否包含允許識別發送者的數據。簡而言之，有了這個提議，數字資產將遭受與銀行業務相同的命運。
創新的災難性後果
幾個月來，法國的ADAN 等參與者一直在警惕與此類法規相關的危險。 ADAN 的擔憂出現在文件中，但很快就被駁回了。此外，案文提到“利益相關者的反應在很大程度上是積極的”。然而，在我們看來，歐洲官僚的這種斷言即使不是真的，也被誇大了。
“然而，來自歐盟的一些VASP 代表聲稱，由於缺乏標準化、全球性、開放和免費的轉讓規則技術解決方案，可能導緻小型參與者被排除在加密貨幣資產市場之外。只有主要參與者將有辦法遵守規則。 然而，對於跨境經營且目前受不同司法管轄區規則約束的相關實體，這些差異會產生巨大的合規成本。 因此，從中期來看，統一規則將導致合規領域的節省，並且對於新覆蓋的實體而言，額外成本將得到減輕。 ”
歐盟委員會
簡而言之，歐盟委員會親切地向我們解釋說，完全沒有必要考慮小型加密貨幣公司。事實上，後者目前將成為巨額合規成本的受害者，這項協調歐洲規則的提議應該會降低所有加密貨幣公司的成本。鑑於本提案規定的措施，這種說法在我們看來是完全錯誤的。
如果要按原樣接受法規，所有加密貨幣項目都必須獲得用戶身份驗證能力。這顯然會涉及交易所，但也會涉及所有目前沒有合規成本的歐洲DeFi項目。因此，該項目的起草者表現出他們的惡意和對加密貨幣生態系統缺乏了解。
然而，一個因素仍然令人欣慰：監管項目仍然必須通過歐盟的民主機構。作為第一步，歐洲議會必須對該項目進行審議，然後對其進行修改和通過。由於成員國代表之間的分歧，這個過程可能需要數年時間。
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文章歐洲準備好對比特幣和加密貨幣匿名開戰– 即將發生流血事件？首次出現在Journal du Coin 上。
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