回想2020 年3 月Covid-19 大流行的開始，我們大多數人都會看到這個高度動蕩的時期，並回顧我們的投資表現。我確實知道我的一些讀者表現非常出色。危難之時，機遇也常在。
你表現如何？
你怎麼看這件事？
通常，每當你回顧自己的進展時，這也是調整前進道路的最佳時機。對於大多數人來說，這意味著最終要重新平衡你的投資組合，但它還應該包括檢查和了解你當前的情況和道路將如何幫助你實現中長期目標
現在是2021 年年中，但Covid-19 仍然讓我們忙碌。從英國脫歐到Covid，新的量化寬鬆政策、美國總統選舉、疫苗接種到新的病毒變種，所有通常會加劇波動的事情都接踵而至。
波動只是人類情緒的反映，主要是恐懼和貪婪。
了解人類情緒及其如何影響我們的行為，了解不確定性增加的時期確實會導致更多投資者尋找財務顧問或教練來幫助他們度過艱難時期並堅持到底，這可能並不令人驚訝。
你認為與優秀財務顧問合作的最大價值來自哪裡？
你可能會驚訝地發現，這不一定來自“嘗試對市場進行計時”或“選擇正確的投資工具”。這些當然也是工作的一部分，但它們充其量只是次要的。真正的財富經理、理財規劃師或教練可以幫助你了解你的背景、目標以及最適合你的方法。第二步，他們會採用必要的結構化方法和紀律，防止客戶做出無紀律或情緒化的短期決策。
這就是擁有財富經理或教練可以幫助你變得更好的方式。
毫無疑問，不確定性升高的時期也是大多數投資錯誤的觸發因素。
就像個人健康或健身教練一樣，財務顧問必須能夠相應地理解和指導你。他必須利用他的理解、經驗和完整的工具集來幫助你避免犯可能損害你的回報並使你實現長期目標的能力面臨風險的錯誤。
因此，你應該考慮聘請財務顧問或教練的八個理由如下：
1.你是一個有情緒的正常人
當市場攀升時，有些人的內啡肽會增加，而當市場快速下跌時，他們的爬行動物大腦就會被觸發。
我完全相信一個好的顧問必須像行為教練一樣行事，並認真承擔起情緒迴路制動器的責任。
主要目標是無論如何都要保持非常有紀律的投資方法。
重點應該保持不變：實現中長期目標。
投資不是博彩。
博彩還是投資？保持紀律，無論什麼是獲勝的formula.2。你密切關注每日財經新聞
財經媒體不是來讓你更富有的
他們是來吸引你的注意力的。
如果你願意，你的眼球。
他們怎樣才能實現自己的目標？正確：帶有大而可怕的標題。
這對於負面和正面新聞都適用。許多關注這一消息的投資者認為，他們比其他人更有優勢，因為他們更了解情況。然而，在信息時代，傳統新聞已經落伍了。
眼球經濟學，點擊誘餌旨在引起注意……沒有別的。謹防。
最讓我痛心的是，在經歷了一段時間的波動和壞消息之後，投資者一次又一次地移除市場。一旦市場復甦，他們通常為時已晚。
最可悲的是：重新進入的主要動機是再次恐懼——害怕錯過。
如果你想把握市場時機，請採用有紀律的投資組合再平衡方法。
進入市場的時間比把握市場時機更重要。
保持你的長遠眼光
3. 你可能沒有特定的投資目標
人們為什麼要儲蓄？
通常是為了實現夢想，比如買房、度假，當然還有——哦，是的——當然是為了退休
你的目標是什麼？你想通了嗎？你的號碼是多少？你走上正軌了嗎？你領先或落後多少？你願意承擔多大的風險來實現你的目標？你的投資組合策略和投資行為是否符合你的個性？
到目前為止，這對你來說如何？
這些都是優秀的財務顧問可以幫助你解決的關鍵問題。
不幸的是，大多數人將這樣的儲蓄和投資目標留給純粹的環境和巧合。
優秀的投資者有目標並追求目標。
作為一名優秀的投資者，你應該逐漸不再為錢工作，而是為你賺錢——這是最好的方式
如果你與一位優秀的財務顧問合作，他應該定期檢查你的目標和生活狀況，並不斷完善你的投資組合。良好的投資組合設置應在短期內為你提供充足的流動性、良好的信用、獲得其他銀行解決方案的途徑，並最終在中期為你提供現金流，並在長期內為你提供與通脹保護相關的資產升值。
最重要的是，它應該讓你更接近你的目標，讓你在晚上睡個好覺。
4. 這不僅僅是關於數字，而是關於你的生活
最好的財務建議和規劃不僅僅圍繞數字和報表。不只是錢的問題，還有你的問題
這是關於你的感受、你的夢想、意義和目的。
這是關於你的生活
與優秀的財務顧問合作必須涵蓋這些主題。如果你找到一種方法將你的夢想融入更大的計劃，它們將幫助你成為一種動力。
從你的原因開始
你的遺願清單上有什麼？你打算給下一代留下什麼遺產？你想在經濟上幫助你的父母、家人或社區嗎？你打算創業嗎？
一個好的財務顧問會反映你的生活狀況，作為財務計劃和建議的基礎。
5. 你如何描繪你一年、五年、十年後的生活？
平均財務建議旨在幫助你度過朝九晚五到65 歲。這真的是你想要做的嗎？平均？這就是你想像的生活結果嗎？
你生活中更直接的需求呢？比如買房、生孩子、創業或離婚？
或者，如果你打算提前退休怎麼辦？
你是否曾與財務顧問交談以幫助你做到這一點？
如果你對生活的期望高於平均水平，並且還想實現中短期目標，那麼你應該期待你的財務顧問肯定會圍繞你的“夢想時間表”問你問題。
你應該努力想像一種有目的、有滿足感並且仍然會實現你的目標的生活，而不是平均水平。
這應該是正常的。
失敗者夢想他們的生活，勝利者實現他們的夢想。
6. 你可能不知道你投資的稅務影響
這可能是財務建議的實際價值可以直接用數字衡量的地方。隨著時間的推移，稅收和成本通常會比你想像的減少更多的回報。
對於許多人來說，根據他們的稅收情況優化他們的財富可以為他們節省數倍於聘請顧問的成本。
相信我，這是真的。
我以前見過。
大多數人會驚訝於他們可以通過單獨優化稅收來騰出多少錢
如果你還處於早年，請學習如何使用延稅賬戶來儲蓄和投資更多。在你的中年學習如何根據你的稅務風險優化你的資產，當你退休或繼承你的財富時，還有更多解決方案可供使用
做你的功課，從字面上節省你多年的工作生活
7. 你如何看待你目前的財務計劃？
根據你當前的財務狀況和計劃，這可能是要問自己的關鍵問題：你已經走了多遠，你還想走多遠？
與專家教練組隊，達到新的高度
你的抱負是什麼？無論你啟動了什麼計劃； 它應該成為幫助你實現目標的方式
一個好的財務規劃師可以幫助你制定和規劃前進的道路。
達到新的高度
你的財務計劃必須與你的夢想、生活方式和目標保持一致。
你的財務教練就像你的責任夥伴。他可以很容易地告訴你你的短期行為將如何影響你實現長期目標的能力。
另請閱讀此處以規劃財務成功。
8. 你的家人或伴侶是否參與了這些對話？
在最好的情況下，你的兩個目標是一致的
然而，現實往往以不同的方式呈現。
事實是：
生活是一種給予和接受。
將你的家人或伴侶納入你的夢想和財務規劃。
你不願意等到退休後才發現你的家人與你或為你有不同的計劃
你會驚訝於與你所愛的人真正公開討論金錢和生活可以創造多少價值 [planning].
自2006 年以來，我們和我的妻子一直在進行5 年的規劃會議，明年我們將為下一個計劃做好準備。我們都有一個平台來表達我們的夢想和抱負，我們通常會找到一種方法來追求它們——一起——作為一支夢之隊。
這是我和妻子製定的最後一個5 年計劃。我們作為夢之隊粉碎了所有目標：在一起
這是你可以與家人一起做的事情，但在這裡，一位優秀的財務顧問將能夠幫助你找到實現所有目標的中間立場。
相繼。
給你們。
結論
當你閱讀以上內容時，你是否會感覺到財務建議的真正增值是如何難以捕捉或量化的？聘請顧問可能是一種方便的選擇，也可能是獲得額外信心的一種方式。它可以源於更快更好地實現目標的雄心。這可能是出於沮喪。
當你的顧問在你理解之前沒有花時間詳細解釋他的建議時，請退後一步。最終，由顧問本人說服你他的附加值不僅僅是聲明中的一個簡單數字。
提防那些向你承諾不切實際的結果的人
我的整個職業生涯都在幫助個人、家庭、商人和朋友用他們的錢賺更多的錢。它同時成為我的職業和職業，我的ikigai可以這麼說。
有關圍繞改善生活的不同主題的更多信息，請查看我的博客“Financial Imagineer”，旨在提高讀者的金融知識。
我還在新加坡JCube Capital Partners 擔任獨立財富經理，幫助富有的客戶管理他們的資金。
很高興認識你，看看我們是否以及如何讓你實現夢想的旅程變得可能、更快、更輕鬆。
我開始寫博客的目的是傳播“百萬富翁價格”和金融知識，以在經濟上提升你，我的讀者。以金錢為工具，幫助你實現夢想：
在財務上想像你的生活
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我非常有信心並且擁有良好的業績記錄，一個經過深思熟慮的路線圖來實現你的目標能夠讓你高枕無憂，並使你走上正軌，讓你更接近自己的目標
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馬特
Enchanté，這是我，Matt | 金融想像師。我最喜歡的座右銘：創造每一天
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