9月29日消息，近日，農業銀行禹城市支行一網點接收到涉嫌炒作虛擬貨幣的客戶清單。通過排查，及時與涉事客戶取得聯繫，但客戶拒不承認曾經交易過比特幣。網點臨櫃人員建議客戶銷戶，客戶極不情願，更不配合。在進一步查詢客戶交易明細時，工作人員發現該客戶在2016年曾經多次進行過類似交易，且備註為比特幣，風險較高。於是及時進行賬戶管控，將該賬戶設定為“交易異常賬戶”。賬戶被鎖定為半封狀態後，客戶因無法進行交易，後遂到網點詰問。運營主管向客戶說明情況，詳細講解“國家嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，銀行也會實時進行風險監測，一經發現必須立即進行管控”的政策，並出示了客戶之前賬戶交易多次附言都存在虛擬貨幣、比特幣等字樣的辦理手續。客戶自知無法隱瞞，才承認之前簽過約，辦過類似業務，但是現在已不交易了。在網點運營主管和經辦櫃員再三耐心講解“炒作虛擬貨幣”行為的嚴重性、危害性後，客戶終於下定決心進行了銷戶。客戶通過開戶銀行，用虛擬貨幣交易，再利用賬戶進行洗錢，以掩蓋其真實資金用途，對金融市場具有很大的危害性。在此，鄭重提醒，銀行臨櫃服務人員一定要嚴格落實開戶制度，把好賬戶開立“關口”，嚴格按照相關製度要求開展客戶身份識別。要多方位進行核實，尤其做好開戶意願核實、客戶風險等級核實等各項盡職調查工作，盡可能全面掌握風險賬戶交易。 （農行山東禹城支行）
dark