在本文中，我們將了解什麼是DeFi，為什麼要投資DeFi，以及哪些是最值得投資的DeFi項目
DeFi 簡介
我們一直在生活的方方面面擁有第三方控制權，從健康到治理、財務和人際關係等等。儘管它在很大程度上取得了成功，但由於缺乏透明度而蒙上陰影。想到了消滅中介的系統理念，從而誕生了區塊鏈系統。區塊鏈原本是去中心化系統的基礎，但很快就被中心化交易所佔據了。雖然這有助於建立對區塊鍊和加密貨幣的信任，但它破壞了區塊鏈的三個目的之一；權力下放。
DeFi，也稱為去中心化金融，其根源來自於區塊鍊和開放金融。它通過消除中介機構來幫助提高交易速度，並且還使投資者可以完全控制自己的資金。大多數DeFi 代幣在以太坊平台上運行，因為以太坊智能合約比比特幣和大多數其他平台更靈活、更容易構建。
使用DeFi，你可以從存儲和交易所代幣的常規陳詞濫調中更進一步，推進諸如staking、收益農業、借貸等用例。
在跳入DeFi 之前，你需要了解不同的平台以及最適合投資的DeFi項目。讓我們來看看DeFi 的優缺點。
DeFi 的優缺點
真正的去中心化
DeFi 通過確保所有交易都被記錄且不可變，民主地消除了對監督和存儲空間的需求。無需等待授權來允許、限製或監控你的交易。去中心化也消除了加密貨幣的進入壁壘。不再需要限制不合格投資者投資加密貨幣的特定國家信息。
不變性
區塊鏈上的記錄不可篡改。因此，你可以完全放心，你看到的信息是真實的。與有義務保持交易的中心化平台不同，去中心化金融平台上的信息是安全的並且具有完全的完整性。你可以集成DeFi 應用程序（也稱為DApps）來自動支付。
流動性問題
困擾DeFi項目的主要問題之一是流動性。儘管截至2020 年10 月鎖定在DeFi 中的流動性價值超過125 億美元，這是一個巨大的數字，但與傳統系統相比卻微不足道。在進入DeFi 或選擇最好的DeFi項目進行投資時，首先要考慮的事情之一是可用的流動性。
複雜
使用中心化金融，機構可以完成所有艱苦的工作，而讓你完成基本的工作。DeFi 則不同，其複雜性是其大規模採用的主要障礙之一。
可擴展性
DeFi 有一個兩難選擇。當系統中的人很少時，DeFi 是完美的，但是你需要很多人的流動性來保持系統的增長。當系統出現擁堵時，費用會隨著價格飛漲而受到影響，但是當系統中出現大量提款時，系統中的幾個人可能會造成流動性問題。以太坊就是一個完美的例子。
保險
大多數（如果不是全部）DeFi項目都沒有投保。雖然他們的中心化同行利用保險來吸引新成員，但DeFi 對投資者的資金來說是一個風險領域。
為什麼要投資DeFi？
金融的未來
區塊鏈顛覆了傳統金融，而現在，DeFi 正在顛覆區塊鏈技術。憑藉穩定幣的穩定性，DeFi 幾乎可以用於我們傳統金融解決的所有問題。從支付到保險再到借貸。所有這些都以較低的費用和沒有第三方乾預。
多元化
DeFi 不僅打破了用戶在全球範圍內訪問加密貨幣的障礙，還以去中心化的方式為人們帶來了金融。幾乎沒有任何領域是DeFi 代幣不接觸的。
重新定義加密貨幣
DeFi 代幣不僅用作交易所手段。它們還以較低的成本提供自動化，並為提高透明度和進入加密貨幣世界奠定了基礎。
如何用DeFi 賺錢？
看到了投資DeFi 的必要性和利弊，讓我們看看如何通過DeFi 賺錢。與已知的囤積代幣的方法不同，DeFi 允許你被動地從代幣中獲利。讓我們看看一些可用的DeFi 賺錢方式。
流動資金礦池
你可以通過向礦池提供流動性來被動獲利。自動化做市商允許你使用你的流動性來交易非流動性的交易對。非流動性貨幣對通常會出現高滑點，流動性提供者被視為此類交易的促進者。流動性提供者可能會成為無常損失的受害者，但有時，賺取的交易費用會抵消無常損失。
不可替代的代幣
不可替代的代幣不能被複製或交易所。與法定貨幣不同，這些代幣不可替代。NFT 是DeFi 領域中一個相對較新的概念，看起來會經過幾次迭代。它看起來很欣賞和認可創意人員的作品，但它已經在房地產、遊戲和體育領域進行了嘗試，並在其相對較短的時間內取得了相當大的成功。向上
無損遊戲/彩票
無損彩票是DeFi 的無風險功能之一。參與者使用穩定幣購買門票，門票經過礦池化並隨機抽取。獲勝者將獲得所有在比賽中產生的利潤，而失敗者則可以收回本金或購買更多門票以增加被選中的機會。遊戲的規則編碼在他們的智能合約中，選擇是隨機進行的。
貸款
或許，DeFi 廣受認可的特徵之一，即藉出代幣並賺取利息或借入代幣的能力，是識別最佳DeFi項目投資的決定性因素。使用加密貨幣學促進點對點交易是其中之一使其優於傳統銀行貸款。
加密貨幣Lending 允許投資者、交易員或愛好者從他們的資產中釋放更多潛力。你可以用你的代幣作為質押來獲得法幣貸款，你也可以藉出你的貸款來賺取利息。與傳統藉貸不同，加密貨幣借貸不需要信用評分，而且條款靈活。
由於沒有第三方，因此縮短了貸款的期限，並且驗證不需要“驢年”就可以讓用戶獲得貸款。
罷工
Staking 可以被比作成為團隊成員的獎勵。在這種情況下，協議。你無需將你的代幣轉讓給任何人。僅在你的交易所啟用“staking”功能，你的代幣將被分配給使用它的驗證者，以獲得更好的機會驗證下一個區塊。獎勵的分配取決於你投入的代幣數量。
如何購買DeFi 幣？（分步程序）
購買DeFi 代幣與你想像的一樣簡單。
第一步是打開錢包。（本文稍後提供了一些你可以使用的錢包建議。）
在此之後，你將需要購買可使用你想要購買的DeFi 代幣進行交易的穩定幣。例如，你不能用幣安幣購買以太坊DeFi 代幣。你需要一個ERC-20 硬幣。
然後，你可以使用Uniswap 或MakerDao 等DeFi 平台兌換你想要的代幣（下文將對此進行詳細說明）
2021 年最值得投資的DeFi 代幣
請注意，我們沒有遵循任何特定的順序，因為所有提到的代幣都擁有強大的基本面。此外，我們還提供了一個K線走勢圖，代表相應的DeFi 代幣的增長百分比供你參考。
Algorand（某事）
Algorand 於2019 年發布，其主要目標是提高可擴展性、安全性並減少交易時間。作為一種去中心化金融代幣，Algorand 可以被質押（它使用純權益證明網絡）、借用，甚至可以用來創建DeFi 應用程序(dApp)。其快速且低成本的處理費用使其成為DeFi 領域新進入者的合適選擇。我們不能肯定地判斷ALGO 是否是最好的DeFi項目，但從長遠來看，它是值得投資的。
卡爾達諾(ADA)
卡爾達諾被視為下一個以太坊。它最適合智能合約、區塊鏈遊戲、DApps 等。該平台成立於2017 年，使用ADA 作為其原生代幣。ADA 可以被交易所、質押和用於交易費用。Cardano 分為兩個不同的層，根據開發人員的說法，這將是幫助網絡在一秒鐘內批准數百萬筆交易的關鍵。
Compound (COMP)
該Compound的作用機理很簡單。你存入加密貨幣代幣並每年賺取特定收益。你的存款也可以用作質押品借入更多資產。Compound 在以太坊區塊鏈上運行，並有一個智能合約，可以計算你可以從存款中藉入的代幣數量。你從存款中賺取的利息因供求規律而異。COMP 是Compound平台的代幣，代幣持有者根據你擁有的代幣數量獲得投票權。
Cosmos（Atom）
Cosmos 的用例比許多其他DeFi項目更廣泛。從鳥瞰的角度來看，它看起來是最值得投資的DeFi項目之一，但讓我們看看它，讓你自己得出結論。Cosmos 旨在成為其網絡上大量區塊鏈的鏈接。它希望表現得更像區塊鏈的區塊鏈。
有預建的模塊可以定製或改進以適應Cosmos網絡上的不同需求，並且網絡的構建使其下的區塊鏈具有互操作性和安全性。Cosmos 下的區塊鏈獨立且相互關聯。借助Cosmos 網絡，你可以構建NFT 平台並質押ATOM 代幣以獲得獎勵。
EOS.io (EOS)
Eos.io 是機構和商業用戶的最愛。開發人員可以創建、修改和啟動他們的去中心化應用程序以進行大規模使用，而無需擔心網絡擁塞或高額費用。由於並行處理，它可以實現這一點。該網絡的代幣EOS 使用委託的股權證明進行質押。
MakerDAO
MakerDAO 使用Maker（其社區代幣）和DAI（一種穩定幣）來允許用戶借出和借入加密貨幣。區塊鏈由社區管理，使其完全去中心化，並且完全在以太坊網絡上運行。MakerDAO 平台上提供的資產被鎖定為質押品以獲得更多的DAI 代幣。
這個過程稱為超額質押。MakerDAO 平台在很大程度上是成功的，因為DAI 幾乎與1 美元掛鉤，並且不受波動或市場週期的影響。如果你正在尋找一個安全可靠的加密貨幣借貸項目，MakerDAO 無疑是最好的DeFi 投資項目。
圓點(DOT)
PolkaDot 可能已經有一年的歷史了，但它至少給了早期投資者1000% 的利潤。PolkaDot 尋求橋接兩個網絡，並允許以快速且可擴展的方式在它們之間發送數據。PolkaDot 使用兩個區塊鏈；中繼區塊鍊和並行區塊鏈。並行區塊鍊是用戶創建的，它們簡化了中繼區塊鏈的驗證工作。
PolkaDot 每秒可以處理1000 筆交易（遠遠超過比特幣和以太坊的總和）。與此列表中的其他DeFi項目不同，進入PolkaDot 的用戶越多（創建更多平行鏈），網絡變得越快。這可以提出一個非常有效的說法，即PolkaDot 是最好的DeFi項目投資。
左（左）
Solana 只是以太坊的升級版。它在以太坊所做的幾乎所有事情上都做得更好更快，並且它也成為NFT 的首選區塊鏈。Solana 的一個顯著優勢是速度和每秒50,000 筆交易，使以太坊及其提議的升級相形見絀。
怎麼這麼快？簡單的。與使用工作量證明機制（即將在新升級中成為權益證明）的以太坊不同，Solana 同時使用權益證明和稱為歷史證明的新機制。Solana 的速度、不擁塞和低廉的費用使其成為世界上大肆宣傳的DeFi項目之一。
Uniswap (UNI)
Uniswap 是第一個在以太坊區塊鏈上獲得突出地位的去中心化平台，它仍然是最受歡迎的。今年早些時候，Uniswap 每周處理的交易額超過100 億美元。使用自動做市商系統，流動性被匯集，只要在礦池中發生任何交易，就會獲得獎勵。
阿夫(AAVE)
與此列表中的許多其他項目一樣，Aave 是社區管理的代幣。它使用社區礦池來借貸或借入利息。如果有人想從Aave 借款，代幣將用作質押品。Aave 的一些額外好處使其成為投資的最佳加密貨幣DeFi 之一，包括
使用你的代幣在Aave 網絡上享受折扣。
當你看到套利機會時，可以在Aave 上以零質押品使用閃電貸。
DeFi 安全實踐
DeFi 世界是一個相對較新的世界。由於任何開發人員都可以提出一個項目，因為它的進入門檻相對較低，因此了解要避免使用哪些DeFi 代幣很重要。有一些提示可以指導你避免陷入詐騙項目。
目標是什麼？
該項目是否有價值，還是僅僅為了看起來像另一個項目並與之競爭而存在？是否有任何長期計劃？該項目是否補充了加密貨幣空間？如果你的上述答案是否定的，請不要購買該項目（無論它可能會受到何種炒作）。
創始人是誰？
是的，我們知道比特幣的創始人是匿名的，但為了你的資金安全，不要購買任何新的匿名創始人。當有地毯拉動時，將臉貼在代幣上可以證明有助於收回你的資金。
智能合約在說什麼？
閱讀智能合約或關注其他開發者的意見很重要。避免精心設計的漏洞需要很大的耐心和智慧。
多樣化
在你檢查了協議並確定它是合法的之後，只需將你投資的一部分投入其中。俗話說“不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡”，在這裡也適用。
個人投資者與機構的DeFi
DeFi 世界擁有容納個人投資者的基礎設施，但主要機構必須找到進入其中的方法才能獲得所需的全球關注。由於機構想要更多回報，但在受監管的環境中，DeFi 的當前結構可能會阻止他們這樣做。那麼我們該怎麼辦？離開DeFi 的宗旨去獲取機構或為他們創造特殊功能？
後者已被一致選擇，鏈上資產管理和僅限KYC 的礦池是引領潮流的功能。美國的主要金融機構已經暗示了一定比例的加密貨幣敞口，我們只能想知道還有多少會效仿。
你必須知道的DeFi 交易策略
算法交易
交易DeFi 代幣的最佳方式之一是使用算法。這涉及使用機器人以比人類最快的速度更快的速度執行精心定義的訂單。最好小心使用免費機器人，因為有些機器人並不像它們看起來那樣有利潤。
套利交易
一些DeFi 代幣在多個交易所上市。這兩個交易所的價格往往不一樣，交易者可以利用ok的套利交易從一個市場低價買入，高價賣出。差價就是交易者的利潤。一些平台為套利交易提供閃貸。
頭皮交易
許多DeFi 代幣非常不穩定，這意味著你可能會在賺取利潤的同時損失利潤。頭皮交易涉及獲得持續的微利。我們的目標不是從大幅價格變化中獲利，而是使用槓桿和止損來持續增加你的賬戶。如果你是一個短期DeFi 交易者，這個策略將非常適合你。
多樣化
對於長期DeFi 投資者來說，重要的是不要把所有的雞蛋都放在一個籃子裡，這樣當事情向南時你就不會同時失去雞蛋和籃子。投資具有不同用例的不同代幣，並觀察你的投資增長。長期交易的難點在於找到經得起時間考驗的代幣。一旦解決了這個問題，剩下的就很容易了。
最好用的DeFi 平台
Uniswap
Uniswap 作為以太坊網絡上的開源、去中心化交易所創建，作為尋找上市的新代幣的低成本選擇而備受矚目。用戶的易用性、安全性和對資金的完全控制使其成為新手和熟練交易者的絕佳選擇。
MakerDAO
Maker 協議主要圍繞DAI 穩定幣構建。它通過消除貸方和借方的交易對手風險而獲得突出地位。
DAI 的穩定性和許多用例，再加上以太坊區塊鏈上的MakerDAO，是導致其作為DeFi 平台突出的一些特徵。
Yearn.Finance
在DeFi 中最著名的名字之一，Yearn.finance，是以太坊網絡下的一個平台，專注於借貸、收益農業和借貸。它使用內置代碼在藉貸平台之間轉移流動性以最大化利潤。
Aave
Aave 在許多方麵類似於Uniswap（主要是因為兩者都在以太坊網絡上）。儘管如此，它通過允許貸方和借款人在貸款條款之前就貸款條款達成一致而提供了優勢。它還充當去中心化的點對點平台。
最好用的DeFi 錢包
Metamask
Metamask 既是網站擴展又是DeFi 錢包。你可以在任何瀏覽器上安裝它，也可以在手機上使用它。它是可用的最通用的錢包之一，它支持ERC-20 和BEP-20 硬幣。metamask 的用戶界面非常友好，它被用作新錢包的模板。儘管metamask 是一款了不起的錢包，但它並非沒有風險。主要風險包括網絡釣魚和惡意軟件。
Coinbase 錢包
雖然不要被誤認為是與coinbase 交易所一起使用的通用錢包，但這個coinbase 錢包是專門為DeFi 代幣製作的。Coinbase 公司製造了它，但它是一個非託管錢包。Coinbase 錢包的獨特之處在於dApp 的易用性、安全性和廣泛的覆蓋範圍。
Trustology.io
Trustology.io 是關於安全性的，這就是使它們成為令人驚嘆的DeFi 錢包的原因。它提供了不同的安全層，使黑客幾乎不可能破壞你的錢包。它還被構建為在繁忙的加密貨幣世界中尋找和保持價值的一種更簡單、更好的方式。
結論
DeFi 無疑是高級金融，這可能是其採用率低的原因。儘管如此，隨著世界朝著更快的做事方式前進，中心化平台是否能夠達到其DeFi 同行所追求的速度還有待觀察。
資訊來源：由0x資訊編譯自CRYPIMI。版權歸作者Martina Zammit所有，未經許可，不得轉載