10 月下旬，反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 最终确定并发布了加密货币行业指南，特别是为 DeFi 和 NFT 细分市场制定了标准。
特别是对于 ForkLog，GMT Legal 的执行合伙人 Andrey Tugarin 和 NOA Circle 的合伙人 Eduard Davydov 分析了可能对 DeFi 和 NFT项目的创始人和开发人员构成风险的领导层最重大的变化。
NFT项目的风险
更新版本包含更具体和完整的虚拟资产 (VA) 和虚拟资产服务提供商 (VASP) 的定义。 它还解释了 NFT 可能属于 IA 定义的情况。
NFT 何时被确认为虚拟资产？ 用作收藏品而非支付或投资工具的不可替代代币不被视为虚拟资产（指南第 53 条）。
“FATF 指出，重要的是要考虑 NFT 的性质及其在实践中的功能，而不是使用的营销术语。 因此，如果 NFT 用于或可用于支付或投资目的，则它们可以属于虚拟资产的定义，”安德烈·图加林说。
律师解释说，在这种情况下，有关客户验证、AML / CFT 合规性的指南中的所有规定都将适用于为 NFT 营业额提供服务的公司。
新的 FATF 指南建议个别国家可以加强对 NFT 的当地法律监管。
专家建议该领域的项目开发使用 NFT 的概念，同时考虑到它们可能被归类为投资或支付代币。
DeFi项目的风险
该机构已经确定了 DeFi项目属于 VASP 定义的情况。
当一个 DeFi项目被 VASP 识别时。 首先，FATF 指出，作为软件的 DeFi 应用程序不是 VASP。 但是，此类软件的创建者、其所有者、运营商或其他控制或对 DeFi项目施加足够影响的人可能属于 VASP 的定义，即使此类项目似乎是去中心化的或部分流程是自动化的（《准则》第 67 段）。
“如果 DeFi项目的所有者或控制者符合 VASP 的定义，那么他们应该在启动或使用软件或平台之前进行 AML / CFT 风险评估，并采取适当措施持续管理和减轻这些风险，”GMT Legal 的管理合伙人安德烈·图加林说。
确定 DeFi项目的所有者或控制人。 鉴于 DeFi项目与正在执行的活动的关系，FATF 就应将谁视为 DeFi项目的创建者（开发者）提出建议。
决定因素可能包括：
控制或充分影响 DeFi项目的资产；
个人与用户之间存在持续的业务关系，包括以智能合约或投票协议的形式；
从 DeFi项目提供的服务中获得利润的人；
设置或更改参数以识别 DeFi项目运营商的能力。
根据 NOA Circle 合伙人 Eduard Davydov 的说法，DeFi项目通常称自己为去中心化，尽管实际上它们有一个拥有控制权或足够影响力的代表。 在这种情况下，应应用 VASP 定义而不考虑自我描述。
“该指南可能不适用于 DeFi 软件，但 dapps 和 DEX 运营商可能是虚拟资产提供商（VASP），并且必须遵守反洗钱要求，”专家说。
公司自我认定为 DeFi项目。 作为 DeFi项目的营销术语或自我认同并不是确定的。 在 FATF 指南的第 68 条中，注意到 DeFi项目经常称自己为去中心化，尽管实际上它们有一个特定的控制人，对项目的活动有足够的影响力。
Andrei Tugarin 说：“在这方面，各州应该应用 VASP 定义，而不考虑将该服务自我识别为 DeFi项目。”
DeFi项目管理代币的持有者。 并非所有参与 DeFi项目控制的人都必须遵守 AML / CFT 要求。 在个人可以购买 VASP 治理代币的情况下，VASP 本身必须保留履行 AML / CFT 义务的责任。
“在这种情况下，管理代币的个人持有人如果不直接控制或没有充分影响 VASP 的活动，则不承担此类责任，”律师解释说。
无法确定 DeFi项目的所有者或控制人。 如果无法确定控制或对 DeFi项目施加足够影响的人，则 VASP 要求不适用于他。 各国应监控此类项目的出现和相关风险，包括通过与 DeFi 社区代表的互动。
“各国可以为此类项目制定某些措施，并考虑要求已经受监管的 VASP（例如，获得许可的加密货币交易所）参与与 DeFi项目相关的活动的选项，”专家澄清道。
根据 Tugarin 的说法，DeFi项目的主要风险将是确定其最终受益人的义务：
“通常情况下，即使项目本身是去中心化的，其创建者也是众所周知的或很容易找到的。 他们是必须遵守领导规则的人。”
结论
该指南鼓励国家监管机构更多地使用 VASP 定义，实际上要求对几乎所有数字资产活动进行注册或许可。
“正是出于这些目的，FATF 将 NFT 和 DeFi项目带出了阴影。 他们的开发人员应该准备好加强组织对数字资产领域的监管，”GMT Legal 的管理合伙人安德烈·图加林说。
NOA Circle 合作伙伴 Eduard Davydov 提请注意软件开发人员和所有者受到限制的潜在风险：
“在这种情况下，FATF 建议“接触”那些可以接触到的人。 提供访问 dapps 和 DEX 的流行数字货币包可能属于此类定义，因此，它们至少需要为用户实施 AML / KYC 程序。”
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