去中心化金融 (DeFi) 领域继续吸引加密货币投资者越来越多的关注。 ForkLog 在摘要中收集了过去几周最重要的事件和新闻。
DeFi板块主要指标
DeFi 协议中的阻塞资金（TVL）量增加到 2611.4 亿美元，该指标的领先者仍然是 Curve Finance 协议（208 亿美元）。 MakerDAO项目持有评级的第二行（185.8 亿美元），Aave（158.4 亿美元）——第三。
数据：DeFi Llama。
Defi Llama 总共包括一组代币化的比特币。 WBTC以144.3亿美元的指标位列评级的第五行。 hBTC 以 23.4 亿美元排名第 19。
以太坊应用中的 TVL 在过去 30 天内增加到 1740.6 亿美元，这个数字增长了 6%。
数据：DeFi Llama。
过去 30 天去中心化交易所 (DEX) 的交易量达 1083 亿美元。
非托管交易所总营业额的 76.2% 来自 Uniswap。 交易量排名第二的 DEX 是 SushiSwap（11.8%）。
币安智能链（BSC）上的TVL项目总额为193.4亿美元。
数据：DeFi Llama – Chainlink CEO 预测大众机构在 2022 年进入 DeFi 领域
Chainlink 加密货币项目的联合创始人谢尔盖·纳扎罗夫 (Sergey Nazarov) 表示，由于传统银行的出现，2022 年 DeFi 空间将继续增长。
专家预测，链上质押品种类的扩大，将为新的去中心化保险产品的出现创造条件。
“到 2022 年，世界将意识到有一个叫做 DeFi 的大市场。 如果 PayPal 已经开始使用加密货币，那么想想为什么你的用户明天不想与存储、DeFi 等交互？” – 他说。
据专家介绍，该行业仍面临许多监管障碍。 由于快速增长，美国证券交易委员会提请注意去中心化金融部门。
1inch Network DeFi项目的联合创始人 Anton Bukov 同意 Nazarov 的立场。 他预测该行业在未来三到五年内将持续强劲增长。
据专家介绍，这要求 DEX 的工作速度比现在快 100 倍，用户可以更快、更轻松地学习底层概念。
DeFi项目 ParaSwap 启动控制代币空投
去中心化交易所流动性聚合器 ParaSwap 发布了 PSP 治理代币，并发起了 1.5 亿枚硬币的空投以构建社区。
PSP 的总供应量为 20 亿个代币，其中 7.5% 的发行量将分配给平台上大约 20,000 个早期账户。
代币持有者将能够将它们用于质押、产生额外收入或对项目管理问题进行投票。
“超过一半的 PSP 排放量通过项目未来发展的初始分配、激励和资金用于生态系统和社区的发展，”博客说。
PSP 供应分配。 数据：ParaSwap。
除空投期间收到的代币外，所有其他类别的资产所有者都设置了两到三年半的封锁期。
PSP 代币解锁时间表。 数据：ParaSwap。
在一篇博客文章中，ParaSwap 团队警告说，包括中美在内的一些司法管辖区的居民被禁止与 PSP 进行交易。
美国出版物研究副总裁拉里·瑟马克抱怨说他在空投期间没有收到代币，并表示禁令不是原因：
“愤怒的家伙实际上击败了那些领导 Sybil 攻击的人（比如我），他们做了一次交易所并期待空投。 妈的，终于有人做对了”
ParaSwap 创始人 Munir Benchemled 证实，该团队抵制通过多个账户获得不成比例的治理代币份额的尝试。 两年来，有 130 万个地址与该协议进行了交互。
“他们中的绝大多数是制药参与者，包括非常有经验的参与者。 他们使用机器人，将代币发送到数千个钱包，如果不是数万个。 但他们并不是真正的活跃用户，”他解释道。
对于空投，团队根据他们的标准只选择了地址总数的 0.015%。
ParaSwap 指出，该团队最初拒绝通过交易量和数量来过滤用户——这些因素的影响程度是“最小的”。 盘点资产的交易所——ETH 到 WETH，BNB 到 WBNB，反之亦然——也没有考虑在内。
优先考虑参与，逐步淘汰用户：
第一个也是最大的群体包括自该协议于 2019 年成立以来定期使用 DEX 的群体；
第二类包括钱包在 ParaSwap 中有交易历史、与其他项目/区块链的链上活动以及非零钱包余额的人。 这里，开发者排除了路径源-ParaSwap-源地址。
第三组考虑了与集成 ParaSwap 的合作伙伴项目的互换。
结果，在 130 万用户中，选择了 26,000 名，占快照期间交易量的 80%（拍摄于 10 月 8 日）。 经过最后的操作，样本减少到20000，为了满足几个参数，用户被分配了影响最终空投的分数。
ParaSwap 指出，在分发代币的过程中，“我们收到了不太正常的流量”，这导致了所选地址接收代币的问题。 该团队敦促“用理解”来处理问题。
2021年DeFi项目用户损失达105亿美元
根据分析公司 Elliptic 的一项研究，自 2020 年以来，由于 DeFi 平台上的欺诈和盗窃，用户遭受的损失超过 120 亿美元，其中大部分损失 – 105 亿美元 – 发生在 2021 年。
据专家介绍，这笔款项中只有 7.21 亿美元随后得到了报销。 网络犯罪分子最常见的目标是以太坊和币安智能链区块链。
Elliptic 中去中心化项目受到攻击的主要原因是代码错误和架构缺陷。 它们分别占55亿美元和53亿美元。
大量流动资金的存在使黑客能够清洗犯罪所得，几乎不留痕迹。 部门欺诈也很常见。
与使用管理员密钥相关的损失达 10 亿美元，移除诈骗占 1800 万美元。关于最后一点，专家强调，金额可能更高，因为这种类型的欺诈更难被发现，相比之下攻击。
在 dapp 中，贷款服务占总损失的 34%，DEX 占 17.1%，资产管理应用占 16.4%，桥接占 13.5%。
向用户宣布退款后，Cream Finance代币 价格暴跌
在开发商宣布向受 10 月黑客攻击影响的用户退款计划后，Cream Finance DeFi 协议代币的价格暴跌了 45% 以上。
超过 145 万个 CREAM 将分发给受害者。 为此，使用项目库的资产以及分配给开发人员的代币。 后者将不再获得分配。
通过保险项目 Nexus Mutual 和 Bridge Mutual 成功获得报销的用户不参与该计划。 Cream Finance 指出，质押参与者将继续获得奖励——这也适用于长期 CREAM 矿池。
项目团队将专注于开发 Iron Bank 协议（Cream Finance 的第二版）。 开发人员“收紧了他们的代币上市策略”并为所有市场设置了质押品限制，并开始实施“额外的监控和警报解决方案”。
在撰写本文时，CREAM 的交易价格接近 48 美元——早在 11 月 13 日，价格就超过了 86 美元。 在袭击发生之前，该资产价值超过 155 美元。
代币价格的下跌与其供应量的增加有关——之前由项目财政部和开发商持有的资产将进入市场。
投资 DeFi
初创公司 Persistence 是 Liquid Staking 解决方案 pSTAKE 的幕后推手，在一轮战略融资中筹集了 1000 万美元。 它由三箭资本、红杉资本印度、银河数字和 DeFiance Capital Invest 领投。
Coinbase Ventures、Tendermint Ventures、Kraken Ventures、Alameda Research、Sino Global Capital、Spartan Group、Stake.fish 验证器、Figment Fund、Everstake、Chorus One 和 Cosmostation 以及一些商业天使也提供了资金。
pSTAKE 允许你“解锁”质押代币的流动性。
募集资金将用于加快确保机构投资者进入 DeFi 的工作。 为此，9 月，这家初创公司与 BridgeTower Capital 建立了合作伙伴关系。 该协议意味着将 pSTAKE 整合到后者客户的质押操作中。
基于 Stacks区块链的 Alex 去中心化平台团队在 White Star Capital 领投的一轮融资中筹集了 580 万美元。
风险投资公司 Cultur3、GBIC 和 OK区块链 Capital 也参加了本轮融资。 该项目将利用募集资金扩大开发团队。
黑客和诈骗
11 月 5 日，DeFi 平台 bZx 的开发者承认他们因黑客攻击而损失了资金。 据他们说，用于管理 Polygon 和 币安智能链 上项目部署的私钥被泄露。
在帖子下方，审计公司慢雾表示，损失金额达 5500 万美元，资金位于 7 个地址，据推测由黑客控制。
经过初步调查，项目团队称该事件为“对 bZx 开发者的网络钓鱼攻击”。 该平台的代表澄清说，黑客“破坏了 BSC 和 Polygon 协议”，然后续签了撤回代币的合约。 损坏量已确定。
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