專業律師Lutz Auffenberg 和他的律師事務所Fin Law 專注於金融科技和創新技術領域。尤其是區塊鏈技術及其監管是他的活動重點。在他的客座文章中，他解決了加密貨幣價值轉移監管是否是GroKo 的最後一隻紙老虎的問題。
本文首次出現在Fin Law 博客上。
在最後幾天，大聯盟於2021 年9 月底通過了聯邦財政部的加密貨幣價值轉移條例，這是德國加密貨幣行業的另一項法規。該條例規定了參與加密貨幣價值交易的加密貨幣價值服務提供商的全面義務。這些義務主要基於歐洲匯款條例(EU / 2015/847) 對支付服務提供商施加的義務。據此，銀行和其他支付服務提供商在參與法定貨幣交易時有義務收集、保存和傳輸有關客戶和交易受益人的詳細信息。該法規的背景是即將被取代的聯邦政府擔心實施金融行動特別工作組（FATF）已於2019年宣布的所謂旅行規則。 FATF 建議國際社會要求加密貨幣價值服務提供商收集、存儲和傳輸來自客戶和受益人的與加密貨幣交易相關的數據。
也將不可替代的代幣NFT 解讀為加密貨幣價值——它們實際上是受監管的金融工具嗎？儘管受到市場的廣泛批評，加密貨幣價值轉移監管仍然生效
在短短兩周半的諮詢期內，德國加密貨幣市場對該草案提出了相當多的批評，但這並不能阻止加密貨幣價值轉移法規的生效。特別指出，鑑於該條例規定於2021年10月1日生效，相關加密貨幣價值服務提供者無法按時履行其在該條例下的義務。雖然在支付服務提供商各自的核心銀行系統(CBS) 中考慮了歐盟匯款法規對經典金融支付交易產生的收款、存儲和傳輸義務，並且技術解決方案已經到位，但目前存在一些要求用於履行加密貨幣價值轉移條例規定的義務尚無可以使用的技術輔助工具。法規生效前的六天時間對於它們的發展來說實在是太短了。另一個應該認真對待的批評點是，歐盟委員會已經提出了一份草案，將歐盟資金轉移條例下的義務擴大到2021 年夏天的加密貨幣價值轉移——即在加密貨幣價值轉移監管出台之前生效。因此，當《加密貨幣價值轉移條例》生效時已經很清楚，德國監管將從一開始就在可預見的時間內逐步取消，直到歐洲監管生效。與歐洲競爭對手相比，德國的加密貨幣價值服務提供商現在處於極大的劣勢，這是由於加密貨幣價值轉移監管造成的大量額外管理工作。
BaFin 提供了使用例外規定的表格
為了讓市場參與者有機會正確履行加密貨幣價值轉移監管規定的義務，聯邦財政部在監管中增加了過渡性規定。據此，在法規生效前已經參與加密貨幣交易的受影響的加密貨幣價值服務提供商可以在2021 年11 月30 日之前通知BaFin，他們無法完全滿足法規的規定或併非完全由他們自己的過錯造成的。 . 上週，BaFin 提供了該通知的表格，其中附錄中還附有根據例外規定最遲在2021 年12 月31 日之前提交的理由說明。據此，一個正當的理由是，例如，缺乏技術實施選項。但是，加密貨幣價值服務提供商應該證明他們正在認真努力創建技術解決方案，例如通過參與專業協會的技術解決方案的開發。例外規定可以免除加密貨幣價值服務提供商在加密貨幣價值轉移條例下的義務，最長可達12 個月。該條例隨後規定再延長十二個月。如果這些過渡規則完全用完，加密貨幣價值服務提供商可能會避免遵守德國的加密貨幣價值轉移法規，這取決於歐洲監管機構的速度。如果新版歐盟匯款法規在未來兩年生效，將優先於國家法規。因此，Grand Coalition 的加密貨幣價值轉移條例有可能最終變成一隻昂貴且基本上毫無意義的最後一隻紙老虎。只有在通知期屆滿後採取行動的公司才會調查該管，並且必須直接履行法規規定的義務。
資訊來源：由0x資訊編譯自BTC-ECHO。版權歸作者Lutz Auffenberg所有，未經許可，不得轉載
0X簡體中文版：加密貨幣轉移監管：大聯盟的最後一隻紙老虎？