2022年將繼續成為數字貨幣更大的一年。
交易量、工具、山寨幣、受監管的DeFi和安全解決方案將繼續塑造機構加密市場。
2021年對於加密貨幣來說是重要的一年。薩爾瓦多成為第一個採用比特幣(BTC)作為法定貨幣的國家。
2021年11月，比特幣的價格創下歷史新高，觸及70,000美元的重要心理關口。
而且，一直以來，像埃隆馬斯克這樣的行業影響者一直在更廣泛地發布他們對加密貨幣的熱情。
我預計隨著市場增長到10億人，2022年將繼續成為數字貨幣更大的一年。
以下是我在未來一年看到的五個最突出的趨勢：
1 機構交易量將增長
2022年將是機構和零售加密貨幣採用，特別是交易將繼續增長的一年。
金融科技的中堅力量PayPal和Square——以及移動股票交易平台Robinhood——都使購買、出售和交易加密貨幣變得更加容易。
2021年，Micro Strategy、Tesla、Galaxy和Square等上市公司都在其資產負債表中增加了大量比特幣。
是什麼推動了這種增長？
除了總體上漲勢頭外，還有兩個證據反映了機構加密市場的持續成熟：市值和基礎設施。
2015年，加密貨幣總市值約為50億美元。截至2021年12月，它已大幅增長至超過2萬億美元。
2015年1月4日，僅比特幣的市值就達到36億美元，目前的市值約為9000億美元。
即使是擁有更大企業應用生態系統的第二大加密貨幣以太（ETH）的市值也在4000億美元左右，接近Visa或摩根大通。
加密貨幣總市值
即使在五年前，核心基礎設施在加密領域的發展遠沒有那麼發達，機構也在努力了解如何以可靠、合規的方式託管、交易以及清算和結算加密交易。
加密貨幣中沒有任何真正的主要經紀人，現在基礎設施更加發達，機構對加密環境有了更好的理解和舒適度。
因此，我預計機構交易將繼續增長。
即便如此，現貨加密交易量，尤其是比特幣，仍然是高度分散的。
機構採用也將加速加密衍生品市場的增長。更多的監管也將出台，這將是一個非常積極的發展，只要它涉及公共話語，並為行業產品量身定制，以允許採用和創新，同時也滿足監管機構的需求。
2021年7月，財政部長Janet Yellen敦促監管機構迅速採取行動，為穩定幣建立監管框架。
從那時起，美國證券交易委員會(SEC)主席加里·根斯勒(Gary Gensler)也呼籲在這一領域進行監管，並表示這已在SEC的議程上。
2 更多機構服務提供商和工具將進入市場
儘管如此，機構仍然迫切需要正確的服務和工具。
在尋求提供支持服務的初創公司之間開展了一系列活動，例如加密資產存儲、安全和管理以及投資產品，以及採礦硬件和軟件以及支付基礎設施。
到2021年8月，多家公司已經籌集了至少3億美元的資金，包括Blockchain.com、BlockFi、Fireblocks、Ledger和Paxos。
我預計隨著新公司的出現以提供比以往更多的進入加密市場的機會，這種情況將繼續下去，這反過來又將為中小型基金打開新的大門。
3 山寨幣將變得更受歡迎
明年我還希望看到山寨幣越來越受歡迎，因為愛好者們會更多地了解他們的各種用例。
例如，以太(ETH)由具有強大生態系統的DApp開發驅動。
然而，由於以太坊的可擴展性問題和高昂的gas費，它也受到了Solana(SOL)、Cardano(ADA)和Avalanche(AVAX)等區塊鏈新貴的挑戰。
投資者看到了巨大的增長機會，而交易者看到了波動性和交叉套利機會。
更廣泛地說，我預計隨著投資者尋求加密投資組合的多元化，山寨幣將變得更受歡迎。
納斯達克的一份報告指出，截至2021年10月，價值超過10億美元的山寨幣有100多種，“[暗示]一個蓬勃發展的數字生態系統。 ”
雖然山寨幣的價格可能同樣波動,投資者應該首先進行研究，包括Solana和Polkadot在內的許多山寨幣繼續最有可能成為下一個大事件。
交易量將從比特幣轉移到以太坊，甚至現在開始發生變化。
如需進一步證明，請查看數字貨幣資產管理公司Grayscale Investments，該公司最近擴大了其投資產品組合，包括專注於Solana的信託。
Grayscale首席執行官Michael Sonnenshein在最近的一份聲明中表示：
“我們在加密貨幣的主流接受和採用方面佔據了前列，並且越來越多地發現投資者正在將他們的投資多樣化，而不是比特幣和以太坊等數字資產。”
並補充道：
“我們的灰度產品系列將繼續與這一令人興奮的資產類別一起擴展，因為我們將繼續致力於為投資者提供進入數字經濟的機會。”
4 針對機構的受監管的DeFi即將到來
去中心化金融，或使用區塊鏈技術的新興金融應用生態系統，將在2022年迎來豐收的一年。
DeFi的總價值鎖定（TVL）在2021年顯著增長。
迄今為止，機構一直對DeFi持觀望態度，因為DeFi交易中的交易對手在很大程度上是未知的。
無論機構是想成為流動性提供者(LP)還是在去中心化交易所(DEX)上進行交易，監管的明確性和合規性都至關重要，這就是Aave推出許可DeFi平台AaveArc的原因。
在大多數DEX中，LP不必通過合規檢查，例如了解您的客戶和反洗錢要求，展望2022年，我預計DeFi增長將加速。
可能會解決兩個挑戰：缺乏監管明確性和缺乏交易對手合規檢查。
隨著SEC和其他監管機構提供新的指導，監管可能會更加清晰，面向機構的新DeFi平台將獲得關注。
這些平台將要求LP和交易者通過合規檢查，並為機構提供充足的流動性。
隨著更加清晰和正確的平台到位，更多機構將進入DeFi領域。
5安全解決方案將變得更加普遍
黑客長期以來一直是加密歷史的一部分。
例如，2014年，比特幣交易所Mt.Gox在據稱黑客竊取了數百萬美元後申請破產。
四年後，黑客從另一家加密貨幣交易所Coincheck竊取了數據。
而在2021年8月，DeFi平台Poly Network被黑客攻擊損失了6億美元。
另一個DeFi平台MonoX Finance最近虧損了3100萬美元。
現在，加密貨幣交易所開始採取措施保護自己，並傾向於與合格的託管人合作來管理託管風險。
例如，Coinbase於2021年11月收購了加密安全公司Unbound Security，以增強其多方計算能力。
PayPal還收購了另一家數字資產安全提供商Curv，我預計整個2022年都會看到類似的交易。
加密貨幣行業發展迅速而曲折，但有一件事是肯定的：2022年的路標指向持續增長。
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