2 月17 日，烏克蘭最高拉達通過了一項更新的“虛擬資產”（VA）法律，該法律規範了該國加密貨幣的流通。與參與其創建的專家以及第三方專業專家一起，我們了解烏克蘭的加密貨幣所有者等待著什麼。
法律規定了什麼？
法律將虛擬資產的流通引入法律層面。它們分為：
無擔保的VA（比特幣和以太坊等經典加密貨幣）；
安全VA（賦予利潤和/或公司資產權利的證券代幣）；
由金融工具（代幣化股票）和貨幣價值（穩定幣和CBDC）支持的金融VA。
與加密貨幣不同，有擔保的VA 證明財產權，特別是要求其他民事權利對象的權利。
“根據法律的分類，加密貨幣被歸類為無擔保虛擬資產。它們的特點是缺乏財產或非財產權利的安全保障。這意味著沒有人對任何加密貨幣做出任何承諾，它是市場的一個獨立單位，”烏克蘭虛擬資產(VAU) 公共聯盟成員兼Juscutum 律師事務所的管理合夥人Artem Afyan 解釋說。
該法律並不直接影響DeFi 和NFT 部分，但是，對術語的廣泛解釋允許它們受到監管。
“FATF 關於DeFi 和NFT 的建議僅在2021 年10 月發布，我們還沒有時間在該法律的規則中實施它們。然而，“虛擬資產”一詞的表述相當抽象，涵蓋了所有類型的VA，”VA 監事會主席兼烏克蘭人民代表區塊鏈4Ukraine Interactional Association 負責人Oleksiy Zhmerenetsky 說。
他指出的唯一不一致之處是，如果無法確定DeFi 管理員，則不清楚誰應該遵守法律。
“立法者面臨的挑戰之一是為其持有者確定NFT 的所有權。在區塊鏈上，代幣持有者被定義為它的唯一所有者，但這在法律體系中並沒有以任何方式固定。目前，我們已經制定並註冊了烏克蘭民法典修正案草案，這應該部分解決這個問題，“Zhmerenetsky補充道。
VAU 總幹事、烏克蘭區塊鏈4Ukraine Konstantin Yarmolenko 跨派係人民代表協會顧問組負責人指出，該法律僅適用於在VA 領域提供服務的法人實體：
“如果你作為個人將加密貨幣發送給另一個人或只是作為投資者持有加密貨幣，則該法律的規則不適用於你，你可以安然入睡。”
供應商可以存儲/管理VA，交易所和轉移此類資產，並提供與其相關的中介服務。
如果一家外國公司符合VA 供應商的標準並向烏克蘭居民提供服務，則需要對其在該國的活動進行註冊。
“如果烏克蘭居民只是與一些外國VA 進行交易，則該外國發行人無需在該國註冊為VA 供應商，”Yarmolenko 指出。
法律規定的製裁將僅在VA 相關服務提供者國家登記冊實施之日起三個月後適用於違規者。
“鑑於開發和啟動註冊表需要時間，VA 用戶和潛在的VA 提供者將有必要的時間來適應。在這些制裁生效之前，不可能在法律框架內實施制裁，”康斯坦丁·亞爾莫連科解釋說。
新的市場監管機構
對市場的控制權在NBU 和國家證券和股票市場委員會(NKTSBFR) 之間分配。國家銀行負責由貨幣價值擔保的VA。Juscutum 的律師Vladislav Kislitsky 和Andrey Chaban 解釋說，由證券或衍生金融工具擔保的加密貨幣和VA 的流通監管由法律指定給國家證券和股票市場。
同時，新版文件中關於需要建立新監管機構的規定以及本應暫時取代它的數字發展部的提及也消失了。
“我相信第一種方法和第二種方法各有利弊，”Artem Afyan 說。– 在對話期間，由於Mintsifra、委員會和NBU 的立場，人們了解到選定的監管機構將是有效的。經驗表明，大多數時候不喜歡創造一個新的身體。
同時，Juscutum 律師Kislitsky 和Chaban 指出，NBU 和NSMSC 的專業知識和經驗可能不足以完全規範IA 市場參與者可能遇到的所有方面：
“重要的是要記住，鑑於代幣的類型和類型不同，可能會有更多的監管機構來監管它們。例如，如果電力被代幣化，這是一個監管機構，如果土地是另一個監管機構。不可能有一個單一的監管機構。 ”
遊戲中的銀行
由於該法律，銀行將成為加密貨幣市場的全面參與者之一。據作者稱，這是由全球趨勢決定的，尤其是考慮到中央銀行創建自己的數字貨幣（CBDC）。
“CBDC 支付系統將僅適用於在中央銀行賬戶中持有資金的金融機構和專業市場參與者。在發達國家，零售支付和結算系統已經非常高效，幾乎實時運行並且始終可用。正是銀行服務將允許公民與CBDC 合作，”Artem Afyan 解釋說。
Konstantin Yarmolenko 認為，從技術上講，銀行是IA 市場中最準備好的參與者，因為它們擁有廣泛的客戶群、進行KYC 並充當主要的財務監控實體。
據他介紹，NBU 正在開發的電子格里夫納的引入將剝奪商業銀行從商品和服務支付以及法定支付交易中獲得的部分收入，因此，“這將是他們有理由關注VA 市場。”
“時間將證明銀行將如何快速和靈活地與頂級交易所或加密貨幣交易所競爭。如果銀行適應，它們將生存甚至賺錢，如果不適應，它們將像恐龍一樣消亡，”Yarmolenko 補充道。
遵守FATF 的建議
據該文件的作者稱，制定該法案的主要目標之一是實施FATF 的建議。Oleksiy Zhmerenetsky 指出，該法律本應防止烏克蘭因可能在VA 的幫助下洗錢而被列入黑名單。
“一個重要的方面是我們與烏克蘭國家金融監督局的同事協調我們的所有發展，因為他們處於與FATF 談判的最前沿，只有他們擁有關於這個問題的所有信息，”他說。
考慮到FATF 的新擴展建議和世界司法管轄區對其實施的監管方法，作者準備在必要時修改“關於IA”的法律。
在當前版本中，立法者並沒有為自己設定明確定義加密貨幣市場監管機制的任務，而只專注於製定基本規則。
“在製定法律時，ICO 消失得無影無踪，CTO 出現又消失，然後是IEO，NFT 出現，現在DAO 開始了，等等。立法者很難跟上這一點，這已經是監管機構的任務，”Artem Afyan 解釋道。
該法律的一項規定賦予加密貨幣所有者獨立確定VA 價格的權利。然而，根據Afyan 的說法，由於有多個控制級別，這樣的規則不會造成洗錢風險。
監管機構有義務監督服務提供商，並在出現違規行為時防止和製裁非法活動。服務提供商自己必須收集有關交易客戶的所有必要數據，包括有關交易發送者（發起者）的信息（個人或公司數據的識別數據）以及有關VA 接收者的類似數據。
“如果懷疑VA 或資金與犯罪活動有關，提供商可能會拒絕處理交易。同時，任何VA 的買賣均以交易所或經紀人顯示的市場價格進行。無論VA 價格的獨立決定如何，市場本身無論如何都會根據全球金融算法影響VA 價格的形成，”律師解釋說。
市場反應
商業和專業協會的代表普遍積極評價該法律的通過。
幣安稱這是整個行業邁出的一大步，並強調該法律保護烏克蘭用戶免受數字貨幣領域的欺詐和犯罪。
“由於該法律，烏克蘭的加密貨幣所有者將能夠合法地交易所資產，將其貢獻給納稅申報表，開設區塊鏈業務並在日常生活中使用加密貨幣，”烏克蘭幣安總經理Kirill Khomyakov 說。
WhiteBIT 交易所首席執行官弗拉基米爾·諾索夫（Vladimir Nosov）指出，該法律的通過將吸引已經在外國司法管轄區運營的公司進入該國，並為這些項目與烏克蘭企業和政府服務部門的合作創造機會：
“在這種形式下，人們也可以考慮烏克蘭項目的國際擴張。”
烏克蘭區塊鏈協會還表示，他們對該法案的通過感到高興：
“這表明國家的政策不僅在口頭上，而且在行動上都是’加密貨幣友好’的。”
Kuna 交易所法律負責人Anna Voevodina 指出，該法律將使加密貨幣市場合法化，提供額外的預算收入並創造新的就業機會。
據她介紹，作為法律準備的一部分，與烏克蘭財政部進行了談判，並就個人所得稅優惠稅率的應用、加密貨幣交易取消增值稅以及對服務提供者的稅收優惠。
該法律不影響挖礦，因為根據FATF 的建議，它不受許可限制。
Voevodina 解釋說：“當礦工開始出售加密貨幣不是為了自己的利益，而是成為服務提供商時，這種活動就屬於該法律的監管範圍。”
她稱排除數字發展部是符合FATF 和歐盟委員會要求的合乎邏輯的決定，所有這些都優先考慮金融監管機構作為加密貨幣市場的監管機構。
該法對實體分類採用了新方法，將實體分為居民和非居民。後者受制於對資本和國家稅的更高要求。
“交易所將能夠創建一個將被列入登記冊的法人實體。Kuna 和交易所一樣，至少有三項活動——BA 的託管人、交易所運營商和轉賬運營商。根據法律，我們必須進行註冊，成立法定資本，根據烏克蘭法律制定反洗錢規則，制定所有內部控制和風險評估政策，”Anna Voevodina 說。
每個供應商都註冊為主要財務監控的對象。該程序的具體機制將由監管機構另行製定。
伏伊伏丁那強調，如果沒有額外的章程，市場就不可能全面啟動：
“最有力的鬥爭就在眼前——稅收鬥爭。”
如果不通過稅法修正案，虛擬資產法將不會生效。根據Oleksiy Zhmerenetsky 的說法，一項關於加密貨幣交易稅收的法案將在兩週內提交給議會。
回想一下，2021 年9 月，烏克蘭最高拉達在二讀中通過了“關於VA”的法律。然而，時任總統沃洛迪米爾·澤連斯基（Volodymyr Zelenskyy）退回文件進行修改，提議僅將NBU和NSMSC作為主要的市場監管機構。
其他規定沒有改變，2022年2月17日，該法終於獲得通過。
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