去中心化交易所必須弄清楚如何在監管浪潮襲來之前提高其“了解你的客戶”的合規性。
在他的每月加密貨幣技術專欄中，以色列連續創業者Ariel Shapira 涵蓋了加密貨幣、去中心化金融和區塊鏈領域中的新興技術，以及它們在塑造21 世紀經濟中的作用。
白宮最近發布了一項關於監管加密貨幣的行政命令。在大洋彼岸，歐洲立法者挫敗了可能會給工作量證明網絡帶來重大麻煩的立法推動。這些發展應該敲響大多數加密貨幣愛好者早已習慣的鐘聲：監管仍然非常重要，儘管區塊鏈社區現在比以前更歡迎合規，但至少不能沒有幾根豎起的羽毛。
監管機構的目標清單中不可避免地出現的一件事是了解你的客戶(KYC) 協議。就今天的生態系統而言，這些協議幾乎無處不在。一些平台，通常是更中心化的平台，處理KYC 的方式或多或少與傳統金融機構相同，包括至少身份檢查。然而，其他人幾乎是在即插即用的基礎上工作，這意味著只要你有一個數字貨幣包，你就可以開展業務。
歐洲對數字資產的“MiCA”監管：我們的立場是什麼？
去中心化交易所或DEX 幾乎是後一種方法的典型代表。當使用BNB 智能鏈上的PancakeSwap 或Cardano 上的WingRiders 時，你可以與為其流動性礦池提供動力的智能合約進行交互。在大多數情況下，任何人都可以將他們的代幣投入礦池中以從其上漲的交易費用中賺取一部分，並且任何人都可以利用礦池來交易所他們的代幣，而無需太多的KYC。這是一種在不同代幣生態系統之間轉移價值的便捷、快速和可靠的方式，還允許流動性提供者通過使服務繼續運行而獲利。
合規需求將增加
在深入研究區塊鏈領域時，監管機構可能會發現這種方法有點過於放任自流。他們可能會要求此類協議提供更多的KYC，而此類要求可能會引起常規反應：你到底希望鏈上的一段代碼如何進行KYC？
在最基本的層面上，這確實是一個棘手的問題。 “代碼就是法律”，這是一句流行的加密貨幣諺語，因此任何去中心化應用程序的功能本質上都受到其底層代碼的限制。從技術和意識形態的角度來看，將KYC 帶入這些功能是一項艱鉅的挑戰。從前者開始，這意味著必須建立一個全方位的數字KYC 平台，該平台能夠自行處理任務，無需人工參與。從後者來看，這意味著遠離加密貨幣世界的一些核心價值觀和信仰，後者熱愛並珍惜其匿名性和隱私性。
加密貨幣領域的一些公司，例如Everest，已經在通過傳統方式實施eKYC。該公司還能夠匿名確認每個用戶的獨特性和人性，這在我們充滿機器人的時代很重要。未來，假名很可能成為KYC 對區塊鏈的口號。一個受信任的第三方可以驗證客戶身份的合規性並發布加密貨幣安全確認的成功檢查不會洩露客戶數據本身的系統可能成為加密貨幣純粹主義者和監管機構的共同點。該令牌將使中心化和去中心化的交易所能夠在不了解用戶的情況下驗證用戶的身份。
想要清除勒索軟件？監管加密貨幣交易所
重要的是，這樣的解決方案還將消除交易所實際存儲用戶私人數據的需要。包含用戶個人詳細信息的中心化數據庫甚至不必包含他們的銀行信息或私鑰對黑客有價值，但如果交易所想要其適當的KYC，則必須創建這樣的數據庫。這造成了一個惡性循環，使用戶面臨切實的威脅，同時也讓交易所本身更加頭疼，不得不管理和維護這些記錄。
去中心化的KYC 合規性？
另一種處理去中心化KYC 難題的有趣方法是讓AI 嘗試一下。這可能需要一個多層解決方案，其中第一個模型將處理文檔的掃描並將輸出傳遞給一個或多個其他模型以完成工作。雖然很複雜，但它並非完全不可想像——至少只要我們不設想將類似的東西部署為智能合約的一部分。但是，鏈下實施仍然可以充當受信任的第三方KYC 提供商，使交易所能夠按照所有正確的規則運行。
本質上，與許多其他流程一樣，KYC 始終遵循協議。它包括輸入——交易對手可能需要通過的文件、財務報表和其他信息——以及輸出、批准或拒絕。像這樣的許多過程很容易數字化，因為它們遵循大多數計算機算法所做的相同邏輯。當然，要建立一個足夠通用的系統來適應不同司法管轄區的不同KYC 規則將是一項挑戰，但這是很有可能的。不難想像，在KYC 是主要責任的傳統金融世界中，也會看到這樣一個系統的價值，從而創造出價值數十億美元的潛在市場。
實施KYC 的雙刃劍是加密貨幣交易所的必經之路
改進的KYC 程序還可能引髮用戶界面的複興，讓普通投資者更容易使用DEX。整個加密貨幣領域的最大痛點之一是使用的複雜性，尤其是在那些向加密貨幣愛好者而非新手推銷自己的去中心化平台上。例如，在Kirobo 的撤消按鈕首次亮相之前，加密貨幣用戶甚至無法確認他們將加密貨幣發送到了正確的地址。隨著適當的監管遵守，更多主流用戶湧入，他們往往需要更順暢的機制來買賣加密貨幣。
更具創新性的DEX 開發團隊，在構建項目時考慮到KYC 合規性，同時仍然忠於去中心化的價值觀，肯定會脫穎而出——所以他們不妨現在就開始創新，為即將到來的潮流變化做準備.
本文不包含投資建議或建議。每一個投資和交易動作都涉及風險，讀者在做出決定時應該進行自己的研究。
此處表達的觀點、想法和意見僅代表作者個人，並不一定反映或代表Cointelegraph 的觀點和意見。
Ariel Shapira 是一位父親、企業家、演講者、自行車手，並擔任Social-Wisdom 的創始人兼首席執行官，這是一家與以色列初創公司合作並幫助他們與國際市場建立聯繫的諮詢機構。
資訊來源：由0x資訊編譯自COINTELEGRAPH。版權歸作者Ariel Shapira所有，未經許可，不得轉載