加密貨幣空間提供的可能性是巨大的，並且每天都會出現新的可能性。 DeFi 在短短3 年多的時間裡，已經開發出甚至適合初學者的賺錢方法。用戶可以留下他們的加密資產來提供去中心化協議。
作為回報，他們將獲得存款的收入。最近，這是一種在加密貨幣用戶中賺取現金的創新方式。讓我們現實一點，誠實一點，不付出任何努力就能獲得一定的資金流入，這不是很神奇嗎？
本文將專門討論去中心化金融（DeFi）及其被動賺錢的方法。
什麼是DeFi？
去中心化金融（DeFi）是一種基於區塊鏈技術的新型金融技術。交易記錄在塊中，然後由其他用戶驗證。驗證後，該塊被鎖定並加密貨幣。然後，創建一個新塊，其中包含有關前一個塊的必要信息。
與傳統銀行業務不同，DeFi 沒有第三方，例如控制貨幣和其他金融服務和產品的銀行和其他金融機構。
DeFi 的優勢在於：
取消銀行為其服務收取的費用； 將錢存放在安全的數字錢包中，並且可以在幾分鐘內轉移； 無需額外批准即可使用你的資金，只需存在Internet 連接即可。
這種金融技術最重要的目標是縮短交易的執行時間，讓更多人能夠獲得金融服務。
下面，你將學習使用你在DeFi 上已有的資產賺取被動收入的4 種標準方法。
DeFi 被動收入方法#1：Staking
在DeFi 平台上Staking 相當於在普通銀行開一個儲蓄賬戶。質押是用戶將資產鎖定到智能合約中的過程，作為回報，用戶可以獲得比相同代幣更多的收益。這裡的代幣是指資產被鎖定在其中的原始區塊鏈代幣。因此，ETH 是以太坊網絡的原生代幣。
這種方法提供了額外的被動收入，並且源自使用Proof-of-Stake 算法的網絡。該算法意味著用戶在平台上長期鎖定自己的股份，並獲得代幣獎勵，以換取給予的信任。此外，那些擁有最大股權的用戶將有權批准平台上的交易。
至於以太坊2.0，這裡的最低質押量是32 ETH，但有些平台允許礦池化機制，因此你也可以存入較小的數額。
在DeFi 上質押的最佳協議
BitDAO – BitDAO 是最廣泛的DeFi 協議之一，旨在將經濟代幣化。它有自己的令牌，稱為BIT。質押代幣時，年平均回報率在15%左右，還有所謂的獎礦池，大概有150萬個BIT。 ByFi – 對於初學者和那些在質押時害怕價格下跌的人，最好從穩定幣開始質押。當然，選擇哪一個是你的決定，但也可以是Tether。它目前有巨大的交易量，這就是為什麼你可以用另一個更有利潤的代幣來代替它。在ByFi，USDT 質押的平均年利率約為3.5%。 PancakeSWAP——最近，這是幣安智能鏈上用於質押CAKE 代幣的病毒式平台。當你質押時，你可以選擇是否獲得CAKE 或其他貨幣作為獎勵。這枚硬幣的年回報率在30-42% 之間。
方法#2：成為流動性提供者
為支持代幣對之間互換的去中心化交易所（如SushiSwap 和UniSwap）提供流動性可以為你帶來額外的收入。問題是將你的資產鎖定在流動性礦池中，並獲得LP 代幣（流動性礦池代幣）作為回報。它們代表了整個LP 中用戶的份額。你可以從所有已實現的掉期中賺取大約0.3% 的費用，因此你實現的掉期越多，你將獲得的收益就越多。不幸的是，雖然看起來很誘人，但這種類型的交易具有很高的損失風險。
謹防無常損失
成為流動性提供者並不總能帶來利潤。我們意識到硬幣價格的不穩定性和波動性，因此你可能會損失所投資的資金，這稱為無常損失。你可以選擇穩定性更好、流動性高的礦池來避免這種情況。
方法#3：單產農業
作為前一種方法的故事的延續，我們來談談單產農業。通過將代幣鎖定在流動性礦池中獲得的LP 代幣也可以通過將其鎖定在收益農場中來賺取。收益農場本質上是DeFi 協議，獎勵以投資或其他代幣形式支付。
在此過程中，你應該非常小心並選擇具有良好聲譽的平台。否則，有權訪問令牌的程序員可能會進行所謂的“地毯拉動”，這實際上是令牌盜竊。
方法#4：借貸
對文本標題中問題的第一個也是最直接的答案無疑是藉貸。工作原理是你必須將你在平台上擁有的數字資產鎖定在一個智能合約中。然後，需要貸款的借款人通過將其資產作為質押品來訪問存入的資產（貸款）。
最後，他們連本帶利償還貸款。智能合約根據平台上鎖定的資產向貸方分配利息。如你所見，這是在DeFi 上借錢的一種簡單方法。以一種簡單的方式，你可以將你的代幣鎖定在智能合約中，你還可以“解鎖”它們並重新獲得你的資產。
在比較DeFi 和傳統銀行的貸款時，可以得出結論，在這裡（在DeFi 上）可以獲得更高的利率。這是因為藉貸平台在將資產鎖定在區塊鏈上的智能合約中時會向貸方支付APY。 APY 代表年收益率。例如，Compound Finance 提供的APY 剛剛超過8%。
需要強調的是，整個借貸過程由智能合約監管，因此不存在藉款人不會償還債務的恐懼或風險。同樣重要的是，你可以隨時提取鎖定的資產。
在DeFi 上借貸的最佳場所
雖然有很多藉貸平台，但這裡只是其中的幾個。
Compound——基於以太坊區塊鏈的DeFi 借貸平台允許貸方將資產鎖定到智能合約中。除了已經描述的借貸方法外，用戶還可以將資產添加到流動資金礦池中，從而獲得複利。 Compound 維護多種資產，並為每種資產使用不同的資金礦池。 Aave – DeFi，一個基於以太坊的開源平台，用戶可以在該平台上成為貸方和借方。如果你是貸方，你可以存入選定的資產和金額，並根據借款賺取被動收入。此外，如果你是藉款人，則存放的資產可以作為質押品。你作為貸方賺取的利息可以作為你作為藉款人支付的利息。
DeFi 代幣的雙重模型由aToken 和LEND 提出。 aToken 的模型是一種ERC-20 代幣，貸方的利益是複利的。 LEND 是一種治理代幣模型，其中誰負責貸款和其他貸款服務，例如利率變化、閃電貸等。
MakerDAO – 也是基於以太坊區塊鏈的去中心化協議，由穩定幣DAI 支持。 Maker 協議包含智能合約，其作用是通過允許借款人和貸方在沒有交易對手風險的情況下借入數字資產來降低DAI 的波動性。
儘管我們所寫的一切聽起來都非常簡單和誘人，但我們必須再次注意，每種投資方式都存在特定風險，並且有可能令人失望和投資損失。
你如何在DeFi 上賺取收益？
要獲得收益，你必須向DeFi 平台質押或借入加密貨幣或代幣，並以利息或交易費用的形式獲得回報。有4 種基本方法可以實現這一點，它們在上面的文本中進行了描述。
DeFi 需要多少錢？
我們在研究這個話題的過程中並沒有遇到確切的數字，但是大家一致認為，你在DeFi 上投入的越多，你的收益就越多。
投資DeFi 的最佳方式是什麼？
最好的方法是損失風險最小的方法，但不冒險的人不會獲利。根據你的能力，選擇是藉貸、質押、收益農業還是成為流動性提供者。
你在DeFi 能賺多少錢？
這個問題沒有統一的答案，因為所有投資方法的利率、費用和APY 水平並不相同。但是你的額外被動收入不可避免地會很大。
最佳DeFi 收益協議
我們已經在文中提到了一些。他們當然是Aave、Compound、Uniswap、Synthetics、yEarn、Balancer、Maker、SushiSwap、Kyber Network、Project Serum。
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資訊來源：由0x資訊編譯自CAPTAINALTCOIN。版權歸作者所有，未經許可，不得轉載