即將過去的一年可以稱為“封鎖年”：Coinbase 交易所、DEX dYdX、Wasabi 錢包、LocalBitcoins P2P 服務和許多其他平台的用戶面臨著他們。
ForkLog 採訪了諮詢機構AMLCompliance 的創始人Taras Podgorodetsky。他談到了阻止賬戶的最常見原因、比特幣混合器的無用性以及加密貨幣監管的未來。
ForkLog：你好塔拉斯告訴我們反洗錢合規性。為什麼諮詢？
Taras：AML Compliance 是一個全週期機構。我們在與中心化平台交互的所有階段為客戶提供幫助：從與技術支持的溝通到法庭聽證會。
該項目成立不到一年，但我們擁有強大的背景。我擁有金融科技公司StarExchange.io，該公司創建了十多家加密貨幣交易所。客戶經常就各種法律問題與我們聯繫。
此外，幾年前我們自己開設了一家擁有愛沙尼亞牌照的交易所。我們從自己的經驗中掌握了合規性：立法剛剛形成，遊戲規則幾乎每週都在變化。一段時間後，他們關閉了業務並決定使用在實踐中獲得的知識。
現在AMLCompliance 有五個人和大量的自由職業者。所有團隊成員都具備加密貨幣合規領域的資格——他們非常了解路障兩邊的情況，並用他們的語言與律師交談。
ForkLog：你能分享有意義的結果嗎？
塔拉斯：是的，這段時間我們進行了12次調查，解凍了68個賬戶，幫助客戶返還了450萬美元，還有1.22億美元正在解凍中。
在不久的將來，我們將推出一項服務，該服務將分析賬戶並給出自行解封的說明。
ForkLog：中心化平台最常封號的原因是什麼？
塔拉斯：2022年，制裁。大量製裁加密貨幣進入市場，包括來自俄羅斯的加密貨幣。大約30% 的客戶轉向這些問題。
分析服務標記受制裁交易對手的所有轉移：比特幣、Tether 和其他資產。甚至是幾年前製作的。
冷錢包最終會出現“有毒”硬幣：如果你將它們發送給朋友或商業夥伴，加密貨幣交易所將封鎖他的賬戶。
我說的是真實案例。我們的一位客戶收到了相當於12,000 美元的加密貨幣，交易所凍結了他的487,000 美元資金。
ForkLog：剩下的70% 是多少？
塔拉斯：另外20% 是贓款。當審判開始時，被告的資金會在反洗錢服務中被標記出來。鏈接錢包的所有者也受到懷疑。
我們在德國有一個案例：一家交易所凍結了一個50 萬美元的賬戶，並指控客戶洗錢。他剛剛從一家隨後關閉的公司收到了三筆交易。
我們準備了交易報告，制定了立場，然後花了16 個小時向德國律師解釋區塊鍊是如何運作的。案件已成功結案：客戶已取消收費，賬戶已解凍。
其餘區塊與接收可疑交易或檢查收入來源有關。後者與習慣使用現金的後蘇聯地區的居民尤其相關。
ForkLog：混合器可以避免所有這些阻塞嗎？
塔拉斯：沒有。可以分析任何混合器：識別清洗模式並找到通過它的加密貨幣。對於所有流行的服務，這已經完成了。
12 月，我們解除了兩個混幣器並找到了用戶地址。加密貨幣清洗、匿名化都是錯覺。
ForkLog：如果你使用非託管錢包呢？
Taras：就Tether (USDT) 和USD Coin (USDC) 而言，監管機構的控制級別與交易所相同。
即使在冷錢包上，發行人也可以向警方投訴並將案件告上法庭，以阻止穩定幣。
ForkLog：假設資金已經被鎖定。我們該做什麼？
Taras：盡快給我們打電話，不要試圖自己與技術支持人員交談。我會解釋為什麼。
封鎖後，交易所員工聯繫賬戶所有者並要求提供加密貨幣來源的證明。實踐表明，人們給出的答案會引起懷疑並引發新的問題。
我們準備的答案考慮到平台的反問題，並幫助避免洩露不必要的信息。
ForkLog：交易所在解鎖過程中有進展嗎？
Taras：是的，他們對凍結賬戶不感興趣：這是用戶不交易的方式，甚至可能會轉到另一個站點。交易所的目的是盡快獲得答案和文件以提交給監管機構。
來自頂級CoinMarketCap 的所有平台都積極幫助他們的客戶。但往往是用戶自己發洩情緒，加劇問題。
ForkLog：有例外嗎？
塔拉斯：是的，但很少。例如，儘管我們提供了所有必要的數據，但STEX 已經無視我們的請求半年了。
我們希望交易所履行其法律義務並向監管機構提供信息。如果這沒有發生，我們將退還客戶100% 的預付款。
據我所知，如今AMLCompliance 是唯一一家在無法結案時會退還款項的機構。
ForkLog：你什麼時候拒絕幫助？
Taras：我們不向來自美國和委內瑞拉的用戶提供服務。此外，我們不與欺詐者合作，也不與因違法而被封鎖的賬戶合作。
已經發現了幾名交易員，他們將資金置於管理之下，進行了幾筆交易，提取了加密貨幣並刪除了賬戶。客戶被告知他們丟失了所有東西或交易所阻止了他們——他們提供了照片和視頻。
但是，即使在刪除賬戶後，受監管的交易所仍會保留交易歷史記錄。我們可以訪問它– 通過登錄帳戶或通過請求STR – 並找出真正發生的事情。
有一個案例是領導通過了檢查，但是在溝通過程中，交易所代表用一個詞來形容它——“恐怖主義”。我們自然拒絕了。我們不想成為犯罪夥伴。
當不清楚誰擁有該帳戶時，一個單獨的類別是故事。一位客戶試圖使用偽造文件證明對加密的所有權，另一位客戶則希望我們解凍他已故朋友的賬戶。這一切都是嚴重違反法律的行為。
ForkLog：你有沒有處理過解鎖FTX 賬戶？
塔拉斯：當然。無論是在墜機之前還是之後。最近幫助土耳其的客戶退回資金。
賬號封禁不是一句話。最主要的是要迅速採取行動：這樣你就可以增加獲得退款的機會。
ForkLog：AMLCompliance 還可以幫助你在被盜時取回你的加密貨幣。你怎麼做呢？
Taras：我們會在四小時內收到申請並在AML 服務中標記交易。在被監管機構阻止後，我們開始了資金返還程序。
在不久的將來，我們將推出一個平台，用戶可以在該平台上獨立提交屏蔽請求。
ForkLog：在我們談話之後，我得到的印像是加密的未來是全面監管的……
塔拉斯：還有現在。 Tether 和Circle 已經屏蔽了特定地址，去中心化交易所正在審查交易。
今年，Coinbase 收到的執法詢問增加了66%。跟踪工具已完成110%，監管機構正在積極學習如何使用它們。
事實上，加密貨幣已經成為銀行的理想替代品：你可以向另一個國家匯款20 億美元，並為此支付40 美分。但它們也可能成為資助戰爭和恐怖主義的渠道。這是不允許的。
ForkLog：在這種情況下，未來幾年該行業的前景如何？
Taras：合規將是2023 年的主要趨勢。一段時間後，市場將完全受到監管：國家將清楚地知道誰有多少錢。
加密的匿名性只是一個美麗的故事。我們有時間玩耍並習慣這項技術。
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