反洗錢(AML) 合理注意的初始級別稱為“了解你的客戶”，簡稱KYC。一旦金融機構(FI) 接受新客戶，就會啟動了解你的客戶(KYC) 流程。金融機構可以使用這些程序確定客戶的金融犯罪可能性。在開展業務時，加密貨幣交易所需要有一個“了解你的客戶”（KYC）程序來：
檢查他們擁有的有關客戶和客戶的數據的準確性。
更好地了解潛在客戶行為的性質，並確保他們光明正大。
確定他們的客戶構成洗錢危險的可能性。
VASP 如何證明KYC 合規性？
許多VASP 使用多步驟“了解你的客戶”程序來防範詐騙。以下是要採取的措施：
第1 步：必須收集客戶的身份信息（例如他們的全名、生日和地址）。
第2 步：核對你提供的信息與政府簽發的身份證件（Visa、州駕照）和地址證明（電費單）。
第3 步：根據跟踪政治公眾人物(PEP) 和黑名單人員的政府記錄檢查用戶數據。
通過遵守這些協議，銀行可以確定他們的客戶是否面臨洗錢以及與他們使用加密貨幣相關的其他資金挪用的風險。當客戶的身份和其他詳細信息得到驗證後，他們就可以訪問比特幣交易平台上的一組有限功能。
如何跟踪加密貨幣交易？
加密貨幣轉移監控網絡為加密貨幣市場和金融機構提供幫助，以發現他們需要向政府監管機構披露的異常或可疑行為。此外，該技術還有助於執法部門追捕罪犯。可以通過關注其交易活動來跟踪數字貨幣包的安全性。 Bitsoft360、Crystal區塊鏈、Coinfirm 等公司開發的工具包被加密貨幣相關交易所使用。
了解你的客戶(KYC) 合規性對數字貨幣包來說必不可少嗎？
由於只有託管錢包才能訪問其用戶的加密貨幣密鑰，因此它們是唯一需要遵循KYC 程序的錢包。 VASP 文件解釋說，金融行動特別工作組(FATF) 認為“每個合法或自然實體交易所、保留、保管、分發、轉換或以某種方式分發VAs 是為了其他一些物理或法律實體” VASP。
由於VASP 現在被視為“貨幣組織”，因此它們也必須執行嚴格的年度合規要求(FYC)。為遵守法規，與VASP 相關的託管錢包提供商必須制定“了解你的客戶”(KYC) 政策。
加密貨幣KYC 可以通過哪些方式幫助你？
以下是加密貨幣交易所從符合監管要求的運營中獲得主要優勢的一些原因，儘管這樣做需要對其運營程序進行某些更改並帶來一些挑戰：
消費者對企業的信心增加
只有當用戶的身份得到獨立驗證時，才能增加對企業及其產品的信任。如果客戶認為公司正在採取合理的預防措施來保證他們的資金安全，那麼他們更傾向於堅持使用交易平台。
減少欺詐和洗錢事件
據報導，在2022 年1 月至2022 年3 月期間，超過46,000 名客戶的近10 億美元的加密貨幣被盜。正如Fletcher 預測的那樣，徹底和準確的身份驗證程序可以減少欺詐並提高市場聲譽。
減少潛在的法律麻煩
強大的“了解你的客戶”(KYC) 程序可以幫助組織領先於不斷變化的法規。通過要求政府頒發的憑證並跟踪支付情況和持有量，KYC 方法允許VASP 檢測和限制虛假身份案例，避免金融欺詐，並評估客戶風險。
通過採取這些措施，公司可以減少他們面臨法律和政府問題的風險，釋放可用於其他目標的資源，例如提高匯率、加快流程和確保合規性。
市場狀況改善
投機性匿名交易是比特幣市場不穩定的主要驅動力。整個行業都受益於KYC 程序增強的身份驗證所帶來的更大的穩定性和價值發展。
購買加密貨幣必須了解你的客戶(KYC) 嗎？
你可以在不完成“了解你的客戶”檢查的情況下購買VA。非KYC 服務的示例是加密貨幣ATM 和DEX。 DEX 是去中心化的、基於區塊鏈的P2P 交易所，允許進行大規模的加密貨幣資產交易，而加密貨幣ATM 允許客戶使用現金或借記卡獲取比特幣。 DEX 不是充當金融中介，而是依靠算法自動化來執行這些功能。
在沒有KYC 的情況下購買加密貨幣存在哪些危險？
從監管的角度來看，在沒有先進行KYC 的情況下購買虛擬貨幣是相當冒險的。包括外國資產控制辦公室(OFAC) 在內的金融當局已因涉嫌違反制裁規定對加密貨幣交易所處以罰款。對資產構成風險的黑市賬戶可能會被平台標記為虛假賬戶。
交易所中缺乏“了解你的客戶”
Uniswap 和Bisq 等流行的DEX 不需要用戶進行KYC 程序。這些市場通過根據價格和數量匹配訂單來連接數字貨幣的賣家和買家。在加密貨幣世界中，“流動資金礦池”是商品的集合，可以快速輕鬆地轉換為現金來結算收到的買賣訂單。資產不是由銀行或其他機構提供，而是由最終用戶提供。
“了解你的客戶”（KYC）如何連接到“加密貨幣旅行規則”？
在討論網絡安全時，“了解你的客戶”和“加密貨幣旅行規則”都是需要掌握的基本概念。雖然旅行規則要求FI 和VASP 獲取和傳達對手信息，但KYC 收集和傳輸有關使用FI 或VASP 的個人和機構的數據。
“了解你的客戶”和“旅行規則”之間的區別
在使消費者能夠使用他們的系統之前，VASP 必須進行了解你的客戶(KYC) 檢查以確保他們遵守國際規則。 Travel Rule 更進一步，要求在已經對客戶進行KYC 的兩個VASP 之間的購買超過一定水平時，共享和存儲消費者的個人身份信息。
為什麼反洗錢和了解你的客戶措施對加密貨幣行業如此重要？
客戶和VASP 都將從嚴格遵守AML 和KYC 規則中受益。與法定現金不同，虛擬貨幣缺乏穩健的監管結構。
犯罪分子越來越多地利用匯款的能力，同時隱藏其來源和目的地。通過標準化監管標準和開展“了解你的客戶”和反洗錢檢查，可以降低洗錢、恐怖主義融資和其他形式的非法融資的風險。
最後的想法
使用KYC 時，加密貨幣交易要安全得多。為防止欺詐性欺詐並確保金融交易的安全，了解你的客戶(KYC) 措施必不可少。雖然這篇文章沒有提供有關KYC 實施的見解，但它為你提供了足夠的細節來製定明智的計劃。
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資訊來源：由0x資訊編譯自COINJOURNAL。版權歸作者Benson Toti所有，未經許可，不得轉載
