厭倦了只是持有你的加密貨幣？想要將你的包包變成被動收入來源嗎？除了hodling 之外還有一個獎勵的世界，探索如何領取你的獎勵
大多數加密貨幣投資者將其持有的資產分為兩個不同的籃子：短期持有和長期持有。
正如你所料，用於短期操作的資產很少會長期持有。但是，你打算長期持有的資產（即不管其價格行為如何）可用於產生額外的收益——超出標準的資本收益。
通過更多地利用你的閒置資產，你可以提高資本效率和回報。在這裡，我們將介紹五種方法，你可以通過計劃持有一段時間的資產獲得額外收益。許多區塊鏈平台使用權益證明(POS) 共識機制運行，該機制要求用戶質押他們的代幣或委託他們的股份給節點持有者以獲得區塊獎勵的份額。事實上，市值排名前10 的山寨幣中有3 個使用這個系統運行——允許用戶每年從他們的質押餘額中賺取3-7% 的APY（按當前利率）。這是用與質押相同的加密貨幣支付的，允許用戶輕鬆地增加他們的利益。除此之外，許多單獨的區塊鏈項目提供了一個質押程序。與區塊鏈級別的質押計劃不同，這些計劃通常由智能合約驅動，旨在獎勵長期持有代幣的用戶（並減少循環供應）。這些可以提供更高的回報，但通常以增加代幣波動性為代價。這些通常強制執行固定的鎖定期，例如30、60、180 天等，鎖定期越長，回報越高。對於區塊鏈級別的質押機會，可以使用Lido 和Rocket Pool 等流動性質押解決方案，通過避免鎖定期來最大限度地提高資本效率。
了解如何使用Lido 質押以太坊
從安全的角度來看，區塊鏈級別的質押通常被認為是非常安全的。但是由於智能合約漏洞是一個潛在的問題，因此單個項目級的質押程序可能不太安全。
考慮到這一點，請考慮探索你的長期持有是否有質押計劃。這可以幫助你在等待正確的退出條件時隨著時間的推移增加你的餘額。
去中心化交易所(DEX) 已成為尋求避免中心化替代方案限制的加密貨幣交易者和投資者的主要產品。由於去中心化，這些平台需要一種方法來獲取用戶用於交易的流動性。在大多數情況下，DEX 運行一個無需許可的礦池系統，其中可以存放兩種或多種資產並用於交易流動性。提供這種流動性的用戶被稱為流動性提供者，他們通過貢獻賺取DEX 交易費用的一小部分。這些相當於中心化平台上的專門“做市商”。
詳細了解自動做市商(AMM)。
如今，在最流行的第1 層和第2 層平台上有數十種DEX 可供使用——其中大部分支持無需許可的流動性供應。這些包括穩定幣和波動性資產礦池，例如分別為USDC/USDT 或WETH/WBTC。話雖如此，重要的是要考慮無常損失(ILs) 的風險。許多DEX 平台現在聲稱已經消除或減少了IL——例如DODO 和SmarDex——但這些聲明通常沒有那麼可靠和經過實戰檢驗。當存入穩定幣礦池時，ILs 不太重要。
潛在收益率因平台和礦池而異，但通常每年下跌1-10% 之間。
在作為流動性提供者貢獻資金後，可以通過將你的LP 代幣投入收益農場來進一步提高你的資本效率。
顧名思義，這些平台允許你通過質押你的LP 代幣來“耕種”額外收益。這種收益是在你以流動性交易費的形式獲得的收益之上提供的，通常以DEX 或收益農場的本地治理或實用程序代幣的形式提供。
例如，PancakeSwap 用戶可以將他們的LP 代幣投入其中一個農場，以$CAKE 的形式賺取更多收益。最流行的第1 層（和一些第2 層）現在有多種收益農場可供選擇。
清算這些農場提供的收益是一種常見的策略，然後用它來增強最初的流動性和農場頭寸——從而Compound回報。較新的收益農場通常會提供更高的回報，但這是以增加風險為代價的。
請記住僅使用經過有效安全審核的平台。
就像普通銀行通常對儲蓄賬戶中的法定存款提供利息一樣，現在存在各種類似的加密貨幣存款平台。
這些允許用戶從他們閒置的數字資產中賺取收益，通常沒有最短鎖定期——這意味著你可以隨時提取你的資金和任何利息。
加密貨幣儲蓄平台通常是中心化的，大多數都要求客戶完成了解你的客戶(KYC) 驗證才能創建帳戶。根據所在地區或所選資產的不同，客戶可能會受到最低和/或最高存款限制。通常，這些平台將用戶資金借給超額質押的機構借款人，與存款人分擔大部分費用並保留一小部分以資助他們的運營成本。應該指出的是，近年來，許多此類平台都失敗了，包括Celsius 和Voyager 等平台。但少數人已經成功度過難關並繼續運營數年。要跟踪最新的儲蓄賬戶並按潛在收益率對機會進行分類，請查看CoinMarketCap Interest。去中心化金融(DeFi) 已經促成了各種無需許可的相當於傳統的金融服務。
開放式借貸平台是最受歡迎的平台之一，因為它們比中心化平台具有明顯的優勢——例如更好的利率、更好的可訪問性和缺乏信用檢查（由於過度質押）。
現在，幾乎任何人都可以通過這些平台之一向無需許可的借貸礦池做出貢獻，從而成為貸方。然後，借款人可以使用該礦池中持有的一小部分資金獲得貸款，支付利率，然後根據他們在礦池中的份額在貸方之間共享。
根據你選擇借出的平台和資產，你可以賺取APY 的一小部分到超過10% 的收益。許多開放式借貸平台需要超額質押，如果長期價值比(LTV) 超過限制，它們將自動清算借款人存款。也就是說，與大多數DApp 一樣，開放式借貸平台也面臨智能合約風險。因此，你可能會考慮優先考慮經證明安全的平台，而不是那些提供最佳收益的平台。
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