在深入探討這四項原則之前，我想談談投資加密貨幣時所需的心態，更廣泛地說，一般而言。
我們往往希望在開始時快速獲利，而在這種情況下我們會賠錢。要真正實現長期收益，非常長期，必須長期投資。最困難的時候，賠錢的時候，市場崩盤的時候，就是我們需要保持冷靜的時候，堅持下去，忍受這種痛苦的時候，才是我們最能學到東西的時候，也就是最重要的時候。最好的投資機會將會出現。
這可能具有挑戰性。一個人需要有長遠的眼光和對波動的抵禦能力。通常，我們只聽到這些故事：
“這個人在2013 年向比特幣投資了1,000 美元，並在2021 年成為了百萬富翁。”
我們沒有聽到以下數十、數十萬個故事：
“這些人在最糟糕的時刻投資了1000 美元在比特幣上，而今天，他們已經失去了他們擁有的90%。”
聽到每個人都可以很快致富的消息，請保持冷靜。重要的是要記住，成千上萬的人也渴望致富，這需要時間和工作。
而最好的致富方式之一就是從你每個月的工資或收入中拿出一小部分來投資。但不是以任何方式。
• 第一條原則
第一個原則是永不丟失。
真正的問題不同於我如何賺錢和避免虧錢。
如果你虧了錢，就很難恢復。例如，如果你投資10,000 美元，而你的投資組合損失了50% 的價值，那麼你只剩下5,000 美元。然後你可能會說，要回到10,000 美元，我需要重新獲得50%。但事實並非如此。如果你從5,000 美元的投資組合中獲得50% 的收益，那麼你的收益僅為7,500 美元。
因此，要回到原來的10,000 美元，你需要獲得2 倍的回報。你需要獲得超過100% 的投資組合收益。因此，在投資中，防禦遠比進攻重要。
通常，攻擊是為了快速獲利，這可能是更好的策略。
一個好的策略是一種長期的方法，你非常有耐心，每個月你都會留出一小部分收入，投資並等待。
最大的危險之一不是市場調整或比特幣暴跌而是不在市場上。讓我們舉個例子：
有人以5,000 美元的價格買入比特幣，並以10,000 美元的價格賣出，現在認為如果他們在比特幣價格高於10,000 美元時再次買入，他們就會做一筆糟糕的交易。他們可能仍然希望比特幣能回落到10,000 美元，這樣他們就可以進行再投資，而不是覺得自己正在失去理智。
但現實情況是，比特幣在過去十年中總體上處於上漲趨勢，波動很大，但始終呈上漲趨勢。最重要的危險是擁有最好的投資機會或在錯誤的時間投資，不。
最大的危險是，銀行賬戶裡的錢什麼都不做，並在那裡存放了幾十年，導致它因通貨膨脹而貶值。
因此，買入並持有的方法，即購買這些加密貨幣並在幾年內甚麼都不做，是一種完美的策略。這很艱難，因為一旦你看到新聞、膨脹的K線走勢圖、波動性，你就會想採取行動，但最好是採取盡可能少的行動，這樣才能獲得最佳結果。
• 第二原則
第二個原則是能夠找到風險/回報率不對稱的機會。
了解最好的機會在哪裡不是關注最近發生的事情的新聞，因為這些事情往往會吸引我們的情緒。諸如“比特幣剛剛超越了一個新水平；它即將爆炸”，我們想做很多事情，比如買、賣等。這是我們最終支付很多交易費用的地方，在我們的購買中投入了很多情緒，並且經常需要更多的理性來做出更好的決定.
此外，新聞經常做的是它為我們創造了更強烈的近因偏見。
新近度偏差是指最近幾個月發生的事情會給我們留下深刻印象。所以，如果價格只在最近幾個月下跌，它會繼續下去，而前十年的價格只是在上漲。但我們有這種認知偏差，稱為近因偏差。新聞促使我們產生更強烈的偏見，因為他們會告訴我們，一切都結束了，結束了，危機來了，銀行系統將要崩盤，所以它會強化我們的情緒，讓我們遠離理性的決定。
新聞不是做出良好的長期投資決策的好工具。
為了理解風險和回報不對稱的時刻，我會給你兩個指標來幫助你理解心態。
1- 第一個指標是MVRV Z-Score。
簡單地說，它告訴我們，它較淺的區域，即Z-Score 接近於零的區域，對於投資增持比特幣和更高的地方具有重要意義。當它超過4.5 時，就是你應該開始逐漸賣出你持有的比特幣的時候了。
我喜歡這種K線走勢圖，因為與其迷失在新聞的洪流中，而不是因為一切都將再次崩盤而不知道這是買入還是賣出的絕佳機會，它告訴我們消除所有情緒，所有新聞，看看數字，這使我們能夠做出更加理性的決定。
2- 第二個是每月RSI
所以它的風格是一樣的；我們有一張包含低矩和高矩的K線走勢圖。這是每月RSI，這意味著它每個月給我們一個點。
重點是2020 月份與之前12 個月，從2019 年到2020 年的比較。
– 當它呈綠色時，與過去12 個月相比價格大幅上漲。所以它達到了一個月比上個月的勢頭。
當它呈紅色時，它已經下跌了很多。與過去12 個月相比，它的跌幅相當劇烈。當我們處於紅橙色區域時，這些都是開始購買的機會。當我們處於綠色狀態時，這些就是開始銷售的機會。
請記住，不可能準確知道比特幣何時達到其新高以及該價格將是多少。所以，任何告訴你他們在新新高看到比特幣價格的人，這些人都不知道。
• 第三原則
第三個基本原則是很好地理解稅收。
根據你所在國家/地區的法律，想法是使每項投資都具有稅收效率。
我將舉兩個例子來幫助你理解我將要討論的內容。
1- 第一個例子是有人在2022 年購買了價值1,000 美元的以太幣。他將他的以太幣翻倍，所以他有2,000 美元，然後他直接從他的Kraken 賬戶以美元的形式出售了他的2,000 美元的以太幣。而且，當我們將加密貨幣兌換成美元時，就會觸發應稅操作。我們將對這些資本利得徵稅。因此，如果下一年，即2023 年，我們決定再投資，例如1,700 美元，我們購買Matic，然後我們在2023 年內再次將Matic 翻倍，我們最終得到3,400 美元。在這3,400 美元中，我們有1,700 美元的資本收益。 2- 在我們的第二個例子中，我們將做幾乎相同的事情。除了在年底，我們不會將這些加密貨幣轉換成美元並觸發應稅事件，而是會留在加密貨幣中，並且只將我們的以太幣換成穩定幣USDT，至少到現在2023 年。當我們進行加密到加密的交易所，這不是應稅事件。
所以，我們回到我們的例子。我們投資了1,000 美元；我們的以太幣達到了2,000 美元。在這裡，我們不打算以美元出售，而是以穩定幣出售；這不是應稅事件。然後，我們還有這2000美元；我們將它們再投資於Matic，它翻了一番，我們的價格是4,000 美元。然後，如果我們想回到比Matic 更穩定的貨幣，我們可以回到USDT；我們將有這4,000 美元的USDT，而且它仍然不是應稅操作。
因此，在示例一中，當我們將加密貨幣兌換成美元時，我們需要納稅。在示例二中，我們不徵稅。
• 第四條原則
第四個原則是多元化。
這允許的是，當某個特定部門出現危機時，例如，比特幣崩盤、房地產危機或油價下跌，它可能是許多不同的事情。儘管如此，在其他時候，通常一切都會相互關聯。
因此，擁有高度多元化的投資組合可以讓我們避免遭受太多損失，即使在特定行業的微妙時期也是如此。
而且有很多資產類別。你可以用加密貨幣投資房地產、股票、債券、經典藝術品或NFT。
在資產類別內實現多元化也很重要。這意味著如果你投資加密貨幣並且你的投資組合100% 是Dodge coin，你仍然有很多風險和很大的波動性，並且有比這個更好的策略。
同樣，在加密貨幣領域，一個非常有效的直接策略是比特幣佔50%，以太幣佔50%；這樣，我們在兩種最重要的加密貨幣資產上實現了多元化。如果你想投資股票，也是一樣的。
隨著時間的推移多樣化也很重要。這就是我們所說的美元成本平均或DCA。該策略表示我們無法預測它何時會達到最高或最低。因此，我們所做的是利用已經存在數百年的全球增長，我們撥出一小部分收入並將其投資於指數基金或比特幣等。
為什麼DCA 有效？
這是因為總體而言，經濟在增長，世界人口也在增長，生產力也在逐年提高。
因此，DCA 是駕馭全球增長浪潮的一種方式。
