撰文：芯芯
編輯：靖宇
來源：極客公園
Web3 熊市未了，監管鐵拳奔襲而至。
當地時間6 月5 日和6 日，美國證券交易委員會（SEC）對幣安、Coinbase 兩家全球最知名的加密幣交易所，提出了一系列指控。
在長達136 頁的報告中，SEC 對幣安、及其創始人趙長鵬提出了多項證券法違規指控。
「我們指控趙長鵬和幣安實體涉嫌進行了一系列欺騙、利益衝突、缺乏披露和有計劃地規避法律。」SEC 主席Gary Gensler 表示，「公眾應當警惕不要將他們辛苦賺來的資產投資到這些非法平台上。」
6 日，SEC 又宣布了一系列新的指控，針對的是總部位於美國的Coinbase。指控稱，Coinbase 經營一家未經許可的證券交易所、經紀和清算機構，非法地促進了數十億美元的加密資產證券買賣。
對幣安的重要指控：
- 「無牌交易所」
- 「無牌發行加密資產」
- 「允許美國用戶在網站交易」
- 「誤導投資者」
- 「挪用資產風險」
打擊結果：
- 投資者從幣安及其子公司賬戶撤出7.9 億美元資金；
- Coinbase 股價當日應聲下跌超過12%。
去年，加密帝國FTX 崩盤引發幣圈巨震，比特幣的價格在短短幾天內下跌了近25%。自那以來，監管機構開始對加密貨幣加大調查，當初趙長鵬的競爭對手——FTX 創始人Sam Bankman-Fried 也被指控犯有證券欺詐、洗錢等罪行。
如今，SEC 的兩項執法行動將目標瞄準幣圈兩大巨頭，幣圈的寒冬要到來了嗎？
「無牌交易所」
SEC 執法部門主管Gurbir S. Grewal 表示：「我們指控趙長鵬和幣安實體不僅了解了規則，而且有意選擇規避這些規則，將客戶和投資者置於風險之中，以最大化他們自己的利潤。」
SEC 的指控有幾個重點：
一、「未註冊的交易所、經紀人和清算機構」。
SEC 的起訴書稱，自2017 年7 月以來，Binance.com、Binance.US 和BAM Trading 等在趙長鵬的控制下運營為交易所、經紀人、經銷商和清算機構，從美國客戶的交易費中獲得至少116 億美元的收入，卻並未依法註冊。
二、「未註冊的加密資產發行和銷售」。
SEC 指控幣安未經註冊銷售了加密資產，包括所謂的交易所代幣BNB、BUSD，以及被稱為「Simple Earn」和「BNB Vault」的加密信貸產品。據稱，Binance.US 還向美國客戶非法提供加密衍生品，用來押注加密貨幣的價格，而不是直接購買。另一家美國監管機構商品期貨交易委員會（CFTC）今年3 月也提起訴訟，指控幣安2019 年7 月以來一直在提供未經註冊的加密衍生品。
三、「未能限制美國投資者使用Binance.com 平台」。
就在2019 年，幣安曾因多項潛在違規行為在美國面臨監管打擊，宣布限制美國用戶對Binance.com 的訪問，並推出了Binance.US，受美國法律約束，其提供的加密貨幣和數字資產少於前者。但SEC 的起訴書指出，幣安雖然對外宣傳禁止美國投資者使用Binance.com，在幕後，趙長鵬指示幣安協助某些高價值的美國客戶繞過那些控制措施，以秘密方式進行。
據SEC 稱，有一次，幣安首席合規官向同事發送了一條消息：「兄弟，我們在美國經營一個該死的無牌證券交易所。」
四、「誤導投資者」。
根據SEC 的起訴書，在關於加密資產交易量方面，幣安的市場監控聲明具有虛假性，背後隱藏的「做市商」公司通過有針對性的虛假交易，操縱並誇大了交易量。
SEC 執法部門主管稱，「幣安平台在趙長鵬的控制下進行多次未經註冊的發行，同時未進行註冊，並結合了交易所、經紀人、經銷商和清算機構的功能，給投資者帶來了巨大的風險和利益衝突。幣安平台的缺乏透明度、對關聯交易的依賴以及關於防止操縱性交易的控制措施的謊言進一步加劇了這些風險和利益衝突。」
五、「挪用資產的風險」。
由於缺乏監管，SEC 認為，幣安和趙長鵬可以自由地轉移投資者的加密貨幣和法定貨幣資產，混合和挪用這些資產：
- 與趙長鵬有關的做市商Merit Peak Limited 可以訪問「數十億美元的客戶資金」；
- 趙長鵬控制的實體Sigma Chain 曾從擁有客戶資金訪問權限的賬戶購買了價值1100 萬美元的遊艇；
- 趙長鵬在2022 年10 月至2023 年1 月之間「個人從幣安銀行賬戶中收到了6250 萬美元」。
類似地，SEC 指控認為，Coinbase 的未註冊行為也剝奪了對投資者的保護措施，包括SEC 的檢查、記錄保留要求以及防止利益衝突的保障措施等。
幣安：「堅決捍衛平台」
面對指控，幣安在其博客上發表了一份回應聲明，指責SEC 的起訴是想「單方面定義加密貨幣市場結構」，聲稱關於Binance.US 平台上用戶資產面臨風險的任何指控都是錯誤的。
「我們打算堅決捍衛我們的平台。」幣安稱。
幣安稱，如其他面臨類似起訴的加密項目一樣，SEC 使用執法和訴訟的粗暴手段進行監管，SEC 對數字資產這個複雜技術領域的監管方法並沒有考慮周全。
「SEC 的行動削弱了美國作為金融創新和領導力全球中心的地位。在世界許多地方，數字資產法律仍然不完善，通過執法進行監管並不是前進的最佳途徑。有效的監管框架需要合作、透明和深思熟慮的政策參與，而這正是SEC 所放棄的路徑。」幣安稱。
另外，幣安還攻擊稱，在其他美國監管機構已宣稱對其具有管轄權的情況下，SEC 單方面將某些代幣和服務標記為證券，這類行動都是為了爭奪其他監管機構的管轄權，投資者並非SEC 的首要關注點，「由於我們的規模和全球知名度，幣安現在很容易成為在美國監管拉鋸戰中的目標。」
Coinbase 聯合創始人、首席執行官Brian Armstrong 也對SEC 的指控作出了回應，稱「我們自豪地代表整個行業在法庭上爭取一些有關加密規則的明確性。」
他提到，SEC 和CFTC 發表了相互矛盾的聲明，甚至在什麼是證券和什麼是商品方面都無法達成一致。認為SEC 沒有發布明確的規則書，而是採取了一種以執行為手段的監管方式，這對美國造成了傷害。
「如果我們需要通過法庭來獲得明確性，那就這樣吧。」Brian Armstrong 說。
幣圈凜冬將至？
值得注意的是，SEC 指出，Binance.US 擁有自己的場外交易台，而在兩年的時間裡，其唯一的交易對手是由FTX 創始人Sam Bankman-Fried 創立的Alameda Research。 Alameda 以及FTX 帝國已經在去年崩盤。
去年FTX 的崩盤常被稱作幣圈的「雷曼時刻」，自那以來，對加密貨幣加大監管的聲浪也不由上升，後來FTX 創始人Sam Bankman-Fried 也被指控犯有證券欺詐、洗錢等罪行。
對加密貨幣行業來說，如今世界範圍內的監管避風港似乎在減少。中國早就嚴格監管虛擬貨幣，防範交易炒作風險，將相關業務活動定性為非法金融活動。英國議會財政委員會今年5 月還呼籲，政府應將加密貨幣作為一種賭博形式進行監管，而非金融服務。
如今美國的經營環境也愈加複雜，今年遭起訴的也不只是幣安和Coinbase。
今年1 月，SEC 指控CoinDeal 加密計劃的創建者和其他七人涉嫌4500 萬美元的欺詐。 2 月，SEC 指控Terraform 和首席執行官Do Kwon、Nishad Singh 在加密交易中欺騙投資者。
3 月，SEC 指控加密貨幣交易平台Beaxy 及其高管經營未註冊的交易所、經紀商和清算機構，當月底又指控加密貨幣企業家孫宇晨及其公司欺詐和其他違反證券法的行為。 4 月，SEC 還起訴了加密資產交易平台Bittrex 及其前任首席執行官。
目前，SEC 尋求制止幣安、幣安的美國平台和「各自的代理人」等繼續違反聯邦法律的行為，希望追繳「非法獲利」，並讓其支付民事罰款。 SEC 還希望禁止趙長鵬擔任任何證券發行人的高管或董事，並阻止幣安和趙長鵬參與或交易任何證券，「包括加密資產證券」。
當地時間6 月6 日，SEC 還提交了一項緊急行動申請，尋求臨時限制令凍結資產，指示被告歸還為Binance.US 加密交易平台客戶持有的資產，以及禁止被告銷毀記錄。
而幣安聲明稱，「由於幣安不是美國交易所，SEC 的行動受到限制。儘管如此，我們與美國的數字資產市場參與者站在一起，反對SEC 最新的過度行為，並準備以法律的全部力量予以反擊。」
根據幣安的一系列對外宣傳，他們的價值觀是追求和捍衛「貨幣自由」。
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