Robinhood 的創新交易模式為新手投資者和交易者打開了新的機會。這是它是什麼以及它是如何工作的。
羅賓漢連接
自2021 年以來，Robinhood 改進了其加密貨幣產品，並推出了投資行業最新創新的機會。
新方法將Robinhood 客戶引入Web3 世界，以跟上去中心化金融(DeFi) 的金融市場趨勢。 2023 年4 月，該交易應用程序推出了“Robinhood Connect”，這是一個法定貨幣到加密的入口，支持去中心化應用程序(DApps) 和自我託管錢包。
該服務允許用戶通過購買加密貨幣並將其直接轉移到他們的自我託管錢包來獲得他們資產的“真正所有權”，而無需離開DApp 或進入他們的Robinhood 加密貨幣賬戶。
還添加了一些其他功能，包括加密貨幣主頁選項卡、價格警報和高級K線走勢圖，以幫助用戶應用技術分析、更好地管理他們的投資組合、跟踪加密貨幣價格以及下止損和限價訂單。 Robinhood Connect 允許客戶交易Robinhood 加密貨幣已經支持的相同加密貨幣，並且它們可以在兩個平台之間輕鬆轉移，只需要支付網絡費用。
一些限制適用於該產品，包括最多發送價值5,000 美元的加密貨幣或每天最多進行10 次轉賬的能力。用戶每個工作日最多可以使用借記卡購買1,000 美元； 相同的數額和時間限制適用於銀行賬戶中的即時資金。
使用Robinhood 的優點和缺點
雖然Robinhood 確實實現了投資民主化，但其商業模式仍然令人側目，因為其方法被視為博彩。
以下是用戶在開始Robinhood 交易體驗時需要考慮的一些優點和缺點。
優點
免佣金交易：Robinhood 消除了傳統上與交易和投資相關的成本障礙。這種功能對於頻繁交易者或投資資本有限的人特別有吸引力。 1% 匹配的IRA：Robinhood 是第一家推出非雇主資助的個人退休賬戶(IRA) 的公司，該公司於2022 年12 月推出了1% 的養老金繳款匹配。直觀的界面：Robinhood 提供了一個時尚簡單的移動應用程序界面，對於不懂技術的投資者和初學者來說也很容易瀏覽，儘管有些人可能會爭辯說這也可能是一個缺點，因為它使期權交易等複雜策略變得太容易了對於沒有經驗的投資者，他們很容易進行高風險交易並賠錢。訪問加密貨幣交易：Robinhood 是首批推出免費加密貨幣交易的經紀商之一，儘管仍然不可能將加密貨幣投資納入Robinhood IRA。零碎股票：Robinhood 允許用戶購買零碎股票和ETF，這意味著用戶可以用較少的資金投資自己喜歡的股票。此功能可實現更廣泛的市場准入和多樣化，即使對於資金有限的投資者也是如此。
缺點
有限的投資教育：與其他經紀平台相比，其研究和分析工具相對有限，因此對於依賴深入市場數據來支持其投資決策的經驗豐富的交易者而言缺乏吸引力。缺乏投資選擇：如果Robinhood 想要保持競爭力並提供建立多元化投資組合的機會，則共同基金或債券應包含在Robinhood 服務中。有限的客戶支持：這一弱點導致Robinhood 因響應延遲和難以聯繫到客戶服務代表的報告而受到很多批評。儘管已經努力改善客戶服務，但這仍然是Robinhood 仍有改進空間的領域。技術問題：市場波動期間的不合時宜的中斷和交易限制是Robinhood 用戶和監管機構關注的另一個原因，他們因誤導客戶而對公司處以罰款。羅賓漢是如何賺錢的
Robinhood 的商業模式以多種收入來源維持自身，主要是通過一種被稱為訂單流支付的做法。
訂單流
訂單流是Robinhood 和其他類似經紀公司廣泛使用的一種薪酬結構，用於處理零售股票、ETF、期權和加密貨幣交易。
它是這樣工作的：當客戶在平台上進行交易時，他們的訂單被發送給做市商或交易公司以供執行並形成訂單流。這些公司支付Robinhood 費用以獲得執行交易的機會，並可能從買賣價差和其他交易策略中獲利。
雖然這種做法允許Robinhood 為其用戶提供零佣金交易，但由於對潛在利益衝突和交易執行質量的擔憂，其訂單流模型面臨監管審查和爭議。
現金餘額利息
當客戶在其Robinhood 餘額中持有未投資的現金時，Robinhood 會將此類資金存入資金礦池並從中賺取利息。該平台通常通過“Robinhood 現金管理”計劃與其用戶分享部分利息收入，用戶必須選擇該計劃才能從其未投資的現金餘額中賺取一小部分利息。
可以使用Robinhood 借記卡提取現金。該公司將客戶未投資的資金轉移到FDIC 保險的合作夥伴銀行，然後這些銀行向Robinhood 支付費用，包括借記卡交易的一小部分交易所費。
高級帳戶
雖然基本交易服務是免佣金的，但高級賬戶訂閱允許
投資者可以訪問各種高級工具。該訂閱稱為Robinhood Gold，它為按月付費的用戶提供額外的功能和好處。這些優勢包括更可觀的即時入金金額、訪問納斯達克提供的二級市場數據、來自晨星的專業研究信息和保證金交易。
Robinhood API 費用
Robinhood 允許開發人員和公司訪問可以與其平台集成的應用程序編程接口(API)。 Robinhood 通過收取API 訪問費從這些合作夥伴關係和集成中賺取收入。
證券交易
Robinhood 推出了一項貸款計劃，使客戶有權通過股票賺錢。選擇此解決方案的用戶允許交易應用程序將其股票借給金融機構，金融機構將這些資金用於不同目的，包括彌補赤字、促進貿易結算和執行賣空。借款人向Robinhood 支付他們收到的貸款的利息，部分收入將轉給Robinhood 用戶。
使用Robinhood 有多安全
儘管自2021 年流行高峰期以來客戶數量有所下跌，但仍有約2200 萬用戶在積極使用Robinhood。
一款應用如何讓這麼多用戶快速投資，同時免佣金又安全？ Robinhood 使用安全嗎？作為金融服務提供商，Robinhood 在美國金融法規定的嚴格規定下運營，並已在金融業監管局(Finra) 和證券交易委員會(SEC) 註冊。
Finra 是聯邦政府授權的官方機構，負責監管投資經紀人並評估他們是否遵守既定標準，促進透明度和投資教育。 SEC 是監管美國證券市場以保護投資者免受欺詐和濫用的政府機構。它要求經紀人透明運作並遵守業務限制，例如禁止內幕交易和採用公平的價格和費用。
儘管不斷受到相關官方機構的監督和登記，Robinhood 還是在2021 年因提供虛假和誤導性信息導致投資者從事高風險交易並遭受本可以避免的重大損失而被罰款7000 萬美元。
Robinhood 投資者面臨的另一個挑戰是缺乏合適的投資平台管理工具，這導致了不切實際的活動，而不是幫助用戶規避風險投資策略。例如，應用程序設置不允許用戶輕鬆管理他們的投資組合多元化，這對於支持股票、ETF、期權和加密貨幣交易的平台來說可能是個問題。
另一方面，Robinhood 提供足夠的證券投資者保護公司(SIPC) 保險，為其成員的客戶提供高達500,000 美元的證券保護（以及250,000 美元的現金索賠）。
羅賓漢是如何運作的？
Robinhood 旨在讓交易和投資變得容易，使其全面的在線折扣經紀服務和流程對所有類型的投資者來說都是平易近人的。
易於瀏覽的交易應用程序使Robinhood 也適合初學者。非常方便的成本不僅有利於初學者，也有利於開始接觸股票和加密貨幣市場的年輕投資者。此外，這家金融科技公司允許用戶購買零星股份，這意味著他們可以購買一小部分股票或交易所交易基金(ETF) 股份，而不是全部股份，這有利於無法投入大量資金的散戶投資者。
Robinhood 是一項基於美國的服務，美國客戶只能通過移動應用程序或網絡平台訪問。該服務要求用戶年滿18 歲，擁有有效的社會安全號碼，擁有合法的美國居住地址，並且是美國公民或永久居民或持有有效的美國Visa。
一旦用戶規劃好自己的交易和投資策略，他們只需要在平台上註冊，這需要一些基本的個人信息並且沒有最低存款額才能開戶。
在提交、審查和批准申請後，用戶可以通過關聯他們的銀行賬戶開始為他們的餘額充值。
Robinhood 與全國證券交易商自動報價協會(NASDAQ) 合作，為用戶提供實時價格和市場數據，以做出最明智的投資決策。
要下訂單，客戶可以使用美元或其他資產在股票、ETF、期權和加密貨幣中選擇他們想要交易的資產，並選擇他們想要下的訂單類型。
出售資產的過程與購買類似。用戶在資產詳情頁麵點擊“賣出”，選擇是否將資產兌換成美元或其他資產。
啟動Robinhood 需要多少錢？
Robinhood 的商業模式非常靈活，可以適應任何類型的投資者，從大公司到可以低至1 美元開戶的零售用戶。
Robinhood 的突破讓散戶投資者能夠參與金融和交易市場，因為他們可以開始使用該平台，無需最低餘額要求，併購買零星股票而不是全部股票。
了解Robinhood 交易模型
Robinhood 是一家在線金融技術經紀人，它引入了一種新的交易模式，讓個人可以用很少的錢輕鬆高效地開始投資。
Robinhood 的財富始於Covid-19 大流行，當時隔離和封鎖鼓勵數百萬人考慮在家投資並開始交易不同類型的資產，包括股票、ETF、期權和加密貨幣。在大流行期間，Robinhood Markets 2020 年的年收入增長至9.58 億美元，比2019 年增長245.18%。
Robinhood Markets Inc. 是一家金融服務公司，由企業家Vladimir Tenev 和Baiju Bhatt 於2013 年創立，旨在通過一個免佣金投資平台改變交易和投資遊戲，普通投資者可以在沒有最低餘額的情況下開設賬戶。這種新的交易和投資模式已被許多其他股票和加密貨幣經紀人採用，並為散戶交易者和精通技術的年輕人群增加了機會。
憑藉其友好的用戶界面，Robinhood 交易應用程序簡化了投資流程，並消除了傳統經紀公司常見的許多進入壁壘。
該平台從2021 年初GameStop 軋空期間的“模因股票”現像開始流行起來，當時一群散戶投資者在Reddit 的r/WallStreetBets 論壇上協調大規模購買活動。
雖然GameStop 股票的價值由於其商業模式被認為已經過時並且長期處於下跌趨勢而預計將暴跌，但協調的購買活動——在交易市場中被認為是“羊群行為”——推高了價格相反，並在市場上造成了嚴重的混亂。
資訊來源：由0x資訊編譯自COINTELEGRAPH。版權歸作者Emi Lacapra所有，未經許可，不得轉載