Ledger Nano S 硬件錢包，在加密貨幣術語中也稱為冷存儲。照片：塞拉斯… [+] 斯坦/德新社
德新社/圖片聯盟，來自蓋蒂圖片社
比特幣再次下跌（或在撰寫本文時已趨於平穩）。美國證券交易委員會(SEC) 仍在對Coinbase 進行猛烈抨擊，兩人就什麼是交易所以及它應該被允許做什麼展開了爭論。這包括這些交易所應該將你的資金存儲在哪裡。
當我坐在這裡看著我的空Ledger Nano S 時，我想知道我是否應該將我的比特幣存儲在那裡，或者將所有內容都保存在交易所帳戶中。什麼更安全，什麼更方便，為什麼？我們大多數散戶加密貨幣投資者都不知道。
我問周圍：熱存儲還是冷存儲？ （物理、計算機硬件是冷存儲，或冷錢包。我不確定這種行話會持續多久。）迄今為止，即使在FTX 爆炸期間有人建議我將投資存儲在Ledger 錢包上，我仍然不是。它位於我面前的家庭辦公室中，尚未使用。也許我是在要求它。
到目前為止，除了偶爾的黑客攻擊導致數千個帳戶被盜之外，我們大多數人在將加密貨幣保存在交易所時沒有遇到任何問題。我可以想像失去一個冷錢包（或我的手機）。它和筆式驅動器一樣大； 它並不完全是一個裝滿金條和現金的沉重保險箱。另外，即使未插入Ledger 錢包，也可能被黑客入侵。
查理·芒格被福布斯讀者稱為沃倫·巴菲特的得力助手。他是少數… [+] 觀點。即使加密貨幣被禁止，美國證券交易委員會也不可能讓投資者在採取如此激進的舉措之前損失所有資金。
KMR 圖像
隨著烏雲繼續聚集在加密貨幣市場及其一些主要參與者周圍，需要考慮一些事情：
冷還是熱：或者如何不賠錢
在加密貨幣領域虧錢可能很容易。只需花1,000 美元購買一些價值1 美元的硬幣，然後看著它在一年內跌至0.05 美元。除此之外，你還會如何失去所有數字資產？
Shield3 聯合創始人、西雅圖一家專注於數字資產的對沖基金Arrington Capital 的合夥人Geoffrey Arone 表示：“如果你失去了私鑰的控制權，你實際上就會失去對比特幣的控制權。” 無論是熱錢包還是冷錢包，投資者都有責任存儲和保護他們的密碼。通常使用你在創建錢包時提供的12-24 個單詞的密碼來恢復他們的資產。
舊金山科技企業家兼社交名流特雷弗·特雷納（Trevor Traina）（中）收拾了他在……的辦公室。 [+] 2018 年5 月，前往擔任駐奧地利大使。表示冷錢包對於大多數散戶投資者來說過於復雜。 （攝影：Liz Hafalia/《舊金山紀事報》，蓋蒂圖片社）
《舊金山紀事報》來自蓋蒂圖片社
Coinbase 有一個託管錢包，這意味著他們可以完全控制賬戶持有人的密鑰。他們利用二因素身份驗證器來保證這些密鑰的安全。這是持有加密貨幣最便捷的方式，因為它類似於散戶投資者在任何家庭經紀賬戶上進行交易的方式。
但是，Arone 表示，“如果交易所倒閉，可能會陷入混亂，涉及SEC、司法部，或許還有FDIC。 儘管如此，我仍然信任Coinbase 並使用它們以及其他錢包來存儲我的資產。”
一個假設的案例研究是這樣的：你正在度假。 Terra LUNA (LUNA) 的消息在加密貨幣推特上出現，但情況並不好。價格正在崩盤。很快它就會比低價股更糟糕。你謹慎行事，將你的1,000 個LUNA 存儲在Ledger 上。但你的Ledger 在家，而你在聖盧卡斯角附近的Pacificos 之間的一艘漁船上查看手機。如果你在Coinbase 上擁有所有這些，你可以立即在手機上出售它。
英國ClearSync Ltd 首席執行官兼創始人、去中心化清算協議Yellow Network 的架構師Louis Bellet 表示：“加密貨幣市場24/7 全天候運營，因此關鍵是能夠隨時訪問你的資產。”專注於提供流動性以促進鏈上交易、清算、結算和合規性。 “一個選擇是將你的資金存放在中心化交易所，儘管這存在安全風險。 你可以使用允許你通過電話下訂單的經紀商，只要你的賬戶中有足夠的質押品，以應對他們為你進行交易時潛在的價格波動，”他說。
這種機制被稱為“清算”，美國證券交易委員會希望將其與現有交易所分開。大多數交易所自己這樣做，但SEC 主席加里·詹斯勒(Gary Gensler) 在4 月份表示，一些交易所沒有為此註冊。
每種解決方案——冷錢包或熱錢包——“都在安全性和靈活性方面進行了權衡，”Bellet 說，並補充說，儘管Ledger Nano 有其複雜性，但他認為它是世界上最安全的產品之一。市場。
“這些（物理）錢包可能不是用戶友好性的縮影，但它們的安全標準值得稱讚，”他說。 “加密貨幣行業在使這些設備更加直觀方面當然還有改進的空間，但它們在自我保管方面的重要性不可低估。”
用於存儲加密的老式數字錢包，尤其是冷錢包，即將開始…… [+] 隨著技術的變化，看起來像這樣。
蓋蒂
數字貨幣包：不斷變化的格局
數字貨幣包應用程序Kresus 的首席執行官兼創始人Trevor Traina 表示，冷錢包已經達到頂峰。
“我相信，隨著更現代、更用戶友好的非託管解決方案的出現，他們的市場份額將會縮小，”他說。 Traina 是灣區的“連續創業者”。他將初創公司出售給了微軟MSFT 和萬事達卡MA，並於2018 年至2021 年擔任美國駐奧地利大使。
“像Ledger 這樣的錢包需要高昂的前期成本和高度的技術知識，並且如果所有者計劃進行交易，則必須始終隨身攜帶設備，這一事實阻礙了錢包的發展。 在黑天鵝事件的情況下，硬件用戶通常會遇到在最需要的時候無法訪問其硬件設備的問題，”他說，暗指我假設的LUNA 代幣運行情況。
總部位於倫敦的金融科技公司Ramp 聯合創始人兼首席執行官Szymon Sypniewicz 表示，包括硬件產品在內的新錢包產品不斷出現。他提到了Ledger Stax——一種智能手機大小的設備，用於存儲NFT 和加密貨幣。這花費了近280 美元。
Sypniewicz 表示：“他們都希望在不影響安全性的情況下簡化日常用戶的（冷錢包）體驗。” “在智能手機硬件組件（如三星的數字貨幣包）的支持下，軟件錢包與可下載應用程序的集成是一項充滿希望的發展。”
加密貨幣Terra Luna 的徽標，以及包含拋售的燭台圖…… [+] 2022 年。照片：Silas Stein/（照片由Silas Stein/圖片聯盟來自Getty Images）
德新社/圖片聯盟，來自蓋蒂圖片社
讓Coinbase 來處理吧
僅僅讓你所交易的交易所持有你的數字資產會有什麼壞處？這就是我所做的。這很方便。我相信，如果大型交易所倒閉，美國政府不會允許投資者損失資金。
“當交易所託管客戶的資金時，他們通常將它們全部保存在冷錢包（離線）中，同時維護用戶資金的數據庫，”加密貨幣保險替代公司FairSide 的首席執行官兼聯合創始人Brandon Brown 表示。用於個人錢包。
“零售客戶的資金通常存放在交易所的集合錢包中。 當你將比特幣存入交易所時，交易所不一定會將其保存在分配給你的唯一錢包中。 相反，它會與其他用戶的資金一起進入一個資金礦池，”布朗說。 “然後，你在平台上的帳戶將被記入該比特幣的’承諾’或欠條，並且這些信息存儲在普通數據庫中，而不是鏈上。 許多交易所將提供專門的託管服務，但僅限於機構投資者。”
布朗將冷錢包比作儲蓄賬戶，而熱錢包則是用於交易和日常使用的支票賬戶。 “我認為，如果有的話，要讓冷錢包變得無關緊要還需要一些時間。”
來自《福布斯》的更多內容令人驚訝的“黑天鵝”已為加密貨幣做好了準備，比特幣、以太坊和XRP 價格將達到3 萬億美元，爆炸性新聞作者：Billy Bambrough
對於總部位於東京的Web3 基礎設施公司AAG 的聯合創始人兼首席執行官Jack Vinijtrongjit 來說，Ledger Nano 就是一個除塵器。
“這些硬件錢包對於主流用戶來說根本沒有意義，”他說。 “他們仍然使用古老的種子短語概念來確保安全，並且容易受到與任何使用種子短語的在線錢包相同的風險。 在過去的幾周里，我們看到了導致硬件錢包用戶的資產被耗盡的網絡釣魚詐騙案例。”
僅在2023 年春季，總部位於俄羅斯的網絡安全公司卡巴斯基位於馬薩諸塞州沃本的子公司在7 月5 日的一份報告中表示，它檢測並阻止了超過85,000 封針對熱錢包和冷錢包的詐騙電子郵件。
對於交易所本身的存儲而言，在保護在線投資者資產方面已經取得了重大進展。如果黑客不斷蠶食投資者的資產，而交易所又無法彌補損失，那麼美國證券交易委員會將不允許這些交易所繼續營業。
Shamir 的秘密共享（一種需要團體批准才能訪問信息的加密貨幣算法）等安全方案使開發人員能夠在許多情況下消除種子短語和私鑰的使用。
AAG 有他們的MetaOne 錢包，於今年一月上線。 “即使有人在你使用錢包時從你手中搶走手機，他們仍然無法從你身上偷走任何東西，”AAG 首席執行官表示。 “如果包括其他安全措施，例如將惡意應用程序列入黑名單，那麼使用硬件錢包的理由就會越來越少。”
根據AAG 內部報告，到2024 年底，需要MetaMask 等助記詞的錢包和Ledger 等硬件錢包的市場份額將縮小。
“軟件錢包正在變得越來越好，”Vinijtrongjit 說。 “我只是讓我的錢在這些應用程序和交易所上保持熱狀態，而不是冷狀態。”
*本文作者擁有比特幣和此處未提及的許多其他加密貨幣。
資訊來源：由0x資訊編譯自FORBES。版權歸作者所有，未經許可，不得轉載
0X簡體中文版：我們的比特幣持有量不斷減少，該存放在哪裡