原文：《The ‘Fidelity Mafia’ Behind Big Crypto》
作者：Vicky Ge Huang，華爾街日報
編譯：Mia，Chaincatcher
讓我們回望整個數字資產行業，一些最傑出行業領袖都曾在富達(Fidelity Investments) 初露鋒芒。
知名共同基金巨頭富達代表著傳統金融體系的基石，而以比特幣為首的加密貨幣的創始人們正打算顛覆這個體系。但實際上，這家擁有77 年曆史的傳統金融巨頭早在2014 年就成為了比特幣領域的先驅——在比特幣價格約為400 美元時率先開始挖掘比特幣，並鼓勵員工嘗試區塊鏈技術，開發新產品，並在四年後推出了加密貨幣業務部門。
一路走來，富達為加密行業輸送了諸多人才。
而隨著對加密行業的快速擴張，富達開始從先前的開放態度變得謹慎起來，這也最終導致部分加密行業早期員工離職。
而事實證明，這種謹慎態度也可能是明智之舉。就在去年一系列加密企業倒閉、加密交易所FTX 的崩潰之後，監管機構開始對加密行業進行打擊，美國證券交易委員會(SEC) 於近日起訴了兩家加密交易所巨頭幣安和Coinbase Global ，理由是其提供未註冊證券交易等。
儘管比特幣價格在2023 年開始反彈，但仍徘徊在2.6 萬美元左右，遠低於兩年前的高點。自去年年初以來，加密行業已經壓縮了數万個工作崗位。在Sam Bankman-Fried 以及其他曾被視為「Crypto 未來」的行業領袖倒台後，加密行業在金融領域的未來作用開始受到質疑。
富達的加密校友會成員包括風險投資家、研究主管和初創公司創始人，就像貝寶(PayPal) 的「校友黑手黨」一樣，富達的加密校友會將自己戲稱為「富達黑手黨」，並在此後都創辦了自己的科技公司。
「富達黑手黨」包括：加密金融服務公司Galaxy Digital 研究主管Alex Thorn ；比特幣礦企Foundry 的挖礦主管Juri Bulovic ；加密風投公司Castle Island Ventures 的創始合夥人Matt Walsh ，以及其他十幾位成員。
Galaxy Digital 研究主管Alex Thorn 曾在與前同事建立了一個Telegram 群裡表示：「我們很多人已經在加密領域工作了很長時間，因為富達在加密領域的探索時間比其他任何傳統金融公司都要長得多。」
在富達首席執行官Abby Johnson 的倡導下，富達的加密貨幣計劃開始轉為對沖基金等大型投資者交易和存儲比特幣。在接下來的幾年裡，富達加密貨幣計劃還將讓散戶投資者更容易投資加密貨幣，企業可以將比特幣納入為員工提供的富達退休計劃當中，富達將為其4300 萬客戶中的大多數提供了比特幣和以太坊交易的選擇。
Alex Thorn 表示：「我們並沒有因為來自傳統金融領域而過分小心地接觸這種『瘋狂』的加密貨幣。相反，我們向加密領域邁出了一大步，這也讓富達吸引了早期加密人才。」
Alex Thorn 於2009 年開始在富達法律部門擔任初級分析師，作為比特幣的早期信徒，他自願幫助富達進行首批加密貨幣實驗，Abby Johnson 將其稱為「比特幣維京人」(Bitcoin Viking)，他最終也參與了一家與富達旗下加密風險投資公司的管理。
「富達黑手黨」成員紛紛表示，是Abby Johnson 早期對比特幣的承諾吸引了他們加入富達。
加密風投公司Castle Island Ventures 的創始合夥人Matt Walsh 在2014 年畢業後便加入富達，他表示，Abby Johnson 在2017 年的一次會議上敦促讓個人和機構更容易獲得比特幣，這對比特幣的發展給予了信心，「當時Jamie Dimon 認為比特幣是鬱金香泡沫，沒有任何用處，而Abby Johnson 卻持相反態度」。
儘管Abby Johnson 的家族擁有富達49% 的股份，但她在將公司未來過多押注於加密貨幣方面也面臨著來自企業內外的阻力。
Abby Johnson 曾在去年的一次公開講話中表示，她在2014 年曾提出一項提案，計劃斥資20 萬美元從中國供應商那裡購買比特幣挖礦設備，而該計劃卻遭到了當時富達財務部門和安全部門的否定，「我不得不走到辦公室說，『看，這是20 萬美元，我們正在做這件事』」。
即使在時隔多年後的今天，部分富達高管仍對加密貨幣能否觸及主流客戶表示懷疑。 2018 年，時任富達個人投資業務主管Kathleen Murphy 在接受《達拉斯商業日報》(Dallas Business Journal) 採訪時表示，由於監管方面的擔憂，富達的加密貨幣產品將僅限於經驗豐富的投資者。
「富達黑手黨」成員對此表示，Murphy 的言論挫傷了那些專注於散戶投資者員工的積極性。
去年，富達也因其在加密貨幣領域的擴張受到抨擊，美國勞工部官員認為富達允許投資者將比特幣投入401(k) 賬戶的計劃可能會對國民的退休保障構成威脅，而富達反駁並重申了其對數字資產作為金融未來的關鍵承諾。
「富達黑手黨」成員認為，富達本可以更積極地參與加密貨幣業務，然而卻將託管業務客戶拱手讓給了Coinbase( 後者於2012 年成立，在比富達早兩年涉足比特幣業務)。此外，也有人表示，由於富達傳統的資金管理業務使其無法在監管不明確的情況下涉足高風險業務。
比特幣礦企Foundry 的挖礦主管Juri Bulovic 對此表示：「事後諸葛亮，現在回頭看，我認為富達本可以像Coinbase 今天一樣成為一個家喻戶曉的加密貨幣交易公司」，Juri Bulovic 在工作了8 年後於2021 年離開富達。
在疫情期間，當比特幣價格飆升並最終超過6 萬美元時，富達將很難留住其加密人才，因為那些專注於加密貨幣的公司擁有大量風險資金，並渴望招聘具有專業知識的員工。
Alex Thorn 於2021 年離開富達，並在億萬富翁Mike Novogratz 的加密金融服務公司Galaxy Digital 建立了一個研究部門。據悉，Galaxy Digital 專注於交易、投資銀行、資產管理和採礦等業務，目前其資管部門管理著超24 億美元的加密資產。
Matt Walsh 於2018 年從富達辭職，開始了他的創業之路，並在富達的支持下創辦的加密風險投資公司Castle Island，目前管理著約3.6 億美元的加密資產。
如今，富達仍然將加密貨幣視為長期增長機會，並存儲數十億美元的客戶加密資產而其加密部門的員工人數從2018 年的幾十人穩步上升到600 多人。而近期，富達也競相提交了首只現貨比特幣ETF 申請，如果獲得監管機構的批准，將允許投資者通過經紀賬戶像購買和出售股票一樣輕鬆地進行比特幣交易。
富達加密業務主管Tom Jessop 表示: 「我們正在與富達的各個部門通力合作，以製定長期數字財產戰略。」
