隨著金融去中心化繼續引導現代金融體系的發展，傳統銀行儲蓄和基於網路的流動性質押之間的相互作用是大多數人可能無法完全理解的。
讓我們使用「像我5 歲一樣解釋」(ELI5) 概念來分解這個主題。
ELI5：Web3 中的流動性押
想像一下你在一個遊樂場。你玩了幾場遊戲，贏得了門票，但你並沒有立即兌現獎品，而是把它們借給了遊樂場老闆。擁有者為你提供虛擬代幣，你可以隨時使用虛擬代幣來獲得獎品，而所有者則使用實際門票來吸引更多玩家。這就是流動性質押在web3 世界的運作方式。你將加密貨幣代幣借給網絡，作為回報，你將獲得可以隨時交易或使用的「質押代幣」。
ELI50：Web3 中的流動性質押
web3 中的流動性質押是一個允許加密貨幣持有者參與網路安全和決策，同時保持資產流動性的過程。用戶將其代幣委託給網路的驗證器節點，接收代表原始權益和可領取獎勵的新鑄造代幣。這些衍生代幣可以自由交易，為質押者提供流動性。
ELI5：傳統銀行儲蓄
將傳統的銀行儲蓄想像成存錢罐，但你不是把它放在家裡，而是放在值得信賴的朋友家裡（銀行）。朋友透過借給別人來讓你的錢發揮作用，並透過利息向你支付他所賺取的一小部分。
ELI50：傳統銀行儲蓄
傳統的銀行儲蓄帳戶是在金融機構持有的存款帳戶，提供本金安全和適度的利率。銀行利用這些帳戶中的資金向借款人放款並收取更高的利率，其差額就成為銀行的收入。帳戶持有人在享有存款安全的同時可以獲得部分利息。
流動質押與傳統銀行儲蓄的比較
流動質押和傳統銀行儲蓄的核心原則都是從閒置資金中產生收入。然而，當我們深入研究它們的功能動態、潛在回報和固有風險時，這兩種方法之間的差異就變得顯而易見。
流動性質押是區塊鏈技術的副產品，它提供了極具吸引力的透明度和高收益的潛力，而加密貨幣市場經常波動但回報豐厚。同時，傳統儲蓄帳戶的報酬率相對較低，但更可預測，並受到一定限額的保險保障。
銀行是傳統銀行生態系統中的中介機構，利用儲蓄帳戶的存款為貸款提供資金。從這些貸款中獲得的利息超過了儲蓄所支付的利息，這種差異（稱為淨利差）構成了銀行收入的很大一部分。
相比之下，DeFi 協議透過獨特的獎勵機制來激勵利害關係人。新鑄造的代幣的部分交易費用和獎勵在利益相關者之間分配，創造了一個具有高收益潛力的環境。然而，這種利潤豐厚的機會與高風險相平衡，主要來自市場波動和智能合約中可能存在的漏洞。
流動質押（尤其是在不斷發展的web3 領域）和傳統銀行儲蓄都為被動創造收入提供了平台。然而，它們迎合不同的風險狀況和收益率預期。
Web3 和傳統金融中的費用生成
在銀行業，費用通常與帳戶維護和交易成本相關。這些費用會影響儲蓄帳戶的整體回報。另一方面，在質押領域，費用通常來自區塊鏈上的交易成本，有時，質押礦池營運商會收取一定比例作為所提供服務的佣金。
隨著去中心化繼續重新定義金融格局，深入理解和採用這些新穎的金融概念和模型（包括質押）變得非常有價值。因此，潛在投資者在決定將閒置資金存放在哪裡之前，必須仔細分析自己的風險偏好、期望回報以及每種方法的動態。
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安傑拉·拉德米拉克· 3 天前
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