作者：Chainalysis
編譯：Luffy，Foresight News
中東和北非是我們今年研究（2023 年加密貨幣地理報告）的第六大加密經濟體。 2022 年7 月至2023 年6 月期間，該地區鏈上交易價值約為3,898 億美元，佔全球交易量的近7.2%。
中東和北非地區在今年指數排名前30 名的國家中佔據3 席：土耳其（第12 名）、摩洛哥（第20 名）和伊朗（第28 名）。其中，土耳其在交易量方面佔據主導地位，如下所示。
整體而言，按交易規模和平台類型細分，中東和北非地區的交易量與其他地區相似。
然而，我們看到該地區不同國家之間存在顯著差異。參考下面的熱力圖，該圖按平台類型比較了中東和北非地區一些頂級加密經濟體去年的活動。
最突出的是阿聯酋。與以色列以外的地區鄰國相比，阿聯酋在DeFi 上進行的加密貨幣活動所佔比例要高得多。原因之一可能是阿聯酋通過了有利於創新的監管框架，使突破性的加密平台得到更好的發展，從而將自己變成了世界加密貨幣中心。這些監管框架吸引了許多加密貨幣企業家和愛好者來到該地區，這可能是為什麼DeFi 在那裡得到更多採用的原因。
另一方面，土耳其的加密貨幣活動更集中於中心化交易所，因為其用戶似乎更專注於獲取加密貨幣以對抗貨幣貶值。我們將在下面探討這些趨勢以及更多內容。
阿拉伯聯合大公國（UAE）：具有前瞻性的監管機構如何塑造全球加密貨幣中心
由於其獨特的創新友善監管政策，阿聯酋吸引著來自全球的頂級金融家、年輕科技企業家和創新公司。在採用先進技術幫助提高企業效率和改善公民生活品質方面，阿聯酋也處於領先地位，區塊鏈技術也是如此。
阿聯酋監管機構很早就開始關注加密貨幣，該國人口最多的城市杜拜於2016 年首次啟動了區塊鏈戰略。此後，阿聯酋監管機構一直走在產業前沿。 2018 年，阿布達比建立了世界上第一個加密貨幣監管框架，目標是建立前瞻性的加密貨幣監管框架，在促進創新的同時保護消費者，並確保阿聯酋在加密貨幣領域處於領先地位。杜拜於2022 年成立了自己的虛擬資產監理局（VARA），致力於實現類似的目標。今年早些時候，阿聯酋在聯邦政府層級通過了進一步的加密法規，VARA 等地方監管機構可以靈活監管和維護經濟自由區，以吸引加密貨幣創新。
我們採訪了Akos Erzse，詳細了解VARA 等監管機構如何為加密貨幣企業在阿聯酋的營運創造一個充滿活力的環境。 Erzse 是BitOasis 的公共政策資深經理， BitOasis 是一家總部位於杜拜的加密貨幣交易平台。他讚揚VARA 於2023 年2 月發布的全面監管框架，「VARA 為該地區前瞻性監管清晰度帶來了新動力，吸引了大量加密貨幣玩家來到阿聯酋」。他表示，VARA 框架與世界各地其他框架的區別在於它處理不同類型虛擬資產服務和活動的特殊性。 「對於質押、經紀商、諮詢服務、託管人都有不同的規則——這使得企業更容易了解提供某些服務的具體監管要求。」VARA 致力於確保規則能夠滿足行業需求，Erzse 引用了VARA 最近制定的一項修正案作為例子，其現在允許託管人質押託管資產。 「這種響應能力使我們和像我們這樣的企業能夠快速創新。」
Erzse 表示，在世界其他地區監管勢頭增強之際，阿聯酋獨特且動態發展的框架尤其重要。 「尋求將自己打造成加密貨幣中心的市場之間存在著持續的監管競爭，而較小的市場也正在迅速發展。」阿聯酋的監管方式使其能夠吸引全球企業和加密貨幣企業家，以及希望透過受監管平台投資加密貨幣的高淨值個人。
當被問及阿聯酋加密貨幣的未來時，Erzse 表達了對資產代幣化等創新業務模式的興奮。 TOKO 是一個專注於代幣化的加密平台，最近獲得了VARA 的許可，可以在阿聯酋提供此類服務。
他還指出，匯款是加密貨幣在阿聯酋和更廣泛地區的重要用例。 「我們是一個匯款中心，人們肯定已經在使用加密貨幣匯款回家，但看到在現有監管框架下出現一些專用產品將令人興奮。」 事實上，印度、菲律賓和巴基斯坦在我們的採用指數中均名列前十，對阿聯酋來說也是個好兆頭。這些國家佔阿聯酋外籍人口的很大一部分，這些國家的加密貨幣受歡迎程度飆升也可能與阿聯酋加密貨幣採用率的增加有關。
土耳其通膨上升推動加密貨幣採用
除了在我們的全球加密貨幣採用指數中排名第12 之外，土耳其的加密貨幣交易量也在全球排名第四（去年接受了約1,700 億美元轉帳），僅次於美國、印度和英國。
Yasin Oral 是土耳其加密貨幣交易所Paribu 執行長兼創辦人，他指出，土耳其相對較高的加密貨幣採用率並不令人驚訝，原因有幾個，例如該國最近的宏觀經濟環境以及年輕人對創新和技術的興趣。他解釋說：「受緊縮貨幣政策的影響，全球度過了艱難的一年，土耳其也受到了影響。在這種情況下，個人傾向於尋求加密貨幣等替代品來儲存價值、實現投資組合多元化。與這種行為相關的是，隨著每個市場週期吸引新的投資者和採用者，更多的個人和實體了解區塊鏈的好處，最終導致加密貨幣採用水平的提高。」
事實上，土耳其一直面臨通膨上升的問題，2023 年8 月通膨率接近60%。此外，土耳其央行降息100 個基點後，土耳其里拉在2021 年暴跌。此後，里拉就一直沒有回升——事實上，它在2023 年中期創下了歷史新低。我們可以在下圖中看到土耳其貨幣貶值推動人們對加密貨幣興趣的證據。從3 月30 日左右開始，出現了一次大的購買高峰。分析師稱，無論誰贏得了該國五月的選舉，里拉的價值都會大幅下跌，而此時里拉貨幣已經疲軟。在持續下跌之後，里拉觸及0.04 美元的新低且民眾等待央行利率公告後不久，USDT 購買量在7 月下旬再次回升。要記住，我們以里拉購買UDST 數據的30 天平均值作為顯示數據，這對於趨勢的展示會稍顯遲鈍。
來源：CryptoCompare 和ExchangeRate-API
整體而言，我們也發現USDT 是全球交易所中用里拉購買最多的加密資產。
來源：CryptoCompare
然而，土耳其的加密貨幣活動並非都集中在穩定幣上。更廣泛的分析顯示，儘管自2022 年中期以來NFT 活動總體下降，但土耳其是中東和北非地區NFT 平台網路流量最高的國家。
土耳其裔美國企業家Refik Anadol 等是最早使用人工智慧創作沉浸式藝術品的藝術家之一，他幫助開創了土耳其NFT 熱潮。在此期間，Paribu 等本地加密平台吸引並支援了NFT 活動。最近的市場動盪可能導致NFT 的受歡迎程度下降，但Oral 相信NFT 將在未來發揮重要作用。 「我們認為，NFT 和實用代幣對於定義零售、娛樂和藝術等許多行業的創新解決方案至關重要。土耳其確實將成為下一波區塊鏈解決方案的重要中心，而NFT 技術將成為其中的關鍵組成部分。」
沙烏地阿拉伯在加密貨幣交易年增率方面領先世界
去年，沒有哪個國家的加密經濟成長超過沙烏地阿拉伯，這個國家的交易量較去年同期成長了12.0%。事實上，沙烏地阿拉伯是我們研究期間交易量年增的僅有的六個國家之一。
Abdulmajed Alhamzah 是沙烏地阿拉伯加密貨幣交易所Rain 的總經理，他描述了加密貨幣對沙烏地阿拉伯用戶具有吸引力的原因。 「散戶投資者往往是轉向加密貨幣的最大人群，以尋求投資組合多元化。許多人已經投資了房地產、股票和其他資產，並且他們熱衷於投資加密貨幣。他們回憶起互聯網的變革性影響，渴望儘早接觸加密貨幣，並預計未來幾年將出現顯著增長。」他還指出，該地區加密貨幣的採用率和機構興趣增加，這構成了Rain 在該地區的機構客戶的很大一部分。 「與我們合作的許多企業都看到了加密貨幣的長期價值。加密貨幣被視為客戶多樣化投資組合中的資產類別。」
這些積極的用例以及加密貨幣市場的整體成長可能會促使沙烏地阿拉伯政府對加密貨幣的興趣。 2018 年，沙烏地阿拉伯政府表示使用比特幣是非法的，並對其他加密貨幣交易的潛在風險發出警告。但該國的加密市場仍在成長，2022 年9 月，沙烏地阿拉伯中央銀行聘請科技企業家Mohsen Al Zahrani 擔任所謂的「加密酋長」，領導中央銀行系統的數位轉型。此外，沙烏地阿拉伯也表示有興趣透過培育Web3 和區塊鏈遊戲項目來實現經濟多元化。其中一個項目是與The Sandbox 合作探索虛擬宇宙。 Abdulmajed 認為前景樂觀，「該地區的監管機構正在努力提供強有力的監管框架，以推動該領域的創新，更重要的是，保護用戶資金，並保護用戶免受潛在的詐騙。」
中東和北非地區未來的成長潛力
總體而言，我們的數據和對中東和北非加密貨幣公司的採訪表明，該地區出於多種原因接受加密貨幣。在貨幣通膨的不穩定國家，加密貨幣有助於保護財富，而阿聯酋等經濟較穩定的國家的用戶可能更傾向於探索更多以投資為重點的前沿用例。阿聯酋也提供了一個寶貴的例子，說明創新的監管和規則如何使各國能夠打造加密貨幣中心，從而提振當地經濟。
