為何要了解DeFi投資組合追蹤器如何使用它們？

作者：Web3見聞

在這篇文章中你會發現：

• 他們為何出現？

• 他們給用戶什麼？

• 去中心化金融管理？

• 又進化到哪裡了呢？

對許多人來說，去中心化金融仍然是一個相當複雜的產品。首先，這是因為要與他們合作，您需要了解許多基本知識，並能夠使用加密領域的各種產品，例如加密錢包、進行交易、使用區塊鏈和gas fee等。這個問題主要出現在那些習慣只使用中心化服務的人身上。由於最近發生的事件（FTX 崩潰、Celsius 和BlockFi 破產），確實需要學習如何使用區塊鏈。這種情況每年都會加劇。

他們為何出現？

然而，僅僅將資產轉儲到一個地址並永久存儲在那裡是不夠的。由於存在許多不同的區塊鏈並且每個區塊鏈都需要產生不同的地址，這一事實使情況變得更加複雜。這意味著追蹤如此多的地址可能會非常成問題且耗時。

2020 年DeFi 之夏發生後，整個情況變得更糟。區塊鏈上出現了大量不同的金融dapp，每個都有自己的特色。許多人開始積極使用此類項目，並且其數量以不可阻擋的速度增長。每個新項目都會吸引用戶，導致流動性進一步受到擠壓，因為許多人都在追逐DeFi 的高回報。

光是以太坊上就發布了數百個DeFi 項目，事實證明，追蹤資金的存放位置已經相當困難，因為你必須登入數十個協議。當許多其他類似EVM 的網路和第2 層協定出現時，整個情況只會變得更糟。每個網路上都出現了數十個具有更具吸引力條款的其他DeFi。

這導致流動性不僅開始在協議之間遷移，而且還開始在區塊鏈之間遷移。此外，由於Solana 和Near 等非EVM 網路的出現，並且DeFi 重新出現在每個網路上，這項任務變得更加複雜。這帶來了額外的複雜性，因為不僅需要與Metamask 一起使用，還需要與為每個特定區塊鏈設計的許多其他加密錢包一起使用。

所有這一切都變成了一項相當複雜的日常任務，因為需要不斷檢查資金的運作情況、收益率是多少、連接到不同的網路等。結果，非常簡單的任務佔用了太多的時間，需要新的工具來簡化與DeFi 的互動。

他們給用戶什麼？

投資組合追蹤器或DeFi 儀表板已經成為這樣的工具。第一批此類應用程式之一是Instadapp，它於2018 年出現。然而，由於當時很少人使用DeFi，所以幾乎沒有人不需要這個專案。但隨著時間的推移，這種情況發生了截然不同的變化。

DeFi 投資組合追蹤器不僅可以追蹤您的資金儲存地址，還可以讓您做更多的事情。儘管以前，這正是他們在初始階段所做的。最重要的產品是投資組合追蹤器可讓您追蹤DeFi 協議中的資金，無論是DEX、借貸、收益聚合器還是其他dApp。

它們允許您顯示當前的流動性狀況，例如，去中心化交易所池中的資金比率如何變化。或者，信用去中心化協議中的清算水準（LTV）是多少。此外，儀表板還顯示提供流動性所產生的獎勵。而且，他們中的許多人將其分為流動性交付收入和醫藥獎勵。

最初，所有這些都僅在以太坊網路上進行追蹤。稍後，在2021 年，許多人開始添加EVM 網絡，直到2022 年，追蹤器才添加了對EVM 以外網路的支援——Solana、Near、Cosmos。這意味著您可以在一個地方追蹤不同地址的所有資金。

儀表板還能夠對位址進行分組並顯示其總流動性。這對於更專業的市場參與者來說尤其重要，因為他們往往只在一個地址使用一種策略。同時，對於在同一網路上擁有多個位址並且不想花時間為一個位址收集資產或出於其他原因進行交易的普通用戶來說，它可能很有用。對於那些想要避免在網路上互相識別地址的drophunters 來說，這也是一項非常有用的服務。換句話說，現在可以追蹤他們完全在鏈上持有的資產。

此外，2021年下半年，此類計畫開始積極增加追蹤NFT代幣的能力。這大大擴展了它們的功能，對NFT 交易者幫助很大。同時，許多追蹤者根據底價（收藏中的最低價格，如果沒有與收藏品綁定，則為最後一次銷售的價格）來估計NFT 的價值。此外，儀表板可讓您追蹤一個位址或一組位址的整個歷史記錄。

去中心化金融管理？

另一個特別有趣的事情是，使用這些工具您不僅可以追蹤您的資產，還可以追蹤其他地址。您可以找到一個隨機地址並查看其整個交易歷史記錄，它在哪些網路上儲存流動性，在哪些協議中持有資金。由此，您可以確定各個地址的策略。

一個特別受歡迎的故事是，用戶找到一個擁有大量資產的地址，並查看他們如何以及在何處放置資金。透過這種方法，可以輕鬆了解「鯨魚」在當下時刻押注於哪個網路和協定。由於這樣的跟踪，人們開始尋找新的大型DeFi 專案和dApp 來尋找。關注獲得大量空投的帳戶也很受歡迎。這是人們試圖從年輕計畫中獲取新的「免費」資金的方式。

DeFi 儀表板發展的下一階段是透過與錢包的互動來整合使用者。這意味著現在這些項目不僅成為投資組合追蹤器，還允許透過其內建介面與其他DeFi 項目進行互動。

例如，現在可以在任何去中心化交易所上交換資產，而無需前往交易所本身。還可以將流動性投資於DeFi 儀表板本身內的存款、農業和收益聚合器。更高級的功能包括信用協議之間的流動性轉移、強制清算、在區塊中創建多個交易、在區塊中創建策略以及跨鏈轉移。在以太坊網路的費用顯著增加之後，這一點變得尤其重要——這項工作顯著節省了費用，並且只需單擊即可取代整組操作。

換句話說，儀表板開始允許您執行中心化交易所介面中的操作。同時，所有行為都是絕對真實的，與CEX不同的是，交易是用真實資產而不是「包裝物」進行的。因此，加密產業的一個全新領域已成為DeFi 趨勢之一。

又進化到哪裡了呢？

DeFi 儀表板蘊藏著巨大的前景，但很少人意識到。它們可以極其有機地轉變為加密貨幣和Web3 錢包、成熟的交易所甚至SocialFi 解決方案等工具。換句話說，這些協議可以成為用戶最終的、成熟的鏈接，容納整個DeFi 基礎設施。這就是為什麼絕對值得仔細研究他們的用戶群未來將如何成長。

最著名的解決方案：

• Debank

• Zerion

• Zapper

他們中的一些人已經創建了自己的加密錢包（DeBank、Zerion），其他人則擁有自己的代幣（InstaDapp 和DeFiYield）。最有可能的是，我們將看到上述所有代表的相同動態。

連接到此類協議非常容易——您只需要擁有一個MetaMask 加密貨幣錢包或類似的錢包。在裡面，您將能夠看到連接錢包上的資產，將它們組合成群組，進行交換並與之互動。換句話說，您將能夠在DeFi 中執行所有相同的操作，但無需離開任何一個網站。這方面是去中心化金融和Web3 未來的關鍵。此外，透過積極使用此類協議，未來有可能出現空投。

這些協議的唯一問題是新協議的整合速度。為了實施新的DeFi 專案和新的區塊鏈，不僅需要開發團隊的積極參與，還需要時間。這意味著目前許多網路對於DeFi 互通性的選擇可能相當少。

然而，我們正處於一個主要新領域的萌芽階段，DeFi 儀表板的基礎設施仍處於起步階段，並且仍在繼續建造。未來2-3年，我們將看到大量整合的DEX、借貸、Yield Farming、區塊鏈、跨鏈橋甚至期貨、選擇權等去中心化衍生產品。因此，值得一點一點地研究它們並開始研究它們。