俗話說：大多數人高估了一年內的成就，低估了十年的成就。 2023年結束時，我將透過攝影鏡頭分享我對加密貨幣生態系統十年變革的思考，以及未來可能發生的事情。 2013年，我成為比特幣愛好者，並全職從事加密貨幣工作。 2014年，我加入Coinbase，努力讓比特幣變得安全、簡單、合規。 2015年，我們推動支付業務、社交支付、全球匯款，但科技限制了我們的努力。到了2014年，比特幣開始不再是唯一的數位貨幣。生態市值從10億美元上漲到1兆美元，用戶數增加了數倍。 2024年，我對未來十分樂觀，預期比特幣敘述復興，穩定幣交易量增加，DeFi會走向成熟。加密貨幣生態系統已經取得驚人進步，未來十年將為世界帶來更大的變革。
俗話說：大多數人都高估了自己一年內能的成就，卻低估了自己十年的成就。隨著2023年結束，我認為透過我的鏡頭分享十年來對加密貨幣生態系統變革的即將到來一些思考，以及我對接下來可能發生的事情的看法，會很有趣。
2013年，我進入了加密貨幣生態系統，當時我是一個比特幣愛好者，白天在Visa的全球網路處理團隊工作。當比特幣在11月首次突破1000美元時，比特幣開始獲得更多關注，我有機會幫助執行團隊通報這項與全球支付相關的前沿創新，我認為我們應該密切關注。此後不久，在2014 年，我作為Coinbase 的早期員工全職從事加密貨幣領域的工作，在那裡我們努力使比特幣對普通人來說安全、簡單、合規。
這是我們這個領域歷史上一個特殊的、早期的時刻，從業者對比特幣協議的使用持樂觀態度，而不僅僅是「數位黃金」。比特幣是第一個將去中心化的輿論帶入生活的協議，我們願意超越當時的限制，相信在這個單一協議之上運行的開放、去中心化應用程式的未來。
2015年12月31日，比特幣佔加密貨幣資產總市值的比例
誠然，這導致了各種超前的努力，並過度強調比特幣是一種包羅萬象的解決方案（通常是一種準部落的極端主義）。我們花了無數時間推動支付商業、社交小額支付/小費、全球匯款和零工經濟支付……所有這些都是基於比特幣協議之上的。當然，雖然這項工作最終會為未來的事情鋪平道路，但我們根本沒有足夠的技術來實現我們希望看到的使用者行為。
Streamium是2015年推出的全球小額支付服務
事後看來，我們很容易發現我們的工作受到了全面的重大限制。確認時間太慢，價格確實很精緻，產品大多是拼湊在一起的解決方案，進入門檻太高。因此，這些早期嘗試中的大多數人最終都會支持尚未發明的技術並結束。
2014年在Coinbase上推出美元錢包，在穩定幣出現之前
十年後：比特幣不再是唯一的遊戲。固定性和工具已經達到了一個全新的水平。擴展性已經得到了一些數量級的改進。加密貨幣資產由美元穩定幣等法定貨幣的鏈上表示補充。數位資產不再單一意味著數位貨幣。鏈上使用者體驗開始為早期採用者以外的更廣泛人群帶來視覺和感受上的愉悅。
因此，看到了生態系統的爆炸性增長。雖然比特幣的市值從數百萬美元飆升至數千億美元，成為世界上最受歡迎的品牌之一，並且可能有大型ETF正在醞釀中，但比特幣的主導地位（其在整個加密貨幣空間中的份額）已經從大約100% 急劇下跌到50% 左右的價值。在過去的十年裡，我們整個生態系統的市值從10 億美元上漲到超過1兆美元。在這個空間裡建構的人數增加了一個數量級。與數位資產互動的人數增加了多個數量級。同時，以太幣本身（以及鏈上漲級性）今天只有8歲。
2023年12月1日，比特幣佔加密貨幣資產總市值的比例
當我回想起十年前我們剛剛形成的生態系統的狀態，以及從那時起取得的令人難以置信的進步時，我對接下來可能發生的事情充滿了信心。過去加密貨幣週期的相似節奏（基礎應用）程序和牛熊市），再加上不斷進入我們領域的高素質創始人和團隊，讓我對未來一年及以後的日子感到Optimism。
對2024年的期望
考慮到這一切，以下是我對未來一年的一些期望：
比特幣的敘述將成交量土重來。技術支持的自我主權理念是整個加密貨幣生態系統起源的基礎。儘管多年來，這一領域趨於淡化，但隨著全球政治和經濟背景越來越多，關於無國界、自主價值儲存的草根敘述將在2024年重新進入關注主流討論。
穩定幣的可用性和使用率將達到新的高度。 2023年向許多美國人展示了世界上大多數人已經認識到的事情——銀行體係不一定是你想像的那樣。隨著個人和企業享受價值穩定的數位資產全球開放支付通道的好處，穩定幣交易量將達到新的高峰。遠端和微工作、小費和盈利的全球支付非常熱門，這次用戶體驗與現有解決方案一樣好，甚至更好。
DeFi 最終會從暗房走出來。全球開放的、可組合的金融工具已經被ETH 等加密貨幣資產所證明，特別是那些希望利用現有資產的人。然而，到2024 年，用戶導向將超越投機交易，「現實世界」金融資產的鏈上表示將開啟期待已久的採用曲線。更快、更便宜的交易讓更多的用戶不會在第一次嘗試時就放棄。
開放和可組合的消費/社交產品將重新進入聚光燈下，這次讓主流用戶帶來明顯的優勢。像Farcaster這樣的開放社交圖譜和像Bountycaster這樣的整合市場將提供比前沿話題更能說服的優勢。新用戶的神奇時刻。
擴展目標：主流認識到大多數鏈上資產不是「加密貨幣」（大多數NFT不是10,000 PFP）。雖然將比特幣（原始鏈上資產）作為一種加密的品牌形象，為該領域帶來了可以預見到挑戰，但Zora 的神奇機器將幫助吸引新用戶，他們的第一印像是圍繞新的聊天形式而不是貨幣。
展望未來十年
十年來，我發現比以往任何時候都更容易對這個領域的未來感到樂觀。雖然市場週期中令人難忘的部分往往是高峰和低谷，但新的平穩期最能說明我們所取得的進步。對我來說，2024 年似乎是一個新的平台，生態系統將在此基礎上繼續建構。
進入2024年，生態系的建造者比十年前多了一個數量級。那些第一次進入這個行業的人有一個好處，那就是從一個比以前的周期更艱苦的基礎開始。較低的進入產業而以上的人均影響力是取得偉大事業的秘訣。
進入2024年，我們的用戶數也將比2014年多出幾個數量級。與2014年相比，2024年的第一用戶群將有更多的事情要做，而且有更好的前進方法。大的漏斗頂部和更高的轉換用戶率是我們走出暗室，進一步進入主流的方式。
這些生態系統的新進者，無論是建造者或用戶，能夠想像出十年前難以想的東西是什麼？加密的下一個十年，站在過去十年的肩膀上，有可能為世界創造比過去更多的變化。
感謝Spencer Bogart、Jesse Walden、Linda Xie和Jacob Horne審閱原文，以及Haun Ventures的早期Chris Ahn、Breck Stodghill、James Rathmell和Rachael Horwitz進行的對話和貢獻。
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