作者:Jack Inabinet,Bankless;編譯:松雪,金色財經
監管機構今年選擇大展拳腳,以前所未有的敵意對抗加密貨幣!
從民事執法行動到刑事處罰,聯邦和州各級機構今年都忙於對加密產業的違法行為進行處罰。
以下是2023 年最具影響力的5 個監管時刻。
一、幣安和解,CZ的艱難時刻
就在美國人準備感恩節之際,美國監管機構公佈了2023 年最瘋狂的監管行動:對幣安提出刑事指控!
這項多機構和解指控加密貨幣最著名的交易所違反了美國反洗錢刑事要求和《銀行保密法》,結束了2018 年首次啟動的刑事調查。
執行長趙長鵬(CZ) 被迫下台,目前面臨長達18 個月的監禁,但他的交易所可以繼續運作。作為和解協議的一部分,幣安同意支付43億美元巨額罰款,並且必須向美國監管機構提供多年的交易數據,從而使該公司(及其客戶)面臨「24*7、一年365 天的財務監控」。 」
儘管對幣安的指控對於加密貨幣領域之外的人來說可能顯得令人震驚,但許多業內人士對和解感到高興,認為這是對幣安償付能力的隱含確認。
二、SEC 追查加密貨幣交易所
美國證券交易委員會(SEC) 在2023 年瞄準了頂級加密貨幣交易所!
早在3 月份,麻煩的跡象就已經很明顯了,當時Coinbase 宣布收到SEC 的Wells 通知,表明該機構已做出初步決定,建議對該公司違反聯邦交易和證券法的行為採取執法行動。
這份Wells通知在6 月取得了成果,美國證券交易委員會(SEC) 對Coinbase 和幣安網營運未註冊的證券交易所連續提起訴訟。繼這兩組指控之後,11 月又針對Kraken 提起了類似的訴訟。
儘管支持這三項投訴的潛台詞各不相同,但每項投訴都表明加密貨幣交易所促進了SEC 指定為證券的一系列代幣的非法交易。
三、美國商品期貨交易委員會(CFTC) 嶄露頭角
許多人認為CFTC 是比SEC 更支持加密貨幣的監管機構。儘管如此,他們9 月的執法行動還是讓美國的DeFi 受到了威脅。他們提出了有關協議可能需要採取哪些步驟來阻止美國用戶使用其平台以避免激怒監管機構的問題。
三個協議被指控非法促進槓桿和保證金散戶商品交易,其中Deridex 和Opyn 因未能在CFTC 註冊並採用客戶ID 而面臨額外指控。
最令人擔憂的是,CFTC 因Matcha 上交易的第三方槓桿代幣而對0x 協議進行追究,這意味著CFTC 認為它要求開發者對第三方非法使用其程式碼承擔責任。
四、SEC 對穩定幣發動戰爭
穩定幣投資者並不期望獲利,這意味著這些工具無法滿足Howey 測試,並被視為非證券。雖然穩定幣通常被認為是加密貨幣中最合規的產品之一,但這並沒有阻止美國監管機構在2023 年追查兩家證券的發行人!
在收到紐約金融服務部(NYDFS) 的命令和SEC 詢問該產品的Wells通知後,Paxos 被迫停止發行幣安的BUSD。
雖然SEC 和NYDFS 追蹤BUSD 的原因仍然有些神秘,但SEC 針對Terra(特別是UST)的執法行動明確表明,該機構認為穩定幣在某些情況下可以滿足投資合約的定義。
Terra 在開發Anchor Protocol 和補貼收益方面的作用意味著UST 的購買者對從其他人的努力中獲得的利潤有合理的預期,從而使該代幣能夠滿足SEC 對投資合約的定義。
五、SEC 的質押打擊行動
2 月初,有傳言稱美國證券交易委員會(SEC) 將對質押進行監管,Coinbase 執行長 Brian Armstrong 在推特上表示,他「聽到有傳言稱美國證券交易委員會(SEC ) 希望取消美國散戶客戶的加密貨幣質押」。
阿姆斯壯發出這條推文的一天后,在SEC 宣布已說服Kraken 就其達成3000 萬美元和解後,更多公眾澄清了他所引用的謠言。作為和解協議條款的一部分,Kraken 被迫停止在美國的質押業務; 但是,它可以繼續為非美國用戶提供服務。
SEC 的Kraken 和解並不是監管機構在2023 年進行質押後採取的唯一一次行動,SEC 的Binance 和Coinbase 執法行動包含了向美國投資者以未註冊證券形式提供質押項目的指控。