私人銀行領域已經超越了單純的交易——它涉及客製化服務、個人化策略以及對培養客戶財富的承諾。然而，私人銀行業是出了名的匿名，這使得很難確定私人銀行業的確切範圍。
在本文中，我們將根據其管理的資產和在行業中的長期聲譽來審視世界上最好的私人銀行。
2024 年最佳私人銀行：
瑞銀(UBS) – 整體最佳私人銀行，資產管理規模達3.9 兆美元匯豐銀行－英國私人銀行巨頭高盛－一家對加密貨幣友善的私人銀行花旗集團－為超高淨值客戶提供的服務摩根大通私人銀行– 美國市值最大的銀行美國銀行– 專注於慈善服務的私人銀行摩根士丹利－資產管理規模超過1 兆美元的私人銀行7家最佳私人銀行：檢視2024年高淨值客戶的頂級機構
以下列表包括截至2022 年底提供私人銀行服務的最大銀行按其管理資產(AUM) 排名（收集自Statista）。值得注意的是，私人銀行的公開資訊並不多，因為大多數私人銀行都將其業務記錄和客戶資訊保密。
1. 瑞銀(UBS) – 整體最佳私人銀行，資產管理規模達3.9 兆美元
瑞銀是無可爭議的全球領導者，擁有無與倫比的影響力和專業知識。他們無與倫比的國際網絡，加上屢獲殊榮的投資解決方案和對負責任的財富管理的奉獻精神，使他們成為成熟投資者的首選。
該銀行的私人銀行服務組合包括財富管理、資產管理和投資銀行業務。 2022年，瑞銀錄得超過76億美元的淨利潤，考慮到利率上漲和市場情緒低迷，銀行透過投資產生利潤的選擇大大減少，這一數字令人印象深刻。
成立1862年總部瑞士蘇黎世 資產管理規模3.9兆美元在職員工人數74,022 瑞銀股價（一年變動） 30.67 美元（+65.65%）
2.匯豐銀行－英國私人銀行巨頭
匯豐銀行擁有150 多年的歷史，將傳統與尖端技術結合。他們專注於新興市場和全球連結性，非常適合擁有多元化投資組合和國際利益的客戶，尤其是對投資銀行機會感興趣的客戶。
匯豐銀行是2022 年財務表現最佳的銀行之一，該銀行創造了超過510 億美元的收入，淨利潤超過166 億美元。該銀行的業務指標在2023 年進一步改善，匯豐銀行5 月宣布季度獲利成長212%。
成立1866年總部英國倫敦資產管理規模3兆美元在職員工人數219,199 匯豐銀行股價（一年變動） 39.72 美元（+28.75%）
3. 高盛－一家對加密貨幣友善的私人銀行
高盛以其投資銀行業務實力而聞名，並將其金融專長轉移到私人銀行領域。他們對交易和市場洞察的獨家訪問權使他們吸引了尋求巨額回報的創業型超高淨值人士。該銀行被廣泛認為是世界上對加密貨幣最友善的銀行之一，這意味著它願意尋求新的投資機會。
2022 年6 月，高盛開始向高淨值客戶提供首個基於以太坊的衍生產品，清楚地表明了為客戶提供數位資產交易能力的傾向。值得注意的是，由於高通膨和經濟放緩帶來的全球金融問題，高盛在2022年和2023年面臨多項挑戰——這導致高盛在2023年3月決定裁員3,000多名，這是高盛最大規模的裁員薩克斯風自2008 年起。
成立1869年總部美國紐約市資產管理規模2.5兆美元在職員工人數48,500 GS 股價（一年變動） 380.57 美元（+8.88%）
4. 花旗集團－為超高淨值客戶提供的服務
花旗私人銀行是國際銀行業巨頭花旗集團的子公司，為客戶提供滿足其所有財富管理需求的一站式服務。他們在企業融資和私募股權方面的實力對企業主和企業家尤其有吸引力。作為其私人銀行業務的一部分，花旗私人銀行專注於超高淨值人士、家族辦公室和律師事務所。
值得注意的是，雖然私人銀行部門被廣泛認為是業內最好的部門之一，但花旗集團整體聲譽並不好。 2008年，該銀行因金融危機而資不抵債，靠納稅人250億美元的紓困基本上得以挽救。它也因為犯罪組織提供服務、客戶帳戶管理不善等而受到批評。雖然它不被認為是美國最糟糕的銀行之一，但它過去也肯定不是商業道德的典範。
成立1812 總部美國紐約市資產管理規模2.42兆美元在職員工人數240,000 C 股票價格（一年變動） 50.60 美元（+13.17%）
5. 摩根大通私人銀行－美國市值最大的銀行
摩根大通私人銀行致力於滿足尋求長期財富保值和成長的挑剔客戶的需求。他們對風險管理和保守投資策略的重視與優先考慮安全和遺產的個人產生共鳴，特別是對於那些希望以明智的方式長期投資其流動淨資產的人來說。同時，該行榮獲《環球金融》頒發的年度「全球最佳私人銀行」獎，足見其私人銀行實力。
該銀行並不羞於使用其掌握的最新技術和工具。 2023 年5 月，CNBC 報告稱，摩根大通正在尋求利用名為IndexGPT 的人工智慧模型來實現投資銀行業務。值得指出的是，該銀行2022 年的收入超過1,280 億美元，是我們榜單上所有銀行中收入最高的。
成立1799 總部美國紐約市資產管理規模2.4兆美元在職員工人數308,669 摩根大通股價（一年變動） 167.50 美元(+26.93%)
6.美國銀行－專注於慈善服務的私人銀行
對於那些尋求系統性和個人化方法相結合的人來說，美國銀行的私人銀行部門可以滿足您的需求。他們廣泛的區域網絡和對個人化服務的關注與重視本地專業知識但同時欣賞國際影響力的客戶產生共鳴。
美國銀行榮獲《全球金融》頒發的「慈善服務最佳私人銀行」獎。 「去年，我們的慈善餘額成長創紀錄。 今年我們預計再創收60 億美元。我們繼續為我們的團隊添加基金會、捐贈基金、信託和投資專業人士，以確保我們能夠提供客製化體驗，幫助家庭實現有意義的改變，」該銀行慈善解決方案負責人Jennifer Chandler 指出。
成立1956年總部夏洛特, 美國資產管理規模1.4兆美元在職員工人數217,000 BAC 股價（一年變動） 33.20 美元（+1.81%）
7.摩根士丹利－資產管理規模超過1兆美元的私人銀行
摩根士丹利專注於科技和數位平台，迎合精通科技的一代超高淨值人士的需求，提供無縫存取其世界一流的財富管理服務的機會。這些服務包括影響力投資、另類投資、資產管理等等。
2021年，摩根士丹利透過收購伊頓萬斯，大規模擴展其財富管理和投資管理業務。此次收購是在2020 年的一項早期交易之後進行的，當時摩根士丹利完成了對領先期貨交易平台之一E*Trade 的收購。
成立1924年總部美國紐約市資產管理規模1.3兆美元在職員工人數80,257 MS 股價（一年變動） 92.63 美元（+6.69%） 總結
私人銀行業近年來出現了顯著成長，研究公司IBIS World 估計，私人銀行業到2022 年將成長13.2%，達到1,149 億美元（以私人銀行服務產生的收入計算）。這種成長與私人信貸受歡迎程度的上漲類似，近年來私人信貸也出現了大幅成長。
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