印度政府最近加強了對幣安、庫幣、火幣、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global 和Bitfinex 等國外主要加密貨幣交易所的監管行動。該國金融情報機構（FIU）向這九個平台發出了有理由的通知，稱其運營違反了當地反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）規則。此外，當局還要求電子和資訊技術部限制對其網站的存取。
雖然此舉在印度加密貨幣投資者和交易員中引起了一些混亂，但這是朝著監管印度虛擬數位資產產業的正確方向邁出的一步。以下更深入地探討了這次打擊行動的原因、它如何影響不同的利害關係人，以及為什麼從長遠來看它可能是有益的。
背景－為什麼印度要打擊外國加密貨幣交易所
2022 年3 月，印度政府將加密貨幣納入《防止洗錢法》（PMLA）的管轄範圍。所有處理加密貨幣的虛擬資產服務提供者（VASP）都必須在金融情報機構註冊，並遵守有關可疑交易、客戶盡職調查等的報告要求。
然而，金融情報機構最近觀察到，許多海外加密貨幣平台廣泛迎合印度用戶，但沒有滿足這些合規標準。他們既沒有提交可疑交易報告（STR），也沒有遵循「了解你的客戶」（KYC）規範。
金融情報機構將幣安、KuCoin、Huobi、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global 和Bitfinex 認定為在印度運營的實體，儘管它們在印度沒有實體存在或註冊。
因此，我們發出了正式通知，要求他們解釋其在印度業務的法律基礎。
這項行動建立在執法局和稅務機關先前針對透過加密貨幣管道洗錢所採取的措施的基礎上。防止虛擬資產被濫用於恐怖主義、毒品和非法武器交易已成為世界各國政府的首要任務。
印度的稅收政策也使得外匯交易利潤豐厚，可以繞過國內KYC 和稅務要求。在印度交易所進行的所有超過10,000 盧比的加密貨幣轉帳均適用1% 的源頭扣稅(TDS)。
打擊不合規的離岸加密業務的目的是將交易帶回境內，以便根據當地法規進行監控。預計還將增加大量虛擬資產市場的稅收收入。
此舉對印度加密貨幣用戶意味著什麼？
金融情報機構的堅決行動令許多使用這些全球交易所購買、出售和交易加密貨幣的印度投資者和交易員感到不安。
光是幣安就在其最大市場印度擁有約50-1000 萬用戶。當稅收規則於2022 年初生效時，印度主要加密貨幣交易所WazirX 和其他國內平台的交易量減少了95%。其中大部分轉移到離岸避風港，儘管近幾個月隨著用戶找到解決方法，交易量再次回升。
如果像幣安.com 這樣的網站在印度被封鎖，現有用戶將無法存取其帳戶。那些想要進入/退出加密貨幣頭寸的人可能必須返回國內VASP 並遵守稅收規定。
然而，精通技術的用戶可以透過VPN 存取這些平台，或者其他機制可能能夠繞過限制。擬議的網站屏蔽能有多嚴密還有待觀察。
儘管如此，這起事件凸顯了為規避印度監管而在海外進行加密貨幣交易的投資者的法律地位岌岌可危。如果平臺本身違反印度儲備銀行或金融情報機構的規範，您的資產可能隨時被凍結而無追索權。監管不確定性和缺乏投資者保護仍然是主要威脅。
外匯和虛擬資產服務商應該做什麼？
外國加密貨幣企業必須非常認真地對待印度的收緊立場，否則可能會失去進入其最大市場的機會。
幣安和庫幣等平台必須評估其當前的營運結構是否符合印度法律。如果他們允許印度用戶並且在這裡擁有伺服器或技術基礎設施，那麼向當地政府註冊是最安全的選擇。
第一步是尋求法律顧問以了解他們的確切監管義務。此後，他們可以評估正式申請授權的可行性，並據此調整其合規系統。
如果交易所完全位於海外，並且只允許非印度用戶，那麼他們需要對來自印度的註冊進行地理封鎖，並阻止透過印度IP 位址進行交易。
這一事件是印度向外國加密貨幣交易所發出的信號，表明它們不能再在雷達下飛行，考慮到印度是許多此類交易所的最大市場之一，看看未來幾天事情的發展將會很有趣。
不久前，Coinbase 決定停止在印度的擴張和營運。
為什麼此舉最終將使印度加密生態系統受益
儘管金融情報機構的強硬策略造成了短期不確定性，但對印度加密貨幣產業來說有長期的正面影響：
公平競爭環境：當幣安和其他全球參與者奪走大量流動性時，國內平台會受到影響。對它們進行監管並限制不公平的准入，可以使當地受監管的企業恢復營業額，從而推動國內創新和創造就業機會。提高安全性：監控印度交易所的交易使當局能夠比離岸平台更快地識別可疑或非法活動。擴大稅基：如前所述，避稅一直是印度用戶轉向國際交易所的主要動機之一。彌補這一差距不僅意味著更高的收入，而且還傳達了這樣一個訊息：虛擬資產必須與其他投資資產同等對待。提高產業可信度：對於Web3 生態系統的蓬勃發展，對透明和合法營運的信心至關重要。當監管被認為鬆懈或無效時，就會影響整個產業的形象。打開創新之門：印度已成為Web3 的全球中心——擁有圍繞加密技術構建的尖端研究、應用程式和服務。然而，監管的不確定性一直是一個關鍵障礙，使得吸引人才和資本變得更加困難。目前的行動顯示政府認真地為印度該產業的成長創建一個精心設計的框架。
結論：印度發布合規「說明原因」通知
自從去年加強了加密貨幣監管以來，印度對外匯的打擊是非常必要且令人期待的。世界上所有主要國家都在收緊對這些未在國家金融當局註冊的外匯的控制。
印度對未註冊的離岸加密貨幣交易所的打擊是將該國反洗錢和稅收政策擴展到虛擬資產的決定性一步。
毫無疑問，由於某些用戶存取被中斷，短期內將會帶來痛苦。從長遠來看，透過整合受監管的印度加密貨幣交易所的交易量，讓監管機構對參與者有更多的了解，並確保資本控制，這可能是有益的。
熱衷於進入印度市場的外國加密貨幣交易所必須積極與監管機構合作並遵守當地法律。否則，嚴厲行動可能迫在眉睫。同時，印度當局也需要確保法律的限制性不至於扼殺這一高潛力領域的創新。
未來幾年，該行業肯定會迎來令人興奮的時刻！
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