EBA 將反洗錢指南延伸至CASP，解決加密交易中的反洗錢/恐怖主義融資風險。指南提供了風險因素和緩解措施，敦促使用區塊鏈分析。相互關聯的金融部門需要為處理CASP 的機構提供指導。
作為打擊金融犯罪的一項重大舉措，歐洲銀行管理局(EBA) 已將其關於洗錢(ML) 和恐怖主義融資(TF) 風險因素的指南擴展到包括加密資產服務提供者(CASP)。
新準則於2024 年12 月30 日生效，旨在協調整個歐盟(EU) 的反洗錢(AML) 和打擊資助恐怖主義(CFT) 工作。
EBA 針對加密資產服務提供者的指南
EBA 的最新指令強調了與加密貨幣交易相關的日益增長的風險，強調了洗錢和恐怖主義融資方面濫用的可能性。由於交易速度和可能隱藏使用者身分的功能等因素，參與加密資產轉移的CASP 面臨更高的風險。
為了因應這些風險，EBA 指南提供了一份全面的風險因素列表，指導CASP 識別其客戶群、產品、交付管道和地理位置的漏洞。
為了有效管理這些風險，鼓勵CASP 採取緩解措施，包括使用區塊鏈分析工具。 EBA 的方法承認金融部門的相互關聯性，將指導範圍擴大到以CASP 作為客戶或其他接觸加密資產的信貸和金融機構。這種額外的監督層變得至關重要，尤其是在與未經授權的加密資產服務提供者合作時。
歐盟更廣泛的監管框架
EBA 對反洗錢/反恐怖主義融資風險因素指南的擴展與歐盟更廣泛的監管框架保持一致，強調針對反洗錢/打擊資助恐怖主義採取基於風險的方法。監管環境包括加密資產市場(MiCA) 立法、金融行動特別工作組(FATF) 建議以及(EU) 2015/849 和(EU) 2023/1113 等指令。
該指南要求主管機關在以歐盟官方語言翻譯後的兩個月內報告合規性。這些措施反映了歐盟致力於解決加密貨幣領域的洗錢和恐怖主義融資風險，確保符合國際標準。
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資訊來源：由0x資訊編譯自COINJOURNAL。版權歸作者Charles Thuo所有，未經許可，不得轉載！