加密貨幣質押是一個簡單的過程。它允許數位資產持有者透過將其數位資產鎖定在權益證明區塊鏈上來獲得獎勵。與透過挖礦獲得被動收入的工作量證明區塊鏈（例如比特幣）不同，權益證明區塊鏈利用不同的共識機制。
只需單擊在線交易所或典型的數位貨幣包上的按鈕。用戶可以參與質押並開始定期接收獎勵，通常是區塊鏈的原生代幣。值得注意的是，質押是權益證明(PoS)區塊鏈所獨有的。與工作量證明系統相比，PoS 以其環境效率而聞名。
2022 年9 月15 日，市值第二大加密貨幣、第一個智慧合約區塊鏈以太坊經歷了歷史性轉變。此次升級標誌著從能源密集的工作量證明（PoW）共識機制轉向環保的權益證明（PoS）共識機制的轉變。
傳統金融與加密貨幣質押的收益率
收益率是傳統金融中一個熟悉的概念，涉及資產的收益回報。在傳統領域，人們透過存入銀行儲蓄帳戶的資金或透過股票股利和債券票息賺取利息。然而，加密貨幣質押引入了一種獨特的方法。
在加密貨幣世界中，質押涉及鎖定數位資產，以促進權益證明（PoS）區塊鏈的運作和安全。這種參與允許用戶獲得區塊鏈原生代幣的獎勵。
了解PoS 和PoW區塊鏈
在傳統金融中，收益率的概念圍繞著透過各種機制獲得金融資產的回報。常見的途徑包括銀行儲蓄帳戶的利息、股票的股利和債券的票息支付。這些傳統工具根據標的資產的表現為投資者提供可預測且通常是固定的收入。相較之下，加密貨幣質押引入了一種新穎的收益生成方法。
數位貨幣持有者可以不依賴利息或股息，而是透過鎖定其數位資產來參與質押，以支持權益證明（PoS）區塊鏈的運作。透過為這些區塊鏈網路的安全性和共識過程做出貢獻，參與者以原生加密的形式獲得質押收益。
工作量證明（PoW）是一種區塊鏈共識機制，就像比特幣一樣，依賴礦工來驗證交易。礦工們競相解決複雜的數學問題，第一個成功的人將獲得向區塊鏈添加新區塊的權利。
質押加密的方式
成為驗證者：成為驗證者需要質押大量的加密貨幣、特定的硬體和軟體，並承諾執行驗證任務的時間和專業知識。
加入質押礦池：質押礦池或「流動性質押」允許使用者中心化較小的股份。礦池中的驗證者執行交易驗證，扣除費用後按比例分配獎勵給參與者。
透過交易所鎖定代幣：加密貨幣交易所提供鎖定用戶代幣的服務。用戶可以選擇加密貨幣和鎖定金額，從而確定他們的獎勵份額。
不同類型的加密貨幣質押
參與者可以選擇透過不同的方式參與此活動，其中線上質押是更普遍的選擇。然而，離線質押存在一種有趣的替代方案，其中資金安全地儲存在「冷儲存」錢包中，與互聯網斷開連接。選擇非託管解決方案進行質押有兩個好處，首先，它需要更少的東西來工作，並且可以保護您的資金免受網路壞人的侵害，從而使您的資金更安全。
去中心化金融(DeFi) 領域的一項創新發展是流動性質押的出現，這是Ankr 和其他提供者等平台倡導的概念。 Ankr 與眾不同，因為它為人們提供了一種進入DeFi 和Web3 的簡單方法，與Coinbase 或幣安等常規交易所不同。
對於ETH、FTM、MATIX 或AVAX 等加密的持有者，Ankr 可以促進這些資產的質押，並提供衍生代幣和其他產品。
流動質押是一個遊戲規則的改變者。它可以讓你質押你的代幣，同時獲得新的代幣，例如ETHb 換ETH。這種方法不僅可以增加您的獎勵，還可以增加常規質押中所沒有的靈活性。有了這些特殊的代幣，您不僅限於賺錢– 您可以將它們用於不同的事情，例如交易。
加密貨幣質押的好處
質押和鎖定提供了一種從閒置加密貨幣持有中賺取獎勵的途徑。這些獎勵通常以年百分比（APR）表示，為持有者提供了一種被動創造收入的方式。用戶透過參與質押為PoS區塊鏈的安全和營運做出貢獻。
質押加密貨幣時的注意事項
儘管質押獎勵具有吸引力，但仍應仔細考慮潛在的風險和缺點：
1.價格走勢與總收益：質押收益只是一方面； 總回報將資本增值（或損失）與收到的收益結合。市場價格波動會顯著影響整體報酬。
2. 鎖定期：部分代幣設有最短鎖定期，限制用戶提取代幣。從質押礦池中提款也可能需要特定的等待時間。
3. 驗證者懲罰：加入質押礦池會使使用者面臨驗證者失敗或惡意行為的風險。獎勵減少或質押金額損失等處罰可能會影響礦池中的使用者。
4. 費用：提供鎖定的質押礦池和交易所可能會收取費用或佣金，影響參與者的淨回報。
5. 駭客攻擊：質押礦池可能容易受到駭客攻擊，可能導致鎖定資金部分或全部損失。
結論－你應該質押加密貨幣嗎？
質押和鎖定為加密貨幣持有者提供了被動收入流。無論選擇成為驗證者、加入質押礦池或利用交易所鎖定，權衡相關風險都至關重要。在參與質押活動之前，應仔細考慮驗證者懲罰、市場價格變動、費用和鎖定期。雖然質押可能是一項利潤豐厚的冒險，但明智的決策是駕馭加密貨幣投資動態的關鍵。
資訊來源：由0x資訊編譯自TODAYQ。版權歸作者Sagarika Chatterjee所有，未經許可，不得轉載