歐洲議會最近批准了一系列針對各種金融服務（包括與加密貨幣相關的金融服務）的反洗錢法。該立法方案必須得到歐盟理事會的正式通過才能生效。
歐洲議會最近批准了一系列針對各種金融服務（包括與加密貨幣相關的金融服務）的廣泛反洗錢法。
除了加強盡職調查外，這些措施還將為記者和其他有興趣的實體提供免費和直接獲取國家登記處的受益所有權資訊的機會。
這些法律加強了歐盟的反洗錢和反恐怖主義融資措施。新法針對現金支付、加密貨幣公司、足球俱樂部等。
歐洲議會在官方說明中指出，現金支付上限為10,000 歐元，並且從2029 年起，盡職調查規則將適用於足球俱樂部和經紀人。
加強歐盟打擊洗錢和恐怖主義融資的工具
根據官方說明，新法律保證擁有合法利益的人，包括“記者、媒體專業人士、民間社會組織、主管當局”，能夠立即、未經過濾、直接和免費地訪問歐盟範圍內相互關聯的國家登記冊中保存的受益所有權資料。和監督機構。 」
除了當前資訊外，登記冊還將包括至少過去五年的數據。這些法律也賦予金融情報機構（FIU）更多權力來分析和偵查洗錢和恐怖主義融資案件，並暫停可疑交易。
根據官方說明，新法包括增加詳細的盡職調查和客戶身分檢查。隨後，銀行、加密貨幣資產管理公司、實體和虛擬房地產經紀人等所謂的義務實體必須向相關當局報告可疑活動。
此外，從2029 年開始，與投資者和贊助商（包括廣告商和球員轉會）進行高價值金融交易的頂級職業足球俱樂部將必須驗證客戶身份、監控交易並報告可疑活動。
該法案還包含對總財富至少為5000 萬歐元（不包括主要住宅）的「超級富豪」個人提高警惕的規定，歐盟範圍內現金支付的獨特限額為10,000 歐元，但個人之間的支付除外在非專業環境中。
還將採取措施確保遵守特定的金融制裁並避免逃避制裁。
備忘錄還表示，為了監督新的反洗錢規則，法蘭克福將設立一個名為反洗錢和恐怖主義融資管理局（AMLA）的新機構。
AMLA 還將直接監管風險最高的金融實體，並在監管缺陷時進行幹預，充當監管機構的中心樞紐並調解它們之間的糾紛。
AMLA 也將監督具體金融制裁的實施。
歐洲議會的這項措施是在美國也在朝這個方向採取各種措施的背景下提出的。此前，我們曾報道過，FBI 最近發布了一項公共服務公告，警告美國人不要使用不需要KYC 資訊的加密貨幣服務。
此舉引起了加密貨幣行業的擔憂，一些知名人士強調了隱私這一即將被取消的基本人權的重要性。
三月份，我們討論了有關「歐盟禁止」匿名錢包的猜測，並透過引用歐盟反洗錢法規中準確無誤的資訊來揭穿這一猜測。
資訊來源：由0x資訊編譯自出CRYPTO。版權歸作者Rada Mateescu所有，未經許可，不得轉載