作者：Howard 來源：X，@0xHoward_Peng 翻譯：善歐巴，金色財經
近期，生態系統中湧現大量應用程式。雖然許多項目走著相似的道路，但我們的目標仍然是最大化您的投資回報，無論是時間還是金錢，以更少的努力獲得更大的成果。
遵循可靠的80/20法則，任何領域的注意力都會集中在最優秀的20%（或更少）的項目上，將流量和資本引向佼佼者。鑑於你的背景和經驗，瞄準一個不太擁擠的細分市場可以大大提高成功機會。這篇文章旨在幫助您轉向並錨定一些關鍵里程碑和主題，特別是因為在TON生態系統中有很多機會可以建立在之上。
一、TON 的主要價值
你可能在我之前的文章中看過這個圖表：
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錢包處理資金方面，而Telegram（即TApps — t.me/tapps）則是便捷的訊息層，讓存取內容和網頁變得輕而易舉。
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TON區塊鏈讓你對資產擁有自主控制權。這三個模組共同構成一個強大的生態系統，具有獨特的優勢。
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在L1區塊鏈中，TON以無與倫比的潛力和創造性可能性脫穎而出。在核心上，TON和Telegram應始終圍繞著三個支柱：社交、支付和金融。
在規劃專案時，透過這三個視角來篩選它們，問自己：「你真正解決了什麼問題？」方法如下：
社群
社交互動是Telegram的超能力－即時重複交換有價值的資訊。但想像一下，如果這種價值存在於區塊鏈上。想像用鏈上資產凸顯你的獨特性或推動朋友行動。這很有趣，對吧？
以Calvin（@calchulus）為例。他最近問：「如果我和你分享節點銷售，你會投資多少？」這就是社交；這就是推薦。
我們每天都會遇到類似的場景，從隨意的問題到激烈的Telegram群討論。承認吧，我們的交易習慣受到周遭人的強烈影響，推薦推動了大多數交易。
當然，像Calvin這樣的問題可能會造成壓力──沒人想讓朋友失望，不執行，哈哈。但這就是預測市場產品、Pump.fun和其他讓你與朋友一起下注的平台應無縫融入社交結構的地方。
當我們談論管理關係的社會學或Telegram如何與「社交」緊密相連時，有專家可以深入探討。這些都是值得探索的迷人主題。
支付
當我談到支付時，我強調的是無縫交易的顛覆性商業價值——想想電子商務、線上購物和中國無處不在的二維碼微信支付。
*報告顯示，中國90%以上的金融交易如今是數位化的。
這種數位轉型正在改變一切。微信支付不僅改變了社交互動；它徹底革新了線下交易，催生了新的商業模式，使支付過程更加高效，復興了經濟。這為阿里巴巴、天貓/Temu和京東等大型電子商務巨頭鋪平了道路。
我們也不能忘記，我們在TON區塊鏈上已經有USDT。
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你如何利用這一點？
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你如何幫助企業主解決更多問題或提高支付轉換率？
目標是為支付提供流暢的使用者體驗，惠及商家和消費者。以以太坊主網約100萬用戶為基礎，他們已經使用加密貨幣進行交易，TON的潛在市場為10億——規模差異達到1000倍。
為全球數十億用戶服務是一個令人興奮的挑戰。
我們的支付研究旨在使數位支付能夠被廣泛用戶基礎所接受，無論是透過保管錢包還是非保管錢包。市場潛力是以太坊的1000倍，網路效應令人震驚。
在線購物是一個巨大的機會。幫助商家過渡到Tapps將是一個顛覆性的改變，尤其是在遊戲和內容產業。看看這些成功故事：
Catizen（@CatizenAI） – https://t.me/catizenbot
Major（@majoroftelegram） – https://t.me/major/start?startapp=6287477530
和Wizzwoods（@Wizzwoods_game） – https://t.me/WizzwoodsBot/app?startapp=rp_336767
像Catizen這樣的遊戲平台在簡化支付系統中蓬勃發展，使得快速收入生成成為可能——這是早期web2遊戲無法實現的。
金融
這裡我們講的金融，主要是指理財，以及「上鍊」方面，例如把更多的資產上鍊，增加TVL (Total Value Locked)。
短期、中期和長期來看，我們都有強烈的需求推動DeFi 的發展。原因很簡單：我們必須承認，TON 生態系統目前缺乏各種DeFi 產品——例如收益、獲利機會和其他理財項目。
你當然可以本能地朝這個方向前進，但你也必須考慮在TON 區塊鏈上開發智能合約的挑戰。這代表了投資風險的一部分。
不過，透過「交易衍生性商品」也有機會獲得高額回報。例如，StormTrade 和Tradoor 等衍生性商品平台的LP（流動性提供者）回報就很可觀。這些都是值得探索的機會。
StormTrade(@storm_trade_ton / https://storm.tg)
Tradoor( @tradoor_io / https://tradoor.io)
二、方法論
我們的目標是透過概述這三個維度來更好地對項目進行分類和討論。
目前，金融業面臨巨大缺口。 TON 缺乏DeFi 項目，需要更強大的模組來推動鏈上收益並激勵資產留在鏈上。將更多資產上鍊或“鏈上化”，增加總鎖定價值(TVL) 是最直接的解決方案。
但追隨以太坊的發展路徑是最好的策略嗎？僅專注於DeFi 是否能讓TON 迅速打入市場？經過過去幾個月對市場的觀察，我懷疑僅靠這種方法是否足夠。
Telegram 強大的用戶基礎表明我們的重點應該轉向金融，以創造更多的鏈上機會。我期待未來看到更多的資產代幣化。此外，我提倡更多多維或雙語的想法，將「社交+金融」融合在一起，重新定義傳統的產品生態系統。
例如，去中心化交易所(DEX) 是DeFi 的基礎，通常被稱為生態系統的「樂高」。讓我們單獨探索一下。
交易/ DEX
如果我們單獨談論DEX，它們屬於金融，但它們缺乏任何重要的社會層面！
目前DEX 的問題更多在於市場滲透。 Uniswap已從v2 發展到v3，並正在著眼於v4，但這些更新大多只是數學上的調整。真正的問題是什麼？它們並不令人興奮。
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我們可以查看朋友的作品集嗎？不行。
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我們能輕鬆地將我們的PNL 與他人進行比較嗎？ 某種程度上是可以的，但僅限於DeBank 或Zapper 等小眾平台。
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我們可以向Uniswap 上的其他交易者發送通知嗎？不可能。
交易應該是有趣且互動的。想像一個平台，您可以深入交易並享受每一刻。
交易/ 預測市場
即使是預測市場這樣簡單的東西，也存在著許多問題。它與社交動態相關，但未能有效地吸引用戶。互動支離破碎，缺乏與Telegram 群聊等流行平台的整合。那些透過區塊鏈金融建立聯繫的人需要更多的個人聯繫管道。
Polymarket 也面臨監管障礙，行動應用等功能遲遲無法推出。使用者體驗不佳，缺乏便利性。成長潛力受到抑制－2024 年誰還會使用網頁？移動是未來，其主導地位只會越來越大。
這就是為什麼我強調「預測市場」和「社交」之間的緊密聯繫，儘管我對它的「金融」角度持謹慎態度。我們都期待鏈上DeFi 為預測市場帶來突破性的功能。看看Blur.io重塑了NFT 市場，以及其他創新的DeFi 策略。
值得關注的領域/更多
我們專注於TON 生態系統中的社交、支付和金融領域，發掘值得探索的早期機會。
好奇為什麼我將工作量證明(PoW) 放在付款之下？比特幣徹底改變了能源效率，降低了電力成本並推動了電力技術的進步。這是支付驅動創新的巔峰。
還有很多內容要介紹：DNS 網域、MEME 文化、信用卡、跨鏈橋等等。
三、垂直擴展討論
每個類別都開啟了一個可供探索的領域。想知道如何激發這份清單以外的創意嗎？當然有辦法。
用戶（B2C）
縱向思考以發展您的業務。社交和支付產業重疊，因為兩者都依靠龐大的用戶群蓬勃發展。像亞馬遜這樣的公司直接向購物者銷售產品，是B2C 交易的典範。促進社交聯繫或銷售數位商品的應用程式也屬於這一類別，它們利用用戶參與度來擴展業務。
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連接社會和支付領域的項目在這裡大放異彩。
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遊戲脫穎而出，將社交參與與支付需求結合，促進了兩個生態系統的發展。以Catizen 為例
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我認為廣告業務也屬於這一類別。
開發者（B2D）
在支付和金融領域，創新開發者是成長和突破性商業模式的催化劑。想像區塊鏈支付的API 或以開發者為中心的DeFi 協議——它們將普通的收益產生服務轉變為利潤源。
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想像一下將「現有支付管道」與鏈上交易合併。這是下一個重大飛躍，而Telegram Stars 的代幣化可能會徹底改變遊戲規則。
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許多專案因Telegram Stars 的複雜性而受挫，努力發揮其優勢和局限性。雖然我們無法在此詳細介紹所有內容，但它是一座等待開發的金礦。深入挖掘並釋放新潛能。
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真正的亮點是什麼？開發人員有大量機會應對這些挑戰，從而引發新專案的浪潮。這是一個主要的痛點，只等待創新的解決方案。
流動性（B2B）
透過策略性B2B 聯盟提高流動性並促進成長。與其他企業合作形成強大的網絡，可擴大流動性並推動集體成功。這項策略創造了一個強大的生態系統，這對於去中心化金融(DeFi) 和Telegram 等社群平台至關重要。簡而言之，就是將流量轉化為利潤。
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這裡的潛力是不可否認的；Launchpool、DEX 和社交功能的協同作用尤其令人興奮。
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新興的「賺」產品將金融工具與社會效用結合，可望徹底改變市場。支付寶的創新產品展示了這種組合的力量，尤其是在中國。
四、總結
儘管我們對各個類別進行了深入研究，但有些領域仍需要更多關注，這為創新團隊提供了大量機會。小程式遊戲最近佔據主導地位，可能是因為點擊賺錢或邀請賺錢模式的疲軟以及競爭格局。
然而，想想尚未開發的熱門話題還是很令人興奮的。這些可能會發展成為Telegram 小程式和TON 區塊鏈上價值數十億美元的項目。
有前景的領域包括信用卡（現金返還）和禮品卡業務、RWA（真實世界資產）、Earn 產品、Launchpool 類型的計劃或專注於離線二維碼支付解決方案的公司。這些方向充滿潛力，值得探索。
五、後記
可以將Layer 1 區塊鏈比喻為一個國家。儘管TON 可能並不完美，但它充滿了潛力和希望——就像美國夢一樣。在1980 年代，新一波移民來到美國，勇敢地追求自己的夢想。
如今，EVM 生態系統的共識正在瓦解。我們看到Solana 在推動單鏈的邊界，而比特幣的Layer 2 也在獲得關注。
作為一個經歷過 DeFi 夏季浪潮的人，我的選擇非常明確——我在這裡看到了希望。
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我會告訴一位年輕的畢業生在以太坊上開發嗎？不會。
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沒有幾百萬美元，成功的機會微乎其微。
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我會建議一家Web2 遊戲工作室選擇EVM 區塊鏈嗎？不會。
他們缺乏用戶。看看“黑神話：悟空”——如果沒有Steam (@Steam)，它會成為熱門嗎？不太可能。平台很重要。
我們的生態系統充滿了真正的成長潛力。無論你正在從事什麼項目，你仍然有機會取得成功。這個地方就像1980 年代的美國中西部或如今的杜拜——你可以成為任何你想成為的人。