作者：Joy Chen、Evan Lu
由Waterdrip Capital 出品的加密貨幣與區塊鏈訪談節目《DripEcho》第三期，邀請到了連續創業家Aki Balogh，他是dlcBTC 專案的創始人。 Aki 曾創立AI 驅動的行銷公司MarketMuse，取得了顯著成就，而在2023 年，他再度創業，致力於打造基於比特幣的去中心化和安全的DeFi 解決方案——dlcBTC。今天，我們將深入探討Aki 的創業歷程、dlcBTC 的技術創新及未來發展。
在科技的巔峰，創業家也面臨轉型的抉擇。對於所有的科技創業家來說，都必須面對一個問題──如何迎接未來的挑戰？於是，他沒有選擇停留在熟悉的領域，而是投身於加密貨幣的浪潮中，開始了另一段旅程。 Aki 的創業之路源自於他科學的家庭背景。出生於匈牙利的他，父親是奈米科技專家，1991 年全家遷至波士頓。 Aki 自述，他的創業精神源自於孩提時代，那時他在學校販售泡泡糖，埋下了創業的種子。 2011 年，Aki 加入波士頓的OpenView 創投公司，逐漸對大數據、AI 和機器學習產生濃厚興趣。 2013 年，他首次創業，結合AI 與行銷，創建了Market News——一家優化SEO 內容的公司，很快就獲得了市場的認可。但Aki 並沒有止步於此，2011 年首次接觸比特幣的那一刻，種下了他對加密世界的好奇。他清楚地意識到，加密貨幣不僅是金融科技的革命，更是對傳統銀行體系的挑戰。他相信，未來將會有越來越多的人能夠透過這項技術獲得機會。
AI 還是Crypto？
在AI 日漸火熱的今天，Aki Balogh 卻選擇了加密貨幣領域，對Aki 來說，這似乎是個自然的選擇。他回憶道：「我早在2011 年就聽說了比特幣，但當時並沒有深入研究。而當我真正進入加密貨幣領域時，我意識到它與金融科技的結合有著巨大的潛力。」作為一位早期的AI 從業者，Aki 坦言他在AI 領域投入了很多精力，但他逐漸感受到AI 的市場在不斷集中和壟斷，尤其是大公司對計算資源和數據的控制越來越嚴密。
談到原因，Aki 解釋道：「AI 行業的門檻越來越高，只有那些擁有龐大計算資源和數據的公司才能在這個領域站穩腳跟，而中小型創業公司則越來越難以參與競爭。」相較之下，Crypto 的去中心化特質吸引了他的注意。在他看來，加密貨幣市場為創業者提供了更多的機會，因為它沒有像AI 這樣的資源壟斷。在Crypto 的世界裡，即使是一個小公司也能找到自己的位置，因為它不依賴中心化的基礎設施。
Aki 創辦的DLCBTC 正是基於這種去中心化的理念。 DLCBTC 透過使用比特幣鏈上的自我託管技術，解決了當前市場上使用單一託管方和橋接技術所帶來的中心化風險。 Aki 指出，這項技術不僅提高了比特幣在DeFi 中的安全性，也為機構投資者提供了更可靠的比特幣流動性解決方案。他堅信，DLCBTC 將為未來的去中心化金融鋪路。
儘管AI 在近年來取得了爆炸性的增長，Aki 並不後悔轉向Crypto。他表示：「兩者各有各的魅力，但在我看來，Crypto 的去中心化特點讓我更有興趣探索。我不再需要依賴那些大型公司提供的運算資源，而是能夠在更開放和公平的環境中進行創新。
價值創造與期望
在創業的旅程中，資金和資源的取得往往被視為成功的關鍵。然而，Aki Balogh 深刻意識到，創業者的思維方式與投資者截然不同。他指出，有些創業者把公司視為一門生意，而有些則將其視為一項使命，這意味著他們追求的不僅僅是獲利，而是推動科技的邊界與創新的步伐。
單純的模仿毫無意義，真正的價值在於創造出獨特的產品。儘管市場上湧現出無數相似的企業和產品，Aki 認為自己始終堅守創新的信念，在加密貨幣領域，他的產品是唯一一個採用自我保管機制的Ramp Bitcoin 產品。
人很容易陷入一些慣性思考帶來的迷思，在早期創業階段，資金的取得很容易壓垮一個計畫。 Aki 認為資金的取得並不是唯一的要素。他分享道，在第一和第二家公司初期，他幾乎沒有募集到資金，而是依靠諮詢項目和補助金來支持研發。這樣的方式讓他在沒有外部壓力的情況下，專注於驗證商業想法和客戶需求。一旦有了初步的產品和市場回饋，他建議再考慮創投。
「在早期，你可以選擇兼職工作，或是靈活安排時間來進行創業。」Aki 認為，找到適合的創投合作夥伴能夠加速公司的成長。或許創投帶來的幫助不限於資金本身，其定位和價值同樣需要再度驗證。在他看來，初期的成功更依賴對想法的深入理解與市場的敏銳把握，資金的角色雖然重要，但並非唯一。
創辦人與投資者的平衡之道
我們不得不承認，在創業與投資的關係中，創辦人和投資人常常面臨不同的挑戰和壓力。 Aki Balogh 分享了作為創業者的真實體驗，強調作為創辦人，首要任務是為客戶創造價值。他深知投資人專注於財務回報，但他更重視客戶的成功與長期的商業永續性。在他看來，客戶的重複購買是公司成功的基石，因此在做出決策時，他常常優先考慮如何為客戶提供更優質的服務，即便這意味著在短期內做出一些可能不被投資者認可的選擇。
Aki 坦誠地談到了與投資者之間的緊張關係，認為身為創辦人必須在追求長期價值與滿足短期財務目標之間找到微妙的平衡。
在談到其專案DLCBTC 的目標時，Aki 表達了他想要建立一個更安全的資產包裹機制，使比特幣用戶能夠在沒有傳統風險的情況下參與投資和借貸。透過這種方式，他希望能讓更多的比特幣安全地用於投資，最終帶來更廣泛的金融應用。
Aki 也對現有的比特幣包裝模式進行了分析，指出傳統的方式往往依賴中心化的託管，而他的專案則採用了一種新穎的自我包裝機制。這種機制利用比特幣鏈的安全性，使用戶能夠自主鎖定比特幣，確保資產的安全性，避免了中心化託管帶來的風險。
專訪內容節錄：
JoyChen：從人工智慧轉向區塊鏈領域似乎是一個相當大膽和創新的舉動，是什麼讓你決定專注於比特幣的呢？你是如何第一次對加密貨幣產生興趣的？
Aki Balogh：實際上我從小就開始交易股票，我在2011 年聽說比特幣，但當時並沒有專注於它。 2015 年我聽說以太坊，仍然沒有專注於它。但我覺得加密貨幣會很有趣，因為它涉及金融科技。眾所周知，金融科技傳統上很難進入，因為銀行受到嚴格監管，所以我認為這是一個非常有趣的行業。
我也認為這可以真正幫助很多人，特別是在美國。我們在美國是比較有特權的，但例如我來自的匈牙利，他們的銀行系統並不強大。因此，我在某些國家和許多國家的經驗是，金融體系並不是很好。如果我們能有一些基於軟體運行的東西，那就會更好。然後我真正開始在比特幣上建立的過程其實很有趣。我和一位匈牙利工程師合作，幫助他進行一些商務發展，因為當時我剛進入這個領域，沒有任何想法。我把他介紹給我的朋友，結果他雇了他為薩爾瓦多開發了一個錢包。因此，我的朋友開發了這個錢包，現在被數百萬薩爾瓦多人使用。這是與比特幣相關的。然後我開始思考，如果所有薩爾瓦多人都能擁有比特幣，那麼世界上的每個人都可以擁有比特幣。那麼當你擁有比特幣時可以做些什麼呢？也許你想用它貸款或投資。於是我開始接觸去中心化金融。
JoyChen：為什麼不繼續在人工智慧領域？是否後悔將重心轉向加密貨幣，尤其考慮到人工智慧近年來的爆炸性成長？
Aki Balogh：是的，其實我時機不太好，因為我應該先做比特幣，然後再做人工智慧。我確實有點猶豫，但你永遠也不知道。實際上，我們在2018 年做了一個NLP 項目，比OpenAI 早了幾年。我在這個專案上投入了幾百萬美元，但這不足以做出一個很好的模型。不過我們確實有自己的模型。所以我也許是過早了，但我認為人工智慧有很大的前景，會繼續存在，並且有很多項目。
但我並不後悔。兩者都有很多東西需要建造。我離開人工智慧的一個原因，或者說有點失望，是因為它也非常中心化。如果你是一家大公司，你可以購買很多伺服器，訓練人工智慧，你就擁有了所有的權力，或者說所有的資料。因此，自然有向中心化傾斜的趨勢。而我實際上認為在加密貨幣領域機會更容易獲得，因為這裡的重點是去中心化。如果你發現了一些東西，總會有你的立足之地，而與此相對，創辦人工智慧公司的最低要求只會越來越高。
JoyChen：身為投資者，我自然會更專注於潛在的投資回報，評估大多數項目，但創業者和投資人的心態往往不同。對許多創業者來說，有兩種建立公司的方式：一種是把它當作一門生意，另一種是將其視為一種使命。那麼對你來說，DLCBTC 更重要的是賺錢，還是推動科技的邊界？
Aki Balogh：你可以兩者兼顧，可能與你的個性和專長有關。我一直想要建立使用新科學的公司，因為我想建立一些有差異化的東西，所以不是簡單的模仿者。我認為創造模仿產品的價值非常有限。
有些產業確實可以創造模仿產品，可能依然能賺錢，比方說，CRM 系統，Salesforce 是個大公司，但有許多不同的CRM 系統。例如，DocuSign 的電子簽名，也有一些領域可以不斷創造新的東西，但過了一段時間後就會出現整合。如果你做的正是別人正在做的事情，那麼被更大的公司吞併的可能性就會很高。因此，我發現我公司的兩個產品都有一些獨特的方面，這些方面植根於基礎科學和大學的基礎研究，這使得產品更好。這就是我的方法。你知道，有些人，他們的商業類型不同，也可以做業務流程外包公司，而且做得很好。而對我來說，我一直認為加入一點科學的角度使得產品更具防禦性。即使是現在這個產品，今天有很多比特幣的拉起產品，每個月幾乎都有新的出現，但我們是唯一一個使用自我保管並使用比特幣L1 的拉起比特幣產品，其他的都使用集中式保管人或橋接，而比特幣愛好者知道，這兩者都不安全，因此我甚至現在也感到非常自信，我們剛剛看到Coinbase 的CBBTC 推出，Coinbase 是一家非常大的公司。但我們仍然在CBBTC 面前有優勢，因為我們更去中心化，這就是我們如何作為一家小型創投公司存活下來的原因。
JoyChen：早期融資往往是創業最大的問題之一，那麼對於像DLCBTC 這樣的加密計畫來說，你認為早期資本是否關鍵？除了資金，我們帶來的資源重要嗎？
Aki Balogh：在前兩年裡，我們沒有籌集資金，我在第一家公司實際上第一年沒有籌集任何資金，第二年和第三年，我籌集了一百萬。然後我為第二家公司籌集了風險投資，前一年半我們只獲得了一些補助，然後獲得了一些風險投資，然後才開始發展。因此，假設在前一年半，實際上，如果你沒有籌集任何風險投資，也沒關係。做顧問專案或獲得一些補助，或有某種收入去研究一個領域都是好的。我稱之為研發收入，當你獲得補助，比如說為某人做諮詢項目，這就是我們在兩個公司開始時所做的。然後一旦你開始有了產品，那時你可能會想要籌集風險資本。實際上，一開始你可以採取靈活的方式，你可以在工作和公司之間兼職，或者可以有不同的彈性安排。
我認為創投很好，我在兩個專案中都是創投人，我總是想使用創投，尋找一些優秀的創投夥伴是很好的，因為他們會推動你，讓你行動更快，擁有更多資源，因此我認為這很好。但我認為在一開始，你只是有一個想法，需要進行研究並驗證，與客戶交談，建立原型之類的事情。你不需要風險資本。你可以去做，去找一些客戶，去一些會議，找辦法利用時間。然後一旦你開始看到一個模式，想到「等等，我有一個主意，它現在非常具體，我有這些人告訴我他們想要這個，我有這個工程師」，一旦這些開始結合起來，那時我會建議去尋求前期融資。
JoyChen：我想更深入地了解你作為創業者的個人經驗。當面臨挑戰時，投資者通常非常關注財務表現。身為創辦人，你的收益和風險是什麼？我好奇你是否感受到確保投資人不會虧損的壓力？
Aki Balogh：身為創業者，尤其是創投支持的軟體創業家，真的很難熬。這真的很糟糕。我已經做了十多年創業，創投支持，依然每天都有懷疑、恐懼和擔憂。我只是比較習慣這種狀態。這是正常的，大多數人並不想創業。你可以保證你會感到很多不確定性，很多懷疑，自我懷疑，我們做的對嗎？我該把時間花在哪裡？你知道，但這就是缺點。如果你能讓自己對這一切感到舒適，而你是那種不會被這些影響太多的個性。
那你就會獲得收益，那就是學習。你將經歷一場偉大的冒險，快速學習很多東西，擁有令人驚嘆的體驗。你知道，這是一種學習，就像你說的那樣，你的價值創造量、為投資人賺取的金額、你為客戶帶來的結果都在衡量著你。對我們來說，最重要的事情就是為客戶獲得良好的結果，服務好我們的客戶。
你看到你的團隊發展，然後你看到你的個性和個人發展。我覺得這真的很酷，這也是我想進入這個領域的原因之一，個人發展。如果我過於專注於某一件事情，當然，我們希望投資者賺錢，但最重要的事情是，我希望客戶成功，我希望他們不僅僅是一次性購買，而是成為回頭客。回頭客是你只能基於的商業模式，因此即使在短期內，如果我們做出的決策似乎，可能不是正確的決策，或者有些可疑，如果我們在優化客戶價值，我認為從長遠來看，這總是會奏效的。
所以，我作為投資者和創業者之間總是存在著一種自然的緊張或動態，但我認為，身為創辦人，我的責任是專注於長期創造最大的價值。即使在短期內，我們將要做一些可能投資者不喜歡或不同意的事情，你知道？但這也是我從事這份工作的收穫之一。
JoyChen：用一句話來總結，DLCBTC 到底是什麼？你想透過這個計畫實現的最終目標是什麼？
Aki Balogh：我們正在建立一種更安全的包裝，它使用整個比特幣鏈來保護資產，確保比特幣資產，然後將其包裝到以太坊和不同的鏈中用於DeFi。我們想要實現的目標是，任何擁有比特幣的人都應該能夠投資、借貸或參與金融，而不必面臨橋接風險、保管風險或任何傳統風險。因此，我們想要將一兆美元的比特幣安全地用於投資，以獲得收益。這是我們的長期目標。我們透過在DeFi 中推出，進入以太坊、Arbitrum、Solana 等鏈來實現這一目標。
