加州金融保護和創新部（DFPI）於11月7日宣布，因BlockFi違反監管規定，並永久吊銷其貸款許可證，結束對其貸款行為的調查。 DFPI的審查發現，BlockFi未評估借款人還款能力、提前收取利息並未提供信用諮詢，其貸款文件中資訊不實。儘管面臨175,000美元罰款，但考慮到其破產狀態，DFPI放棄了罰款，以優先保護消費者利益。 BlockFi在經歷破產和FTX崩盤後，已不再運營，客戶無法存取其帳戶。
破產兩年後，由於違反監管規定，加州DFPI 永久吊銷了BlockFi 的許可證，結束了對其貸款行為的持續調查，並將消費者恢復置於處罰之上。
永久吊銷許可證
加州金融保護和創新部(DFPI) 永久吊銷了破產的加密貨幣貸款機構BlockFi 的貸款許可證。這項決定是在DFPI 進行廣泛審查後於11 月7 日宣布的，DFPI 最初在2022 年11 月暫停了BlockFi 的許可證。 BlockFi 與DFPI 的和解包括吊銷許可證以及停止不安全行為和監管違規行為的協議。
違規行為和監管結果
DFPI 的檢查發現，BlockFi 多次違反加州貸款法規。調查結果表明，BlockFi 沒有評估借款人的還款能力，在發放貸款之前收取利息，也未能為消費者提供信用諮詢。此外，BlockFi 忽略了向信用報告機構報告客戶的付款表現，也沒有在貸款文件中準確揭露年度百分比率。
DFPI 專員 Clothilde Hewlett 對此監管決定發表了評測，強調了消費者保護和法律合規對於在加州運營的金融公司的重要性。
休利特指出，
“雖然我們鼓勵金融市場創新，但公司必須遵守法律並保護消費者。”
罰款和結算詳情
作為和解協議的一部分，BlockFi 因違反加州金融貸款(CFL) 法而面臨175,000 美元的罰款。然而，考慮到BlockFi 的破產狀況，DFPI 放棄了這項罰款，以優先考慮消費者的恢復。 BlockFi 不再經營，DFPI 已澄清該公司不會恢復在加州的任何活動。
BlockFi 最近的許可證吊銷是在該平台於5 月正式關閉幾個月後發生的。隨著該平台的終止，客戶失去了對其BlockFi 帳戶的存取權限，這標誌著該公司消費者服務的結束。
FTX 崩盤後的背景和持續存在的問題
在Sam Bankman-Fried 的FTX 交易所高調倒閉後，BlockFi 的財務問題於2022 年11 月公開。 BlockFi 對FTX 持有大量曝險，據報導高達12 億美元，導致這家加密貨幣貸款機構申請破產。到2023 年4 月，BlockFi 的債務估計超過100 億美元，影響超過10 萬名債權人。
今年早些時候，BlockFi 與FTX 遺產管理機構達成和解，並獲得了8.74 億美元的潛在還款。該協議使BlockFi 能夠出售其FTX 債權，並計劃將收益分配給債權人。該遺產委員會的目標是償還客戶100% 的索賠，但償還金額將基於破產申請日期而不是當前的加密貨幣市場利率。
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