澳洲政府正在加強打擊金融犯罪，提議對加密貨幣交易、法律服務和房地產業務實施更嚴格的反洗錢和反恐怖主義融資(AML/CTF) 法規。這些擬議措施由澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）提出，旨在縮小監管差距並改善高風險產業的監管。
擬議規則的涵義
擬議的變更以11 月通過的AML/CTF 法案修正案為基礎，並在2025 年2 月14 日之前開放公眾諮詢。該提案的主要面向包括：
擴大監督： 加密貨幣交易所、法律服務和房地產將面臨更嚴格的監管審查。 企業必須透過基於風險的流程驗證客戶身分、監控可疑交易並確保跨境轉帳的透明度。 更嚴格的旅行規則義務將適用於國際資產轉移，要求提高透明度和可追溯性。 改善客戶盡職調查(CDD)： 加強客戶驗證要求旨在防止濫用金融服務進行非法活動。 基於結果的合規性： 此框架採用基於結果的模型，允許企業根據其規模、結構和風險狀況量身定制措施，從而減輕合規負擔。 過時的要求將被刪除，同時保留必要的豁免以保持穩定性。
降低合規複雜性
在加強監管的同時，該提案也尋求緩解合規挑戰。轉向基於結果的模型使企業能夠靈活地設計適合其獨特情況的合規系統，同時保持高標準。這種從規定性規則的轉變旨在嚴格執行和營運效率之間取得平衡。
最近的監管行動
澳洲對加密貨幣產業的監管重點已加強。就在上週，AUSTRAC 成立了一個工作小組來監督加密貨幣ATM 營運商。該工作組的目標是執行最低合規標準，並降低透過加密貨幣ATM 進行非法資金流動的風險。
這個建議的框架是保護金融體系免受犯罪濫用同時實現加密貨幣領域合法創新的更廣泛策略的又一步。
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