加州男子Ken Liem起訴三家亞洲銀行——富邦銀行、創興銀行和星展銀行，指控未能履行KYC和AML合規義務，助長了一場高達100萬美元的加密貨幣詐騙。訴訟指控銀行忽視可疑訊號，未能有效監控帳戶，導致Liem的資金轉移至詐騙控制的第三方帳戶。該案件國際金融法規和銀行在防止金融詐欺中的責任提出質疑，可能開創先例，要求銀行對未盡合規責任承擔法律責任。
加州男子Ken Liem 已對亞洲三大銀行——富邦銀行、創興銀行和星展銀行——採取法律行動，指控其協助實施價值100 萬美元的加密貨幣詐騙。
該訴訟於2024 年12 月31 日向加州地方法院提起，聲稱這些銀行未能滿足基本的財務合規要求，包括了解你的客戶(KYC) 和反洗錢(AML) 檢查，而這些要求本可以防止欺詐行為。 。
對合規失敗和財務監督的指控
該訴訟將騙局的起源追溯到2023 年6 月，當時有人在LinkedIn 上向Liem 提出了看似合法的加密貨幣投資機會。在接下來的幾個月裡，Liem 將大量資金轉入這三家銀行的帳戶。
這些資金隨後被轉移到據稱由詐騙者控制的第三方帳戶。 Liem 的法律團隊聲稱，基本的合規檢查可能會發現這些帳戶中的違規行為，從而可能在重大損害發生之前將它們標記為可疑。
Liem 的律師還辯稱，涉案銀行忽視了基本的KYC 和AML 措施，這些措施是旨在防止金融詐欺的標準行業慣例。
他們聲稱，即使對帳戶進行基本審查也會發現不一致之處，包括缺乏支持帳戶持有人商業活動合法性的可驗證證據。該訴訟稱，銀行可能忽視了明確的警訊，間接促成了這場騙局。
此外，訴訟還指控銀行違反了美國銀行保密法（BSA），該法要求金融機構保存交易記錄並向金融犯罪執法網絡（FinCEN）報告任何可疑活動。
鑑於星展銀行在加州設有分行，而富邦銀行和創興銀行的交易均透過Liem 的富國銀行帳戶進行，訴訟稱這些銀行屬於美國監管管轄範圍。
這種聯繫構成了銀行有法律義務對這些交易的可疑性質採取行動的主張的基礎。
加密貨幣詐騙的法律影響和日益增長的威脅
該訴訟還強調了香港商業實體Richou Trade、FFQI Trade、Xibing 和Weidel 的參與，據稱這些實體將Liem 的資金轉移到第三方帳戶。這些實體被指控為騙局的中間人，充當洗錢被盜資金的管道。
值得注意的是，該案件凸顯了全球金融體系中持續存在的漏洞，特別是在跨國加密貨幣詐欺計畫的背景下。
它對銀行機構在防止此類詐騙和確保遵守國際金融法規方面的責任提出了質疑。如果訴訟取得進展，可能會開創一個先例，要求銀行對未能標記加密貨幣相關交易中的可疑活動負責。
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0X簡體中文版：加州男子起訴三家亞洲銀行索賠100萬美元加密貨幣詐欺損失背後的責任分析