作者：0xJeff，Steak Studio主理人；譯：金色財經xiaozou
DeFi一直都是Web3的支柱。是DeFi彰顯了區塊鏈的實用之處，它為我們提供了所需工具以實現全球範圍內的即時匯款、鏈上資產投資、無中介借貸，以及跨DeFi協議策略等。這些都是觸手可及的財務自由。
更重要的是，DeFi解決了現實世界的問題。它讓那些沒有傳統銀行帳戶的人能夠獲取金融服務，消除了中間商，並可全天候運作，創造了一個真正的全球包容性金融體系。
但讓我們來一起面對一個顯而易見的問題：DeFi真的很複雜。
設定錢包，管理gas費，在欺詐氾濫的環境中學會避雷——並不怎麼友善。越來越多的L1、L2和跨鏈生態系統只會讓事情變得更加困難。對大多數人來說，進入門檻太高了。
正是這種複雜性阻礙了DeFi的發展，但DeFAI正開始改變這種情況。
DeFAI是什麼？
DeFAI （DeFi + AI）使DeFi變得可訪問。 DeFAI利用人工智慧，簡化了複雜的介面，消除了阻礙普通人的參與難度。想像這樣一個世界：管理你的DeFi投資組合就像與ChatGPT聊天一樣簡單。
第一波DeFAI計畫現在已經出現，主要集中在三個領域：
-
抽象層
-
自主交易代理
-
AI驅動的dApp
1、抽象層（Abstraction Layers）
抽象層的目的是透過將DeFi的複雜性隱藏在直覺的介面後方，從而使DeFi變得更加容易存取。抽象層支援使用者使用自然語言命令而不必使用複雜的儀表板與DeFi協定進行互動。
在人工智慧出現之前，像intent-based（基於意圖的）架構這樣的抽象層簡化了交易執行。 CoWSwap和SYMMIO等平台讓用戶能夠在去中心化流動性池中獲得最佳定價，解決了流動性碎片化問題，但它們並沒有解決核心問題：DeFi仍然讓人望而卻步。
現在，人工智慧解決方案正在填補這方面的空白：
-
Griffain是第一個推出代幣的解決方案，該產品仍然處於早期訪問階段，用戶需要被邀請才能訪問。 Griffain更通用，允許用戶執行各種基本或複雜操作，如任務自動化（DCA）、發布meme幣以及按標準空投meme幣等。
-
Orbit / Grift是第二個發布代幣的解決方案，該產品面向鏈上DeFi體驗。 Orbit強調跨鏈功能，整合了超117個鏈的200多個協議，是3個解決方案中整合量最多的。
-
Neur是第三個發布的解決方案，但由於其開源性質，估值很快就超過了Orbit。 Neur將自己定位為專為Solana生態系設計的Solana co-pilot（副駕）。 Neur由SendAI Solana Agent Kit提供支援。
我個人使用的是Slate，還處於早期階段，沒有發布代幣，但我喜歡它的自動化功能。我主要用它來設定條件性交易，例如如果[xxx]的市值達到500萬美元，則賣出25%的頭寸，或者如果[xxx]達到[xxxx]的價格，則買入價值5000美元的代幣。
Wayfinder Foundation是另一個值得關注的有趣應用程式。它是PRIME / Parallel團隊正在打造的龐然大物。
2、自主交易代理
為什麼要花幾個小時挖掘alpha，手動執行交易，並試圖優化你的投資組合，而不是把這些交給代理商來做？自主交易代理正在將交易機器人的概念提升到一個新的水平，將它們轉變為動態夥伴，它們可以隨時間推移而適應、學習並做出更明智的決策。
需要說的是，交易機器人並非什麼新鮮事。它們基於靜態程式設計執行預先定義的動作，已經存在很多年了。但代理從根本上是不同的：
-
它們從非結構化的不斷變化的環境中提取資訊。
-
它們在目標背景下對數據進行推理。
-
它們會隨著時間的推移發現模式並學會利用模式。
-
它們可以執行它們的主人從未明確編程過的動作。
這個細分行業正在迅速發展。一開始只是出於娛樂目的，現在則轉向實用的、利潤驅動的工具，可以幫助用戶更有效地進行交易。然而，這裡有一個重要的挑戰：你如何驗證一個「代理」不僅僅是一個機器人，甚至是一個在幕後操作一切的人？
這就是DeAI基礎設施的用武之地。
DeAI在驗證代理中的作用
像是可信任執行環境（TEE）這樣的關鍵基礎設施確保了代理程式安全運作且不被篡改。
例如：
-
TEE：TEE由Phala Network推廣，提供安全飛地（secure enclaves），資料都是經過保密處理的。 Phala的實驗——如Unruggable ICO和Sporedotfun——展示了代理商如何在保持資料完整性的同時執行任務。
-
透明執行/驗證框架：像zkML（零知識機器學習）或opML這樣的創新技術提供了推理和計算的可驗證性。 Hyperbolic 的抽樣證明（PoSP）就是一個突出的例子。這種機制將博弈論和抽樣結合，以確保在去中心化環境下的計算準確和高效。
為什麼這很重要？
當自主代理商開始處理大量的TVL時——想像一下1億美元或更多TVL——用戶將有極高的保障要求。他們需要了解代理商如何管理風險，驗證他們操作其下的框架，並確保他們的資金不會最終流向隨便哪個meme幣。
這一領域仍處於早期階段，但我們看到一些前景光明的項目正在探索這些可驗證工具。隨著DeFAI的發展，這一點需要牢記。
我正在密切關注的頂級自主交易智能體項目
如下：
（1）Almanak
Almanak為使用者提供機構級量化AI代理，解決了DeFi的複雜性、分散和執行挑戰。
該平台分叉EVM鏈，考慮到MEV、gas成本和交易順序等獨特的複雜性，在現實環境中執行蒙特卡羅（Monte Carlo）模擬。它使用TEE（可信任執行環境）來確保策略執行的私密性及alpha見解的安全性，並透過Almanak錢包支援非託管資金處理，允許對代理進行精確的權限授權。
Almanak基礎設施支援了金融策略的構思、創建、評估、優化、部署和監控。最終目標是讓這些代理商能夠隨著時間的推移學習和適應。
Almanak在LEGION上籌集了100萬美元，獲得了大量超額認購。接下來的措施有beta發布和針對beta測試人員的代理部署/初始策略。觀察這些量化代理的表現將會很有意思。
（2）Cod3x / Big Tony
Cod3x由Byte Mason團隊（以其Fantom/SonicLabs工作而聞名）開發，是一個DeFAI生態系統，旨在簡化交易代理的創建。該平台提供了一個無代碼開發工具，允許用戶透過指定交易策略、個性甚至推文風格來創建代理。
使用者可以存取任何資料集，並利用API和策略庫在幾分鐘內制定財務策略。 Cod3x整合Allora網絡，使用其先進的ML價格預測模型來增強交易策略。
Big Tony是基於Allora模型進行交易的旗艦代理，根據其預測進入和退出。 Cod3x正在努力創建一個繁榮的自主交易代理生態系統。
值得注意的一點是Cod3x的流動性方法。與Virtuals推廣的常見的alt：alt LP結構不同，Cod3x使用了由Cod3x自己的CDP（抵押債務頭寸）cdxUSD推動的穩定幣：alt LP結構。
比起alt:alt交易對的波動性，這為LP（流動性提供者）在提供流動性時增添了更多的穩定性和信心。
Cod3x也有自己的DeFi原語，如流動性AMOs和Mini Pools（迷你池），它們加深了流動性，並為其生態系統中的代理添加了更多的功能/ DeFi積木塊。
注意：
– Axal / Gekko AI－Axal的自動調優產品，由代理人處理複雜的多步驟加密策略。 Gekko整合了自動調優功能。我期待著看Gekko與自動調優的整合如何執行資料驅動型交易。
– ASYM——ASYM代理被許多人描述為meme幣交易的“cheat code”，能夠分析來自區塊鏈和社交媒體的大型數據集來預測meme幣趨勢。 ASYM一直跑贏大盤。 ASYM透過回測證明了3-4倍的回報率。非常期待看到它在實時交易中的表現。
– Project Plutus－我真的很喜歡PPCOIN這個名字。
3.AI驅動的dApp
AI驅動的dApp是DeFAI領域裡一個很有前景的新興領域。它們是完全成熟的去中心化用程序，整合了AI或AI代理來增強功能、自動化和使用者體驗。雖然這一領域仍處於早期階段，但一些生態系統和項目已經開始脫穎而出。
該領域最活躍的生態系統之一是Mode網絡，這是一個旨在吸引高技術AI x DeFi開發者的L2生態系統。 Mode上已有若干致力於尖端AI用例的團隊：
-
ARMA：由Giza開發，根據使用者偏好量身訂做自主穩定幣farming策略。
-
Modius：自主代理商farming Balancer LP，由Olas提供支援。
-
Amplifi借貸代理：由Amplifi開發，這些代理商與Ironclad集成，自動交易資產、在Ironclad上貸款，並透過自動再平衡實現收益最大化。
該生態系統的核心是原生代幣MODE。代幣持有者可以質押自己的MODE代幣獲取veMODE，veMODE提供來自AI代理的空投、專案白名單訪問以及額外的生態系統福利。 Mode將自己定位為AI x DeFi的創新中心，預計其影響力將在2025年顯著成長。
另外，Daniele透過HeyAnon發表了DeFAI理論，引起了轟動。
他宣布HeyAnon正在進行以下工作：
-
作為DeFi介面的抽象層
-
用於自主交易執行的DeFi代理
-
用於獲取、過濾和解釋相關數據的研究與通訊代理
市場反應熱烈，ANON代幣的市值從1,000萬美元飆升至1.3億美元。 Daniele似乎帶回了TIME Wonderland的興奮，但這次有更強大的基礎和更清晰的願景（希望如此）。
除了這兩個生態系統，還有許多團隊正在建立自己的人工智慧dApp。一旦圍繞著這些dApp的主要生態系統形成，我將在未來分享更多內容。
結語
DeFAI正在改變DeFi，使其更聰明、更簡單、更容易存取。
隨著抽象層簡化用戶的交互，自主交易代理管理投資組合，以及AI驅動的dApp優化用例，我們正得見新時代的曙光。
並非2020年的DeFAI Summer的重現，而是2025年的DeFAI Summer！
