作者：Mark Greenberg，Kraken 全球消費者業務負責人
編譯：白話區塊鏈
展望2025 年，加密貨幣在塑造變化中的金融格局中扮演越來越重要的角色。從其在多元化投資組合中的逐步納入，到區塊鏈驅動的金融服務的發展，加密貨幣在持續對傳統金融構成深遠的影響。
今年，隨著信任、可及性和創新的不斷增長，加密貨幣將在主流金融策略中實現更深層的整合。以下是我對即將到來的2025 年最為關注的六個趨勢。
1.加密貨幣成為理想投資組合的必備組成部分
加密貨幣歷史性的非對稱回報特性使得投資者越來越難以為自己沒有將其納入投資組合辯護。
在2025 年，像定投（DCA）這樣的策略將繼續獲得青睞，它允許投資者從小額投資開始，並穩定增加持股。我預計，促進逐步熟悉這一資產類別的方法將在新的一年中加速推廣。
2.加密平台將專注於提供客戶中長期財富累積策略，以信任為最大差異化因素
2025 年，交易平台和加密平台將轉變產品策略，提供客戶中長期財富累積的方案。這些服務的基礎將是透過穩定幣持有來賺取收益，並在此基礎上層疊更多複雜的產品和服務。
鑑於上一輪週期中FTX、Celsius 和Voyager 的崩盤所帶來的教訓，客戶在選擇如何連接這些機會時，將更加重視平台的信任度、安全性和持久性。
3.穩定幣市場將迎來首個對現有巨頭的真正挑戰，用戶將成為主要受益者
穩定幣市場長期由Tether 和USDC 主導，這一點已不是什麼秘密。 2025 年，這兩大巨頭將首次面臨真正的競爭，因為新一代穩定幣將推出，憑藉在監管和地區上的優勢，挑戰現有的兩大領導者。
這種競爭將為用戶帶來實惠，他們將擁有更多工具來管理數位法幣，而對替Token 的採用也有助於管理穩定幣發行方的對手方風險。
4.比特幣在通膨反彈時將獲得更多主流關注
一些分析師預測，通膨可能會長期維持在聯準會2% 的目標之上。在過去的幾年裡，西方國家的每個人都首次親身體驗了法幣價值持續下跌的情形，這是自1970 年代以來的第一次。
比特幣固定的供應量——這是黃金也無法提供的——可能會推動更多人主流地認可其抗通膨的價值主張。這將促進更多人採用比特幣，作為在法幣貶值的背景下，保護財富的價值儲存資產。
5.加密市場波動性減弱
在過去的十年中，加密貨幣的波動性整體呈現下降趨勢。這是因為更多的採用帶來了更多的流動性，使市場不易受到劇烈價格波動的影響。
隨著ETF 使更多投資者能夠接觸到加密貨幣，我們預期加密市場的波動性將繼續下降。這可能使加密貨幣對風險承受能力較高的投資者變得更具吸引力（並為像定投（DCA）這樣的策略提供支持）。
6.基於加密貨幣的新一代銀行服務邁向主流
我們已經開始看到新型投資產品——例如貨幣市場基金——在不同區塊鏈上推出。傳統金融機構已經認識到並正在利用這項技術所帶來的效率提升，以及它能夠為全新市場開闢產品的能力。
在2025 年，我預期更多熟悉的金融產品將在區塊鏈上建構並推向市場——包括支付、定期儲蓄、高收益儲蓄帳戶、信用卡、借代等。
7.總結：2025 年：加密貨幣邁向主舞台
在2025 年，加密貨幣市場的成熟將為投資者和機構帶來一個全新的機會和穩定的時代。無論是比特幣作為價值儲存的主流採用、競爭性穩定幣的出現，或是平台優先發展長期財富累積策略，加密貨幣的影響力將進一步擴展到金融世界。
以信任和可訪問性為核心，這一年將成為加密貨幣鞏固其在現代金融生態系統中作為重要支柱地位的轉捩點。
