DeFi（去中心化金融）平台通過區塊鏈技術提供金融服務，降低對傳統金融中介的依賴。文章探討了三個具有投資潛力的DeFi項目：Jellyverse、Ondo Finance和Balancer。 Jellyverse允許用戶鑄造合成資產，提供多樣化投資選擇。 Ondo Finance結合區塊鏈與傳統金融，簡化投資合成資產的過程，並提供治理參與。 Balancer則是一種靈活的流動性提供工具，支持自定義資產礦池。這些平台體現了DeFi與傳統金融的融合趨勢，預計到2025年，代幣化資產的需求將急劇增加。
DeFi 平台是基於區塊鏈的應用程序，無需依賴銀行或其他傳統中介機構即可提供金融服務。這些應用程序在去中心化網絡上運行，主要使用智能合約來執行自動交易。無論您是交易、借貸還是投資現實世界資產(RWA)，最好的平台都能提供強大且透明的資產管理。
到2025 年，我們將看到去中心化和傳統進一步融合。本文探討了三個具有巨大投資潛力的DeFi項目，它們提供無縫、直接的資產管理。
1.果凍Cosmos
Jellyverse 是一個社區驅動的DeFi 平台，運行在Sei Network 上，Sei Network 是最快的L1區塊鏈，具有並行EVM 功能。它正在推出合成資產協議jAssets，該協議將使用戶能夠鑄造合成代幣並跟踪大宗商品、股票和貴金屬等傳統RWA 的價值。 Jellyverse定位為領先的RWA DeFi生態系統，用戶可以通過鎖定加密貨幣作為質押品來發行jMSTR（MicroStrategy）、jNVDA（Nvidia）、jAAPL（Apple）和jMETA（Meta）等jAssets。該系統使他們能夠實現投資組合多元化，並確保質押品價值始終高於合成資產的價值。
所有這些功能都有助於提高穩定性和可靠性，這對於可能習慣傳統投資平台的用戶來說非常重要。 Jellyverse 旨在吸引專業投資者和DeFi 愛好者，秉承“隨心所欲的DeFi”理念。質押品的靈活使用使用戶可以利用JLY、SEI、USDC、USDT、wETH、wBTC 或這些的組合來最大化其頭寸。質押品起始比例為110%，最高為150%。
最重要的是，用戶無需離開區塊鏈生態系統即可接觸RWA，從而確保無縫過渡。該平台受益於去中心化的預言機，通過Pyth 網絡確保實時、可靠的價格反饋。它的重點是確保合成資產跟隨傳統市場中的實際資產價格變動，使用戶能夠預見價格變化。預言機價格可能會波動很大，這就是該平台強調系統安全以避免保險不足的原因。該系統基於借貸協議Liquity，該協議是眾多EVM 的一部分。用戶可以24/7 進行交易，沒有外部暫停的風險，這保證了對其投資的完全控制。
Jellyverse 正在為下一代DeFi 或DeFi 3.0 鋪平道路，這與其不僅僅是DeFi 的使命是一致的。這一使命涉及建立一個產量驅動的可持續生態系統，用戶可以訪問包含RWA 的多種協議並提供強大的用例。
2.翁多金融
Ondo Finance 憑藉其將區塊鏈技術與傳統金融相結合的獨特方法，在DeFi 領域掀起了波瀾。它旨在通過將機構級金融產品引入區塊鏈來縮小TradFi 和DeFi 之間的差距。 Ondo Finance 利用區塊鏈技術，將通常為機構投資者保留的產品提供給更廣泛的受眾。
Ondo Finance 使用戶能夠通過獨特的鏈上資產管理方法投資合成資產。他們連接錢包並存入美元或USDC，用於鑄造Ondo 代幣。這些可以通過出售基礎合成資產來兌換USDC 或美元。 Ondo 的分級系統根據風險回報狀況對投資進行分類，使投資者能夠選擇更安全或更有利可圖的選擇。
Ondo 代幣的持有者可以將其用於治理並參與決策過程。該平台的RWA 代幣化功能提供了先進的投資機會。智能合約降低了交易成本，增強了安全性，並消除了中介機構。
3.Balancer
Balancer 是一家流動性提供商和去中心化自動化投資組合管理器，其客戶可以使用多達八種代幣來創建自定義流動性礦池。其獨特的模型建立在傳統AMM 的基礎上，可實現更靈活的資產配置。
靈活性、簡單性和可擴展性是Balancer v3 架構的核心。 v3 Vault 更正式地定義了自定義礦池需求，將核心設計模式從礦池中移出並移入Vault 中。該架構使任何人都可以創建自定義礦池類型，包括沒有去中心化平台經驗的用戶。 Balancer 礦池是在Balancer 協議上定義代幣交易所的智能合約，其獨特之處在於其無與倫比的靈活性。 Hook 和動態交易所費用實際上消除了定制的限制，Gyrograph 和Xave 等外部協議已經開發了多個定制礦池。
Balancer 的礦池類型擁有可用於現有用例的多種特性和功能。該平台具有具有自定義權重的多代幣流動性礦池、通過BAL 代幣持有者進行治理以及自動投資組合再平衡。其高效的交易和再平衡機制，以及流動性提供者的高潛在回報前景，幫助其在日益擁擠的DeFi 世界中脫穎而出。
市場的特點是對代幣化RWA 的興趣日益濃厚
業內人士和專家對零售和機構對代幣化解決方案日益增長的需求所帶來的巨大機遇感到興奮。 2025 年，商業狀況將十分有利，尤其是通過代幣化的多元化。 DeFi 將通過將產品擴展到更多產品和服務來觸及眾多細分市場。
機構對代幣化RWA 興趣上漲的趨勢將在2025 年加速。麥肯錫公司討論了資產代幣化顯著增長的潛力，指出過去十年在全球範圍內發行了價值超過100 億美元的代幣化債券。分析師預測，到2030 年，代幣化總市值可能會達到2 萬億美元。
代幣化的RWA 擴大了DeFi 質押品的選擇，並為曾經僅限於傳統市場的借貸和其他金融服務創造了新的機會。 TradFi 和DeFi 的銜接是不可避免的。隨著監管機構尋求促進DeFi 服務的使用，市場將看到加密貨幣和Web3 相關公司湧向亞洲和歐洲蓬勃發展的數字資產中心。隨著DeFi 平台的互操作性日益增強，Web2 和Web3 之間的界限繼續模糊，將DeFi 的優勢融入到傳統金融系統中，並標誌著向主流採用的轉變。監管清晰度和安全問題可能仍然存在，但DeFi 無疑將迎來強勁的一年。
免責聲明：本文僅供參考。它不提供或旨在用作法律、稅務、投資、財務或其他建議。
資訊來源：由0x資訊編譯自CRYPTODAILY。版權歸作者所有，未經許可，不得轉載